Investovanie na akciovom trhu môže byť na začiatku zastrašujúce.
Investori musia zistiť, ako rozlišovať medzi rôznymi druhmi cenných papierov, štýlov investovania a obchodnými stratégiami, analyzovať trhové údaje a finančné údaje. Finančné plánovači a makléri sú dobrým zdrojom poradenstva, ale ak máte záujem dozvedieť sa viac o akciovom trhu a o tom, ako prevziať kontrolu nad svojimi peniazmi, možno stojí za zváženie investičný klub.
Investičné kluby sa nachádzajú vo väčšine obcí a regiónov a existujú už desaťročia ako spôsob, akým môžu ľudia s obmedzenými finančnými prostriedkami prispievať a podieľať sa na väčších investíciách, ako aj získať skúsenosti a vzdelanie z prvej ruky. Investičné kluby sú jednoducho skupinou ľudí, ktorí zhromažďujú svoje peniaze za účelom spoločného investovania, zvyčajne do akcií alebo obligácií. Kým ich primárnou motiváciou je čo najviac peňazí, kluby sú tiež skvelým spôsobom, ako môžu investori zdieľať nápady a dozvedieť sa viac o trhu.
Ako sú založené investičné kluby?
Investičný klub je zvyčajne právnym partnerstvom alebo spoločnosťou s ručením obmedzeným, ktorá sa skladá z 10 až 20 členov. Po právnom zriadení je nevyhnutné, aby sa preň vytvorili štandardizované účtovné záznamy. Na rozdiel od toho, na rozdiel od nezávislých jednotlivcov, ktorí investujú priamo na akciový trh, investičný klub zhromažďuje peniaze od každého člena.
Keď člen pôvodne prispieva na investičné účely počiatočnou paušálnou sumou, typický investičný klub vyžaduje od členov mesačný príspevok vo výške približne 80 dolárov. Členovia však nemôžu prispievať rovnakou sumou ani byť účastníkmi v rovnakom trvaní. Preto musí mať investičný klub jasný spôsob, ako určiť podiel každého člena v danom časovom okamihu, pretože členovia pravdepodobne budú pravidelne prispievať do fondov a pravdepodobne majú v úmysle vybrať prostriedky zo svojho podielu na aktívach klubu niekedy v budúcnosť.
Pri prvom založení klubu tiež nezabudnite v mene klubu zriadiť sprostredkovateľský účet. Nakupovanie v okolí vhodnej sprostredkovateľskej firmy je dobrý nápad, pretože rôzni makléri majú zvyčajne jedinečné ponuky pre investičné kluby.
Investičný klub by mal naplánovať pravidelné stretnutia najmenej mesačne. Takéto stretnutia môžu byť zábavné a dôvtipné, pretože členovia prezentujú akcie, fondy alebo ETF, ktoré preskúmali, a chceli by, aby klub zvážil nákup. Rozhodujúci je tiež digitálny kontakt medzi stretnutiami.
Členovia klubu nesú zodpovednosť za výskum potenciálnych investičných nákupov pre klub a za aktuálny prehľad o výkonnosti a výhľadoch svojich majetkových účastí.
Tipy na pripojenie sa k investičnému klubu
1.Think dlhodobo
Ak je váš časový horizont rok alebo menej, nekupujte akcie prostredníctvom investičného klubu. Snaha zarobiť si peniaze v kratšom časovom období je zlý prístup nielen pre začiatočníkov, ale aj pre kluby. Krátky časový horizont sťažuje správu peňazí klubu, pretože v prípade krátkodobých výhľadov sa rozhodnutia o kúpe alebo predaji akcií musia robiť veľmi rýchlo a väčšina klubov sa stretáva iba mesačne.
Mať trojročný až päťročný horizont je bežným výhľadom medzi stratégiami investičných klubov. Potenciálni členovia by preto mali zvážiť pripojenie sa k investičnému klubu ako o dlhodobom záväzku na tri až päť rokov. Klub nie je vo všeobecnosti príliš zdravý, ak sa členovia rozhodnú odísť a svoje peniaze vytiahnuť po krátkom čase. Väčšina investičných klubov určuje pravidlá alebo pokuty za predčasné vystúpenie z klubu pri jeho vzniku. Väčšina z nich uvádza likvidačnú cenu alebo pokutu za predčasný výber, ktorú musia členovia zaplatiť pri výbere svojich finančných prostriedkov, čo je zvyčajne o niečo nižšia ako hodnota ich príspevkov.
2. Definujte svoj štýl
Rovnako ako sa jednotliví investori veľmi líšia, pokiaľ ide o ich investičný štýl - napríklad investovanie do hodnoty, stratégie výnosových akcií alebo GARP - aj investičné kluby. Je dôležité, aby každý investičný klub mal jasne definovaný investičný štýl, v ideálnom prípade s určitým množstvom kvantifikovateľných pravidiel alebo obmedzení investičného portfólia klubu. Investičný klub môže napríklad špecifikovať, že členovia môžu navrhovať iba akcie na nákup, ktoré majú minimálnu cenu akcie alebo trhovú kapitalizáciu, alebo klub môže na portfólio uložiť sektorové obmedzenia, aby sa vždy zaistila minimálna úroveň diverzifikácie.
