Predné fondy, vrátane fondov obchodovaných na burze (ETF) a podielových fondov, umožňujú investorom získať expozíciu na akciových a dlhopisových trhoch za primerané náklady s vysoko konkurenčnými nákladovými mierami v odvetví fondov. Vanguardské fondy zvyčajne prichádzajú bez poplatkov za načítanie a mnohé z nich sú k dispozícii bez poplatkov za transakcie prostredníctvom mnohých platforiem investičných maklérov.
Ratingový systém Morningstar je navrhnutý tak, aby zvážil rôzne faktory fondu, napríklad výkonnosť v minulosti, správa, poplatky a proces, ktorý fond používa na výber svojich podielov. Niektoré fondy Vanguardu majú hodnotenie od piatich hviezdičiek od spoločnosti Morningstar.
Príjmový fond Vanguard Wellesley
Fond príjmov Vanguard Wellesley sa snaží dosiahnuť dlhodobý rast príjmov a udržateľnú úroveň súčasných príjmov. Fond prideľuje asi 60% svojich aktív dlhopisom, vrátane štátnych dlhopisov USA, dlhopisov vládnych agentúr, priemyselných dlhopisov a cenných papierov zabezpečených hypotékou (MBS). Takmer všetky dlhopisy Vanguard Wellesley Income Fund sú investičného stupňa. Keďže má fond priemernú splatnosť 10, 1 roka, jeho držba dlhopisov podlieha úrokovému riziku. Zvyšok aktív fondu sa investuje do akcií USA s alokáciou 40%. Akciové sektory sú diverzifikované do 12 kategórií vrátane spotrebiteľských stredísk, financií, zdravotníctva a priemyselných odvetví. Príjmový fond Vanguard Wellesley vyberá akcie, ktoré majú nadpriemerné dividendy, o ktorých sa očakáva, že v budúcnosti porastú.
Príjmový fond Vanguard Wellesley má skúsenosti so správou, ktorá má preukázané dobré výsledky. Od roku 2009 do roku 2019 dosiahol fond priemernú ročnú návratnosť 7, 98%. Fond má veľmi nízky pomer výdavkov 0, 23% a 30-dňový výnos SEC 2, 56%. Je najvhodnejší pre investorov, ktorí majú záujem investovať do príjmov za veľmi nízke náklady.
Fond oslobodený od dane z vysokých výnosov
Fond oslobodený od dane z vysokých výnosov investuje svoje aktíva do komunálnych dlhopisov s bežným príjmom, ktorý je oslobodený od federálnej dane z príjmu. Fond má veľmi konzervatívnu alokáciu, ktorá uprednostňuje vysoko kvalitné mestské dlhopisy s ratingom A alebo vyšším. Iba menej ako 35% všetkých dlhopisov má rating BBB alebo menej alebo bez ratingu, zatiaľ čo zvyšných 65% držby fondu sú A alebo vyššie. Fond oslobodený od dane s vysokým výnosom má priemernú splatnosť 17, 9 roka, čo ho robí citlivým na úrokové riziko. K 14. januáru 2020 dosahuje 30-dňový výnos fondu SEC hodnotu 2, 18%.
Od roku 2009 do roku 2019 dosiahol Vanguardský fond oslobodený od dane z vysokých výnosov priemernú ročnú mieru návratnosti 5, 35%. Fond má veľmi nízky pomer výdavkov 0, 17%. Fond oslobodený od daní s vysokým výnosom je najvhodnejší pre investorov, ktorí sú vo veľmi vysokých daňových pásmach a chceli by získať expozíciu vysokokvalitným dlhopisom oslobodeným od federálnych daní.
Admirálne akcie vyváženého fondu Vanguard s daňovým riadením
Admirálne akcie vyváženého fondu Vanguard s daňovým riadením sa usilujú poskytnúť expozíciu akciám na americkom akciovom trhu so strednou a veľkou kapitalizáciou. Alokácia aktív fondu je 48, 5% v akciách a 51, 5% v dlhopisoch. Portfólio dlhopisov pozostáva z komunálnych dlhopisov oslobodených od federálnych daní.
Od roku 2009 do roku 2019 dosiahli admirálne akcie vyváženého fondu Vanguard s daňovým riadením priemernú ročnú mieru návratnosti 8, 59%. Fond má veľmi nízky pomer výdavkov vo výške 0, 09% a 30-dňový výnos SEC vo výške 1, 55% k 31. decembru 2019. Priemerná splatnosť fondu je 8, 7 roka
Admirálne akcie vyváženého fondu Vanguard s daňovým riadením sú najvhodnejšie pre investorov, ktorí sú vo vyšších daňových pásmach s investičnými cieľmi rastúceho istiny so schopnosťou absorbovať volatilitu trhu.
![3 fondy Vanguard hodnotené 5 hviezdičkami 3 fondy Vanguard hodnotené 5 hviezdičkami](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/505/3-vanguard-funds-rated-5-stars-morningstar.jpg)