Fidelity Investments, najväčšie online brokerstvo s 21, 8 miliónmi účtov, oznámilo, že sa tiež zapojilo do hnutia bez provízií. S účinnosťou od 10. októbra 2019 už nebudú platiť všetky americké akcie a fondy obchodované na burze (ETF) a bude odstránený aj základný poplatok za obchod s opciami. Obchody s opciami budú podľa novej ceny Fidelity predstavovať 0, 65 USD za kontrakt.
Posledných pár týždňov bolo nabitých novinkami o znížení poplatkov. Charles Schwab (SCHW), TD Ameritrade (AMTD), E * TRADE (ETFC) a Ally Invest (ALLY) všetky znížili provízie za akcie na nulu. TradeStation oznámila novú ponuku, TSgo, s nulovými províziami; a IBKR Lite od Interactive Brokers (IBKR) tiež umožnia bezplatné obchodovanie s akciami. Všetci účtujú poplatok za zmluvy za obchody s opciami. Novo spustená aplikácia Cesto má tiež bezplatné obchody s akciami za 1 USD mesačne. Hoci cesto zatiaľ neumožňuje obchodovanie s opciami, táto schopnosť by mala byť k dispozícii do konca roka bez poplatkov.
Ako sa líši vernosť?
Podľa Kathleen Murphy, prezidenta spoločnosti Fidelity Investments v oblasti osobného investovania, je táto ponuka odlišená automatickým zlyhaním hotovostného účtu s vyššou platbou a trvalým záväzkom spoločnosti Fidelity čo najlepšie vykonávať. „Nechcel by som charakterizovať náš krok ako vstup na večierok, “ uvádza Murphy v telefonickom rozhovore, „zdvihli sme bar, kto je pozvaný na večierok.“
Spoločnosť Fidelity získala naše poradie v oblasti sprostredkovania online v roku 2019 tým, že ponúka vynikajúce obchodné transakcie a neprijíma platby za tok objednávok. Murphy vo vyhlásení uviedol: „Vernostné postupy pri realizácii pokynov na nákup a predaj verností poskytujú zvýšenie ceny v priemere o 17, 20 USD za 1 000-akciu na akciu, zatiaľ čo priemer v priemysle je iba 2, 89 USD.“
Vernosť bola pozoruhodne transparentná v tom, čo zákazníkom ponúka a čo sa im na oplátku účtuje, aj keď svoje vlastné firemné financie udržujú pod silným obalom. Ram Subramaniam, výkonný viceprezident spoločnosti Fidelity Investment v oblasti osobného investovania, hovorí: „Potrebujeme väčšiu transparentnosť a potrebujeme lepšie postupy, alebo dostaneme viac predpisov.“ Domnieva sa, že odvetvie finančných služieb by malo zrevidovať svoje postupy, aby boli jeho záujmy viac v súlade so záujmami investorov, ktorým slúžia.
A čo hotovosť?
Ako príklad uvádza Subramaniam, že spoločnosť Fidelity automaticky zameta hotovosť klientov do skupiny s vyššími platbami. „Hotovosť je väčšia dohoda. Aj keď zákazník neobchoduje - každý má hotovosť - automaticky zametame na účty s vyššími platbami.“ Fidelity's cash sweep program v súčasnosti platí 1, 58%. „Tieto čísla sa rýchlo zvyšujú, “ hovorí Subramaniam. „Ak na trhu nemáte dosť, zostávate v hotovosti.“
Murphy hovorí, že spoločnosti poskytujúce finančné služby vo všeobecnosti platia veľmi málo za hotovosť držanú na účtoch svojich zákazníkov. „Nie je toľko motivácie, aby sa ich zákazníci dostali na lepšiu cestu investovania, pretože zarobia toľko peňazí na tejto nečinnej hotovosti, “ uvádza.
Na otázku, ako Fidelity nahradí veľkú časť svojich príjmov z provízií, Murphy hovorí, že firma je širokým, diverzifikovaným podnikom s veľkým rozsahom, ktorý im umožňuje pokračovať v pridávaní hodnoty. Murphy by nezverejnil percentuálny podiel výnosov, ktoré Fidelity odstrelil, pretože ide o súkromnú spoločnosť, a uviedol: „Teraz to nezačneme zverejňovať.“
Zmena poplatkov spoločnosti Fidelity je k dispozícii 4. novembra 2019 pre registrovaných investičných poradcov.
