Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) je americká poisťovacia a správcovská spoločnosť, ktorá vznikla ako ING US, americká dcérska spoločnosť ING Group, ktorá sa odštartovala v roku 2013. Voya Financial má viac ako 40 rokov skúseností v oblasti správy majetku a 210 miliárd dolárov v aktíva v správe (AUM). Spoločnosť ponúka početné podielové fondy, zvyčajne bez poplatkov za načítanie. Podielové fondy Voya a ďalšie investičné nástroje prekonali svoje referenčné hodnoty v 81% prípadov na 10-ročnom základe. Väčšina podielových fondov Voya prichádza s pomerom čistých výdavkov, ktoré majú konkurenčné sadzby podľa odvetvových štandardov fondov.
Spoločnosť Morningstar hodnotí mnoho podielových fondov na základe svojich výnosov upravených o riziko, dlhodobých riadiacich tímov, konzistentných investičných prístupov a poplatkov účtovaných fondmi. Početné podielové fondy Voya získali od spoločnosti Morningstar celkové ratingové hodnotenie v rôznych akciových, fixných a alternatívnych kategóriách.
Portfólio rastu s veľkým kapitálom Voya triedy S
Portfólio rastu veľkých kapitálových spoločností Voya bolo založené v roku 2004 a usiluje sa o dlhodobý kapitálový rast investovaním do kmeňových akcií spoločností s veľkým kapitálom s nadpriemernými vyhliadkami na rast. Má 5, 8 miliárd dolárov v AUM a zvyčajne vlastní spoločnosti podobné tým, ktoré sú zahrnuté v indexe Russell 1000. Fond využíva hĺbkovú finančnú analýzu na identifikáciu akcií s dynamikou podnikania, atraktívnym ocenením a katalyzátormi. V portfóliu fondu dominujú zásoby informačných technológií (alokácia okolo 24%), cyklické zásoby pre spotrebiteľov (alokácia 20%) a akcie zdravotnej starostlivosti (alokácia 20%). Portfólio Voya Large Cap Growth Portfolio má koncentrované portfólio akcií, s Apple alokáciou 7, 1% a Alphabet s 4, 6% alokáciou.
Manažéri fondu sú s ním už viac ako päť rokov a každý z nich má bohaté skúsenosti s riadením majetku od uznávaných spoločností, ako sú Credit Suisse a JPMorgan. Od roku 2005 do roku 2015 dosiahol fond priemernú ročnú návratnosť 10, 15% so štandardnou odchýlkou 15, 87%, čo viedlo k podielu 0, 62 Sharpe. Nemá žiadne poplatky za zaťaženie a účtuje si pomer nákladov 0, 85%, čo je pod priemerom jeho rovesníkov v kategórii veľkého rastu. Spoločnosť Morningstar udelila fondu päťhviezdičkové celkové a desaťročné hodnotenie, ako aj štvorhviezdičkové hodnotenie za posledné tri a päť rokov v kategórii veľkého rastu.
Voya fond s pohyblivou úrokovou sadzbou triedy W
Fond s pohyblivou úrokovou sadzbou Voya s 1, 1 miliardami USD sa snaží dosiahnuť vysokú úroveň súčasného príjmu investovaním do pôžičiek s pohyblivou úrokovou sadzbou v amerických dolároch, dlhopisov s pohyblivou úrokovou sadzbou a bankoviek. Fond prichádza s minimálnym úrokovým rizikom, pretože úrokové sadzby pre podiely fondu spočívajú na trhových sadzbách. Väčšina investícií fondu je hodnotená pod investičným stupňom, čo prináša vyššie potenciálne výnosy výmenou za zvýšené riziko zlyhania. Podiely fondu sú dobre diverzifikované a žiaden sektor nezodpovedá za viac ako 12% svojich aktív. Fond má priemernú duráciu 0, 11 roka a výnos 3, 87% 30 dní SEC.
Od roku 2010 do roku 2015 fond preukázal pôsobivú priemernú ročnú návratnosť 3, 62% a štandardnú odchýlku 3, 05%, ako aj pomer Sharpe 1, 16. Má pomer čistých výdavkov 0, 77% a je dodávaný bez poplatkov za načítanie. Spoločnosť Morningstar udelila fondu celkové hodnotenie päť a päť rokov, ako aj štvorročné hodnotenie tri roky.
Voya GNMA fond príjmov triedy W
S viac ako 1, 1 miliardami dolárov v AUM je Voya GNMA Income Fund jedným z najstarších fondov Voya investujúcich do hypotekárnych záložných listov (MBS) vydaných Národnou asociáciou hypoték (GNMA). Z historického hľadiska je GNMA najvyššou mierou zabezpečenia, ktorú podporuje vláda USA s najvyšším kreditným ratingom. Fond má priemernú duráciu 2, 75 roka a výnos 1, 36% 30 dní SEC, vďaka čomu je menej citlivý na zmeny trhových sadzieb.
Od roku 2010 do roku 2015 dosiahol výnosový fond Voya GNMA triedy W priemerný ročný výnos 3, 25% a štandardnú odchýlku 1, 96%, čo viedlo k výnimočne vysokému podielu Sharpe 1, 62. Fond má preukázané skúsenosti s riadením rizika predčasného splatenia a úrokových mier s nízkou celkovou volatilitou. Fond prichádza bez poplatkov za načítanie a má pomer čistých výdavkov 0, 67%. Spoločnosť Morningstar pridelila fondu celkovú päťročnú, trojročnú a päťročnú bonitu v kategórii sprostredkovateľských vlád.
