Vlastníctvo účtu podielového fondu môže príjemcom umožniť, v závislosti od spôsobu registrácie účtu. Napríklad vzájomné fondy často ponúkajú dôchodkové plány, ako napríklad 401 (k) alebo individuálny dôchodkový účet (IRA). Môžete tiež vlastniť účet podielového fondu s registráciou transfer-on-death (TOD), ktorá umožňuje príjemcom. Príjemcovia majú aj vysokoškolské sporiace účty alebo 529 sporiacich plánov.
Založenie dôchodkového účtu podielového fondu
V čase otvorenia dôchodkového účtu, napríklad pri zápise do plánu zamestnávateľa 401 (k), je vyplnený formulár žiadosti. V žiadosti je okrem vyplnenia mena, adresy a čísla sociálneho zabezpečenia aj priestor na meno primárnych a sekundárnych príjemcov. Je to dôležité rozhodnutie, pretože v prípade smrti vlastníka príjemca zdedí výnosy z tohto účtu.
Založenie účtu prevodu na smrť
Účet podielového fondu sa môže otvoriť aj ako účet vo vlastníctve jednotlivca a majiteľ môže prostredníctvom registrácie TOD pomenovať jedného alebo viacerých príjemcov. Majiteľ si počas svojho života udržiava kontrolu nad účtom. Tí, ktorí sú príjemcami, zdedia účet po smrti majiteľa. Prevod majetku z tohto typu účtu TOD sa vyhýba dedičstvu.
Otvorenie plánu sporenia 529
Program sporenia College 529 vlastní majiteľ účtu, ktorý vyberie príjemcu. Program 529 je daňovo zvýhodnená metóda, ako ušetriť na vysokej škole, ak sa výťažok z účtu použije na výdavky na kvalifikované vzdelanie. Majiteľ kontroluje účet a môže investovať do podielových fondov.
![Môžu mať vzájomné fondy príjemcov? Môžu mať vzájomné fondy príjemcov?](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/762/can-mutual-funds-have-beneficiaries.jpg)