Séria 65 je licencia na skúšky a cenné papiere, ktoré vyžaduje väčšina štátov USA od jednotlivcov, ktorí pôsobia ako investiční poradcovia. Skúška série 65 - formálne známa ako Uniform Investment Law Advisor Law Examination - sa venuje zákonom, predpisom, etike a témam, ako je plánovanie odchodu do dôchodku, správa portfólia a zverenecká zodpovednosť. Skúška bola navrhnutá Severoamerickou asociáciou správcov cenných papierov (NASAA) a je spravovaná Úradom pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA).
Séria 65
Úspešné absolvovanie skúšky série 65 kvalifikuje investičného profesionála, aby v určitých štátoch pôsobil ako zástupca investičného poradcu. Ďalšie kvalifikačné skúšky pod správou FINRA zahŕňajú zákon o štátnych cenných papieroch série 3 (NCFE), generálny zástupca pre cenné papiere 7 (GS) a štátny zákon o jednotných agentoch pre cenné papiere 63.
Úspešné absolvovanie skúšky série 65 kvalifikuje investičného profesionála, aby v určitých štátoch pôsobil ako zástupca investičného poradcu.
NASAA dokončila aktualizáciu otázok o skúškach sérií 63, 65 a 66 vzhľadom na nedávne zmeny daňového poriadku. Daňové otázky, ktoré sa objavujú pri skúškach začínajúcich v januári 2019, odrážajú zmeny daňového poriadku 2018. Kandidát na účasť na skúške série 65 nevyžaduje sponzorstvo od členského podniku.
Štruktúra skúšky 65
Skúška série 65 obsahuje 130 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí. Kandidáti majú 180 minút na absolvovanie skúšky. Uchádzači musia dostať 94 zo 130 otázok, aby boli úspešné (skóre 72, 3%).
Účastníci testov sú vybavené základnou štvorfunkčnou elektronickou kalkulačkou. Počas skúšky sa môže používať iba táto kalkulačka. Kandidáti tiež poskytujú suché tabule a značky na mazanie. V skúšobnej miestnosti nie sú povolené žiadne referenčné materiály žiadneho druhu a pre tých, ktorí sa pokúšajú podvádzať, existujú prísne tresty.
Kľúčové jedlá
- Úspešné absolvovanie skúšky séria 65 kvalifikuje investičného profesionála, aby v niektorých štátoch pôsobil ako zástupca investičného poradcu. Medzi témy patria zákony o štátnych a federálnych cenných papieroch, pravidlá a predpisy pre investičných poradcov, etické praktiky a zverenecké povinnosti - vrátane komunikácie s klientmi, kompenzácie, finančné prostriedky klientov a konflikty záujmov. Otázky týkajúce sa skúšky boli aktualizované, aby odrážali posledné zmeny daňového poriadku.
Firma jednotlivca môže naplánovať uchádzača na vykonanie skúšky vyplnením formulára U4 a zaplatením poplatku za skúšku vo výške 175 dolárov. Ak jednotlivec nie je pevne zaregistrovaný, použije formulár U10 na vyžiadanie a zaplatenie skúšky.
Obsah skúšky zo série 65
NASAA poskytuje aktualizované informácie o obsahu skúšky na svojej webovej stránke. Skúška má nasledovnú štruktúru:
- Ekonomické faktory a obchodné informácie (15%, 20 otázok): Témy zahŕňajú menovú a fiškálnu politiku, ekonomické ukazovatele, finančné výkazníctvo, kvantitatívne metódy a základné koncepcie rizika. Charakteristika investičných nástrojov (25%, 32 otázok): Témy zahŕňajú hotovosť a ekvivalenty hotovosti, cenné papiere s pevným výnosom, metódy oceňovania s pevným výnosom, akcie a metódy používané pri oceňovaní vlastného imania, združené investície, derivátové cenné papiere a produkty založené na poistení. Investičné odporúčania a stratégie klientov (30%, 39 otázok): Témy zahŕňajú jednotlivcov; podnikateľské subjekty a fondy; profily klientov; teória kapitálového trhu; štýly, stratégie a techniky riadenia portfólia; daňové úvahy; plánovanie odchodu do dôchodku; Problémy ERISA; špeciálne typy účtov; obchodovanie s cennými papiermi; burzy a trhy; a meranie výkonu. Zákony, nariadenia a usmernenia vrátane zákazu neetických obchodných praktík (30%, 39 otázok): Témy zahŕňajú zákony o štátnych a federálnych cenných papieroch; pravidlá a nariadenia pre investičných poradcov, zástupcov investičných poradcov, obchodníkov s cennými papiermi a agentov; etické praktiky; a fiduciárne povinnosti vrátane komunikácie s klientmi, kompenzácie, finančných prostriedkov klientov a konfliktov záujmov.
![Definícia série 65 Definícia série 65](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-guide/316/series-65.jpg)