Ako sa potenciálni finanční poradcovia môžu pripraviť čo najlepšie na svoje certifikačné skúšky CFP?
Prijatím najlepších vzdelávacích a študijných programov, ktoré môžu zvýšiť ich šance na absolvovanie skúšky.
Skúška CFP je bránou k tomu, aby sa stala certifikovaným finančným plánovačom, a je jedným zo štyroch kritérií, ktoré musia kandidáti na CFP úspešne získať (spolu s etikou, vzdelaním a skúsenosťami).
„Podľa mojej skúsenosti skúška predstavuje jeden„ neznámy “prvok certifikačného procesu, “ hovorí profesor Craig Lemoine, CFP, na American College v Bryn Mawr, PA (škola školí profesionálov v oblasti finančných služieb už viac ako osem desaťročí).,
Lemoine tvrdí, že v roku 2012 sa skúška CFP zmenila z tematického formátu na doménovo založený, čo znamená, že skúška je založená na ôsmich kľúčových doménach správy majetku, ako je získavanie klientov a zhromažďovanie údajov o investičnom výskume.
„Domény sú podobné krokom v procese finančného plánovania, ako je nadviazanie vzťahu s klientom alebo zhromažďovanie údajov, “ dodáva. „Uchádzači by mali vedieť, že otázky založené na doméne môžu byť ťažšie študovať ako skúška pozostávajúca z predpísaných tém finančného plánovania. Študenti, ktorí hľadajú najlepšiu šancu na absolvovanie skúšky, by mali študovať z programov, ktoré do svojich učebníc a učebných osnov zahrnuli doménové modely.. "
Tu je niekoľko ďalších tipov na štúdium na skúšku CFP:
Zostavte študijný program na základe dátumov testov
Test CFP, ktorý stojí 595 USD, je spravovaný Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. a je udeľovaný každý tretí piatok a sobotu v marci, júli a novembri.
Skúška zahŕňa rôzne témy, z ktorých najbežnejšie sú investičné plánovanie a plánovanie odchodu do dôchodku, vrátane plánovania nehnuteľností, všeobecných zásad finančného plánovania, plánovania poistenia a riadenia rizík a plánovania zamestnaneckých výhod.
Jedinou akademickou požiadavkou na vykonanie skúšky je to, že uchádzač je držiteľom bakalárskeho titulu. Žiadateľ o CFP musí navyše vyhlásiť, že dokončí päťročné kvalifikačné práce súvisiace s oblasťou riadenia investícií. Uchádzač musí mať tiež trojročnú skúsenosť v odbore investičných odvetví, aby mohol zložiť skúšku.
Najprv položte správne otázky
Keďže iba 50 - 60% uchádzačov absolvuje skúšky CFP, výber a sledovanie najlepších študijných sprievodcov a kurzov nie je luxus, je to nevyhnutnosť.
Podľa Rady pre certifikovaný finančný plánovač si môžu uchádzači o skúšku CFP vybrať z rôznych študijných zdrojov (hoci neschvaľuje žiadneho študijného sprievodcu alebo službu), vrátane certifikačných programov, kurzov murovania alebo interaktívnych študijných kurzov.
Výber programu
Pri výbere programu, ktorý najlepšie vyhovuje vašim potrebám, rada CFP odporúča pred podpisom v dolnom riadku položiť - a získať odpovede na - nasledujúce otázky:
• Aká vzdelávacia úroveň je váš študijný program (maturita, magisterský alebo doktorandský stupeň)?
• Ako dlho trvá vypracovanie učebných osnov?
• Koľko stojí váš program? Zahŕňa táto suma knihy, testy a iné poplatky?
• Očakávate zmeny vo vašom programe?
• Ako naplánujete svoje kurzy? Ako často sa ponúkajú kurzy?
• Je váš dištančný vzdelávací program ponúkaný online alebo je založený na papieri?
• Aké sú poverovacie údaje vašej fakulty?
• Má váš program stáže alebo služby na sprostredkovanie zamestnania?
• Ako celkovo pripraví váš program niekoho na finančné plánovanie?
Zamerajte sa na „Školenie založené na otázkach “
Lemoine radí kandidátom CFP na štúdium a kompletné diskrétne, stanovené a prípadové otázky týkajúce sa praxe. „Otázky a konkrétne témy finančného plánovania týkajúce sa skutočnej skúšky sa s každou administratívou menia a akademické programy alebo poskytovatelia recenzií nie sú o nich známe pred vykonaním testu, “ hovorí. „Študenti sa však môžu naučiť štýl skúšky riešením praktických otázok.“
Zvážte online kurzy
Lemoine najobľúbenejšou prípravnou študijnou stratégiou CFP je interaktívne online vzdelávanie, ako napríklad osobné webové kurzy, ktoré sú pre profesionálnych študentov veľmi vhodné. „Tieto programy umožňujú študentom komunikovať priamo s inštruktorom a môžu sa archivovať v prípade, že študent zmeškal stretnutie, “ vysvetľuje. „Tehly a malty môžu byť pre niektorých pracujúcich odborníkov príliš rigidné. Ja osobne chcem, aby bol program prísny a zároveň si zachoval relevantnosť.“
Go Price Shopping - ale nakupujte za hodnotu
Väčšina študijných príručiek a programov CFP nie je lacná, ale v niektorých prípadoch možno budete musieť zaplatiť viac alebo riskovať, že za to zaplatíte. Napríklad Dalton Education, jeden z popredných poskytovateľov vzdelávacích študijných služieb, účtuje poplatky za základný deväťmesačný študijný kurz CFP nad 7 600 USD - a to nezahŕňa náklady na učebnice. Online kurz môže byť lepšou stenou pre peňaženku.
Podrobný zoznam vzdelávacích programov CFP nájdete na webovej stránke rady CFP. Tam získate prístup k študijným programom zaregistrovaným Radou CFP v troch kategóriách:
• Podľa štátu
• Podľa typu
• Možnosti dištančného vzdelávania
Zarezervovať to
Získajte prehľadnú kampaň s CFP, ktorá začína sprievodcami a zošitmi, ktorých cena je nižšia ako 50 USD, ale získate prehľad o tom, čo potrebujete vedieť, aby ste zvládli skúšky CFP. Amazon.com má tu dobrý zoznam, vrátane „Sprievodca po certifikačnej skúške CFP“ (za 17 USD) a „Pracovný zošit pre otázky certifikácie CFP“ (za 36 USD).
Spodný riadok
Súťaž stať sa finančným plánovačom je horúca a stále silnejšia. Rada CFP uvádza, že odvetvie do roku 2016 porastie o 41%. To znamená, že čím skôr zložíte skúšku CFP, tým lepšie budete mať pevné miesto v jednom z najrýchlejšie rastúcich sektorov Wall Street.