V prospech členov môže byť tiež užitočné, aby nový investičný klub implementoval štandardizované kritériá na preskúmanie zásoby na potenciálny nákup. Tým sa zabezpečí, že členovia klubu zvýšia svoje skúsenosti v konkrétnych oblastiach analýzy vlastného imania a zároveň umožnia všetkým členom skupiny lepšie sa informovať o štandardných materiáloch, ktoré sú predmetom stretnutí, a dúfajme, že lepšie porozumejú im predloženému materiálu.
Keď si investičný klub stanoví svoj štýl, je dôležité, aby si každý člen bol vedomý investičného štýlu klubu a bol ochotný riadiť sa týmito pokynmi. Pre atmosféru investičného klubu môže byť veľmi škodlivé, keď niektorí členovia chcú investovať klubové fondy do vysoko rizikových akcií centov, zatiaľ čo iní tiahnu smerom k modrým čipom. Ak začínate s klubom, uistite sa, že každý člen rozumie a podporuje prístup klubu. Ak ste členom klubu, uistite sa, že jeho štýl vyhovuje vašim potrebám. Ak to nevyhovuje vašim potrebám, pravdepodobne existuje iný klub.
3. Pripojte sa k klubovej asociácii
Národná asociácia investorov (NAIC), známa aj ako BetterInvesting, ponúka podporu a informácie ľuďom, ktorí sa chcú pripojiť alebo založiť vlastný investičný klub v Spojených štátoch. NAIC poskytuje nielen vynikajúce nástroje, ale vydáva aj mesačník zameraný na vzdelávanie investorov. Balíky členstva nájdete na webovej stránke BetterInvesting. Podľa údajov NAIC počet investičných klubov registrovaných v asociácii zaznamenal silný nárast na začiatku 21. storočia a približne polovica všetkých registrovaných klubov prekonala S&P 500 - úroveň nadmerných výnosov, ktorú väčšina podielových fondov nedokáže trvalo dosiahnuť., V takomto prípade však výnosy, ktoré porážajú trh, neobsahujú všetku hodnotu, ktorú člen dostáva od dobre spravovaného investičného klubu.
V Spojenom kráľovstve sa to nazýva ProShare Investment Clubs, ktoré ponúka množstvo zdrojov, ako sú informačné letáky, online portfóliové nástroje, nástenka pre členov a príručka investičných klubov. V Kanade ponúka Asociácia investorov v Kanade (IAC) aj hĺbkové informačné letáky o vzdelávaní v oblasti osobných financií, zľavy na knihy a podobne.
4. Vždy si ceniame vzdelanie
Aj keď by sa investičné kluby mali snažiť zarobiť na trhoch čo najviac peňazí, vzdelanie je jedným z hlavných dôvodov vstupu do klubu. Kluby pôsobiace s cieľom vzdelávať svojich členov zistia, že zisky prirodzene nasledujú. Je nesporne dôležitejšie, aby investičné kluby poskytovali členom vzdelávanie a skúsenosti, ktoré im pomáhajú určiť, prečo sa portfólio klubu rozrástlo, namiesto jednoduchého sledovania rastu ich čistého majetku. Nakoniec, ak investor nemá záujem na zvyšovaní svojich vedomostí o trhu, investovanie do podielových fondov alebo sprostredkovateľ služieb poskytujúcich komplexné služby im pravdepodobne môžu poskytnúť primerané výnosy bez záväzkov a činností, ktoré sú spojené s investičným klubom.
Investičný klub by sa mal tiež zamerať na zabezpečenie toho, aby všetci členovia dostali od svojich členov relatívne rovnakú úroveň vzdelania. V skutočnosti je dobré posúdiť úroveň odborných znalostí členov klubu skôr, ako sa rozhodnete pripojiť. To zaisťuje, že existuje primeraná zhoda s vašou vlastnou úrovňou zručností. Všetci členovia klubu by sa mali rovnako zúčastňovať rovnako; niektorí členovia budú mať prirodzene viac vodcovskej úlohy ako iní, ale ak niektorí členovia pravidelne neprispievajú na stretnutia klubu, je pravdepodobné, že atmosféra celého klubu bude trpieť, čím sa zníži hodnota, ktorú každý získa z ich členstva.
Spodný riadok
Investičné kluby sú vynikajúcim spôsobom, ako ľahšie investovať, bez toho, aby vás bezohľadní makléri spálili alebo otrhli. Či už založíte vlastný klub alebo sa pripojíte k existujúcemu, zistíte, že byť členom klubu je poučný zážitok.
Jednou z najcennejších priebežných výhod investičného klubu, najmä pre začínajúcich investorov, je tiež schopnosť analyzovať investičné rozhodnutia z rôznych hľadísk. Ak budú správne kluby správne založené a udržiavané, môžu svojim členom každoročne priniesť nadbytočné výnosy zo svojich investičných fondov a zároveň im poskytnúť neoceniteľnú vzdelávaciu skúsenosť, ktorá bude trvať celý život.
