Do roku 2015 vstúpili štyri finančné poradenské spoločnosti s viac ako 1 biliónom dolárov v celkových spravovaných aktívach (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. a JP Morgan Asset Management. Piata spoločnosť Fidelity Investments nezaostala v AUM približne na úrovni 920 miliárd dolárov. Každá z týchto spoločností sa dostala na prvé miesto v zozname z rôznych dôvodov, či už ide o nízke poplatky a inovácie (Vanguard), viac ako storočie špecializovaného finančného riadenia (JP Morgan) alebo veľkú spokojnosť zákazníkov (Fidelity).
Americkí investori si môžu vybrať z tisícov finančných poradenských firiem. US Money News odhaduje, že od polovice roka 2015 bolo v Spojených štátoch viac ako 16 000 spoločností zaoberajúcich sa správou aktív a investičným poradenstvom. Z nich bolo registrovaných viac ako 7 500 na poskytovanie služieb finančného plánovania. Trh je najťažší, čo má zmysel; dobre známe a uznávané meno prechádza pri zabezpečovaní majetku od rodín a firiem dlhou cestou.
Nie je náhodou, že tieto spoločnosti sú špičkovými psami a potenciálni investori môžu nájsť dôvody, prečo sa im páčiť.
predvoj
Vanguard bol odhalením vo svete riadenia investícií, najmä od prelomu storočia. Rovnako ako Walmart v maloobchodnom sektore, aj Vanguard sa stal kráľom kopca vďaka lacným cenám a obrovskému množstvu ponúk. Spoločnosť je známa nízkymi nákladmi na fondy a pasívnym riadením investícií.
S celkovým AUM vo výške 3 bilióny dolárov je Vanguard zďaleka najväčšou poradenskou spoločnosťou; žiadna iná spoločnosť sa nemôže pochváliť ani 1, 75 biliónmi dolárov. Spoločnosť žije podľa mantry nižších cien a umožňuje investorom udržať si viac svojich výnosov a zákazníci reagovali tým, že sa hrali na Vanguarda. Vanguard využil internetový vek viac ako ktorákoľvek iná finančná poradenská spoločnosť.
PIMCO
PIMCO je správcovská spoločnosť so sídlom v Kalifornii s pobočkami v desiatich krajinách. PIMCO, čo je skratka pre Pacific Investment Management Company, LLC, bola založená v roku 1971 a nakoniec ju získala nemecká firma Allianz SE (ALV) v roku 2000. Tieto dve spoločnosti pôsobia ako autonómna dcérska spoločnosť a materská spoločnosť.
Rovnako ako Vanguard, PIMCO má veľmi veľkú ponuku svojich vlastných produktov. Na rozdiel od spoločnosti Vanguard, PIMCO predáva celé spektrum investorov a nielen nízkorozpočtové možnosti. Spoločnosť sa aktívne zameriava na zmenu zamerania na meniace sa podmienky na trhu a po finančnej kríze v rokoch 2008 - 2009 vytvorila pojem „nová normálna situácia“.
Spoločnosti kapitálových skupín
Spoločnosti kapitálovej skupiny sú lepšie známe niektorými z jej jednotlivých spoločností spravujúcich investície, ako sú americké fondy a kapitálové medzinárodné fondy. Spoločnosť spravovala v prvom štvrťroku 2015 aktíva v hodnote približne 1, 3 bilióna dolárov.
Spoločnosť je usporiadaná do niekoľkých dcérskych spoločností, takže investori a poradcovia sa často zameriavajú iba na určité aspekty celkového balíka kapitálových skupín. Chýbajúce celkové uznanie mena ho v porovnaní s konkurenciou nepoškodilo; Štúdia z roku 2009 dospela k záveru, že kapitálová skupina bola jediným najvplyvnejším zainteresovaným subjektom na svetových akciových trhoch.
JP Morgan Asset Management
Spoločnosť JP Morgan & Co. - dnes JPMorgan Chase & Co. (JPM) - bola založená legendárnym Johnom Pierpontom Morganom a je pravdepodobne najdôležitejšou súkromnou finančnou inštitúciou v histórii USA. Firma je najväčšou bankou v USA a jedným z najväčších finančných konglomerátov na svete.
Nie je žiadnym prekvapením, že JP Morgan je vzhľadom na svoju doterajšiu históriu a meno uznávaná medzi päť najväčších finančných poradenských spoločností. Medzi jej cieľové poradné skupiny patria ďalšie finančné inštitúcie, vlády, dôchodky, podniky a jednotlivci.
Vernostné investície
Spoločnosť Fidelity Investments získala svoje meno v priestoroch sprostredkovateľov a investičných fondov. Fidelity - slovo znamenajúce lojalitu, podporu a vernosť - je z hľadiska spokojnosti zákazníkov a online podpory jednou z vysoko hodnotených spoločností poskytujúcich investičné poradenstvo.
Jedinou hlavnou prekážkou pre potenciálnu klientelu je vysoká minimálna výška investície spoločnosti Fidelity; otvorenie účtu na aktívne riadenie strategickými poradcami spoločnosti Fidelity trvá najmenej 50 000 dolárov.
![5 najväčších spoločností poskytujúcich finančné poradenstvo v USA (alv, jpm) 5 najväčších spoločností poskytujúcich finančné poradenstvo v USA (alv, jpm)](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-guide/553/5-biggest-financial-advisory-firms-us-alv.jpg)