Čo je zmiešaný trustový fond
Zmiešaný trustový fond kombinuje aktíva v rámci spoločnej stratégie riadenia investícií. Zmiešané trustové fondy predstavujú skupinu aktív, ktoré sú spoločne spravované tým istým subjektom. Tieto fondy môžu pochádzať z niekoľkých zdrojov, ako sú napríklad trustové fondy a dôchodkové plány.
BREAKING DOWN Commedled Trust Fund
Zmiešané trustové fondy, ktoré riadi Úrad USA pre kontrolu meny (OCC) alebo orgán štátneho bankovníctva, zvyčajne ponúkajú banky a správcovské spoločnosti. Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) tieto fondy nereguluje. Investori môžu tiež označovať zmiešaný trustový fond za trust kolektívneho investovania.
Profesionálni správcovia peňazí a poradcovia v oblasti dôchodkov často spájajú aktíva rôznych trustov a fondov, aby ich spoločne spravovali. To sa dá dosiahnuť, keď sú pre každý zdroj finančných prostriedkov zhodné investičné ciele. Zmiešanie fondov umožňuje vyššiu efektívnosť a nižšie náklady. (Ďalšie informácie nájdete v časti Otázky a odpovede: Kedy investujete do zmiešaného fondu verzus samostatný účet? )
Zmiešané zverenecké fondy verzus podielové fondy
Zmiešané trustové fondy sú podobné podielovým fondom v tom, že ich spravujú profesionálni správcovia peňazí a investujú do akcií, cenných papierov s pevným výnosom a iných aktív. Hlavný rozdiel je v tom, že zmiešané trustové fondy nie sú dostupné pre všetkých investorov, zatiaľ čo podielové fondy sú. Tento typ fondu je k dispozícii iba pre investorov do konkrétnych dôchodkových plánov sponzorovaných zamestnávateľom.
Výhody zmiešaných trustových fondov
Z dôvodu nízkych režijných nákladov sú zmiešané trustové fondy lacnejšie investovať ako podobné alternatívne investičné možnosti, ako napríklad podielové fondy. Schopnosť spravovať kombinované aktíva v jednom fonde vytvára nákladovú efektívnosť, ktorá pomáha znižovať poplatky za správu a správu. Marketingové náklady sú minimalizované, pretože zmiešané trustové fondy nie sú verejne obchodované a zvyčajne sa zameriavajú na menšiu skupinu investorov. Pretože tieto fondy nie sú regulované SEC, náklady na dodržiavanie predpisov sú tiež nízke.
Obmedzenia zmiešaných trustových fondov
Keďže SEC nereguluje zmiešané trustové fondy, pre investorov môže byť ťažké získať o nich podrobné informácie. Napríklad môže byť ťažké skontrolovať, či sa vo fonde vyskytli nejaké regulačné porušenia. Väčšina spoločností zaoberajúcich sa finančným výskumom ponúka obmedzené krytie zmiešaných trustových fondov, čo spôsobuje náročnosť pri sledovaní výkonnosti. K aktívam v týchto fondoch sa pristupuje odlišne, čo môže zabrániť tradičnému prevráteniu, ak zamestnanec opustí zamestnávateľa.
Pred investovaním do zmiešaného trustového fondu by investori mali vyhľadať odbornú radu, aby sa ubezpečil, že vyhovuje ich finančnej situácii.
![Zmiešaný trustový fond Zmiešaný trustový fond](https://img.icotokenfund.com/img/trust-estate-planning/169/commingled-trust-fund.jpg)