DEFINÍCIA hotovosti a výplaty (CCD)
Koncentrácia a vyplatenie hotovosti (CCD) je druh elektronickej platby, ktorá sa používa na prevod finančných prostriedkov medzi vzdialenými miestami a tzv. Koncentrovanými (tj inkasnými) účtami. Národná asociácia automatizovaných klíringových stredísk (NACHA) vyvinula koncentráciu hotovosti a vyplatenie prostriedkov, aby umožnila spoločnostiam uskutočňovať elektronické prevody interne, ako aj platby faktúr externým dodávateľom. CCD podporuje rýchle a bezpečné transakcie, ktoré systém Automated Clearing House (ACH) zúčtuje cez noc. Položky CCD sú zvyčajne citlivé na vysoký dolár, nízku hlasitosť a čas.
BREAKING DOWN Koncentrácia a vyplatenie hotovosti (CCD)
Účty zamerané na koncentráciu a vyplatenie hotovosti sú nástroje, ktoré mnohí používajú na správu hotovosti. Ako už názov napovedá, CCD oddeľuje aspekty výberu prostriedkov a vyplácania prostriedkov. Koncentrácia a vyplatenie hotovosti sú techniky, ktoré môžu pomôcť zlepšiť tok hotovosti, znížiť prebytočné zostatky a zvýšiť získané úroky. Koncentrácia hotovosti zhromažďuje všetky dostupné prostriedky na jeden účet, zatiaľ čo vyplatenie je kontrolované, aby sa hotovostné prostriedky mohli počas dňa plne investovať. To môže pomôcť posúdiť akékoľvek ďalšie požiadavky na financovanie.
CCD a ďalšie formy riadenia hotovosti
Správa hotovosti je podnikový proces zhromažďovania a správy hotovosti, ako aj ich použitia na (krátkodobé) investovanie. Je kľúčovou súčasťou zabezpečenia finančnej stability a solventnosti spoločnosti a môže byť nevyhnutnou zručnosťou najmä pre manažérov malých podnikov, pretože zvyčajne majú menší prístup k dostupným úverom. Okrem toho značné počiatočné náklady a často oneskorené pohľadávky môžu sťažiť pokrytie neočakávaných výdavkov a zvládanie pravidelne sa vyskytujúcich udalostí, ako je napríklad distribúcia miezd.
Záznamy CCD sú jednou z foriem riadenia časovo citlivých hotovostných transakcií. Formy správy pohľadávok (zníženie objemu platieb) môžu zahŕňať objasnenie fakturačných podmienok so zákazníkmi, použitie automatizovanej fakturačnej služby na okamžité kontaktovanie zákazníkov, použitie elektronického spracovania platieb prostredníctvom banky na účely inkasovania a zostať na vrchole inkasa so správou o starnutých pohľadávkach. Riešenia správy záväzkov sa často točia okolo elektronického spracovania platieb, priameho vkladu miezd a riadeného vyplácania za účelom automatizácie týchto funkcií.
Vďaka online bankovníctvu sú bežné príležitosti pre menšie podniky na prístup k rozsiahlym technológiám správy hotovosti.
CCD a CCD +
Transakcie CCD +, rozširujúce sa o položky CCD, často prichádzajú so záznamom o dodatkoch. Tento dodatok prenáša informácie, ktoré zvyčajne obsahujú faktúry. CCD + je navrhnutý tak, aby spĺňal štandardy systémov EDI (Electronic Data Interchange). Mnohé používajú systémy EDI na komunikáciu o obchodných a finančných transakciách medzi stranami. Systémy EDI zvyčajne zahŕňajú priame transakcie medzi počítačmi, databázami a objednávkovými systémami.
![Koncentrácia a vyplatenie hotovosti (ccd) Koncentrácia a vyplatenie hotovosti (ccd)](https://img.icotokenfund.com/img/loan-basics/850/cash-concentration-disbursement.jpg)