Čo je FINTRAC
FINTRAC monitoruje peňažné transakcie s cieľom identifikovať a predchádzať nelegálnym činnostiam, ako je pranie špinavých peňazí a financovanie teroristických organizácií. FINTRAC je skratka pre Centrum finančných transakcií a výkazov Kanady.
VYDÁVANIE DOLE FINTRAC
Čo FINTRAC robí
V záujme ochrany integrity a bezpečnosti finančných transakcií v Kanade FINTRAC starostlivo monitoruje správy o finančných transakciách, aby naznačil podozrivé správanie. V roku 2016 FINTRAC preskúmal takmer 24 miliónov správ a zachytil viac ako 1600 nezákonných finančných transakcií. FINTRAC zbiera osobné údaje od jednotlivcov a organizácií v rámci svojich operácií a medzi jeho úlohy patria:
- Ochrana informácií, ktoré má k dispozíciiVýskum v oblasti výskumu prania špinavých peňazí a teroristickej podporyDodržiavanie všetkých príslušných nariadení, ako je napríklad zákon o ochrane súkromia. Poskytovanie informácií od svojich zistení verejnosti
FINTRAC je súčasťou skupiny Egmont, globálnej siete podobne zameraných organizácií pre finančné analýzy, a spolupracuje s týmito organizáciami na monitorovaní prania špinavých peňazí a financovania terorizmu na medzinárodnej úrovni. Ďalšími významnými členmi skupiny Egmont sú Sieť na vymáhanie finančných trestných činov v USA (FinCEN) a Britská národná agentúra pre kriminalitu (NCA).
Ako FINTRAC funguje
FINTRAC funguje úplne oddelene od orgánov činných v trestnom konaní, je však oprávnený zdieľať s nimi informácie, ktoré zistil. Napríklad, ak je potrebné zadržať finančného zločince, orgány činné v trestnom konaní by si mali byť vedomé, aby mohli zasiahnuť. FINTRAC zodpovedá kanadskému ministrovi financií a bol zriadený ako súčasť zákona o výnosoch z trestnej činnosti (pranie špinavých peňazí) a zákona o financovaní terorizmu (PCMLTFA).
V rámci vládnej organizácie musí FINTRAC podávať správy o svojich zisteniach podľa zákona o prístupe k informáciám, ktorý vyžaduje, aby boli vládne informácie dostupné verejnosti.
Požiadavky a obavy o súkromie FINTRAC
Keďže FINTRAC zhromažďuje osobné údaje jednotlivcov, musí sa riadiť nariadeniami o ochrane osobných údajov, ktoré stanovujú, že osobné údaje sa môžu použiť iba vo vzťahu k účelu, na ktorý boli zhromaždené. Jednotlivci majú navyše právo na prístup k svojim vlastným informáciám a na vykonanie akýchkoľvek potrebných opráv. FINTRAC musí chrániť tieto osobné informácie pred neoprávneným zverejnením.
Audity úradu kanadského komisára pre ochranu údajov (OPC) v rokoch 2013 a 2009 odhalili, že FINTRAC zhromažďoval informácie, ktoré nie sú relevantné pre jeho iniciatívy. Po audite v roku 2009 sa spoločnosť FINTRAC zaviazala znížiť informácie, ktoré má k dispozícii, na absolútne minimum, ale audit v roku 2013 odhalil, že k tomuto zníženiu nedošlo. OPC a ďalší kritici sa vyslovili proti tomuto zbytočnému hromadeniu informácií a tlačili FINTRAC, aby prijal rýchlejšie riešenia na zníženie údajov, ktoré uchovávajú.
![Fintrac Fintrac](https://img.icotokenfund.com/img/crime-fraud/628/fintrac.jpg)