Obsah
- Definujte sami seba
- Definujte svoj cieľový trh
- Buďte obozretní pri výbere svojho modelu
- Buďte objektívni a nezávislí
- Byť multi-tasker
- Spodný riadok
Ako presne sa dostane finančný plánovač na vrchol? Investopedia získala niekoľko najlepších investičných podnikateľských zámerov v Spojených štátoch, aby získala dobrú a solídnu radu. Tu je vzorec, ktorý radia finančným plánovačom, aby sa stali najlepšími poradcami:
Kľúčové jedlá
- Stať sa najlepším finančným poradcom sa v tomto konkurenčnom odvetví môže zdať ako dlhodobý výbeh. Pýtali sme sa niektorých najúspešnejších poradcov v krajine, čo to znamená, a dali nám niekoľko skvelých rád. definovanie vášho cieľového trhu sa objavilo viackrát. Kľúčom k radu bolo aj to, že sme mohli objektívnym a neusporiadaným spôsobom zvládnuť niekoľko úloh.
Definujte sami seba
David Molnar, výkonný riaditeľ finančnej spoločnosti HighTower v San Diegu, tvrdí, že poradcovia musia zistiť, kým chcú byť. „Rozhodnite sa, či chcete byť poradcom v oblasti majetku alebo správcom portfólia, “ radí. „Investičného poradcu definujeme ako osobu, ktorá zaujme holistický prístup založený na plánovaní, navrhne vhodné alokácie aktív a potom zadá outsourcing každodenného investovania správcom peňazí, či už prostredníctvom samostatných účtov, podielových fondov alebo obidvoch. Portfólio manažér je zameraný viac o procese správy aktív a vykoná výber zabezpečenia daného portfólia interne. “
Molnar tvrdí, že na otázku neexistuje správna alebo nesprávna odpoveď, pretože existuje mnoho príkladov úspešných poradcov, ktorí sa držia jednej z týchto dvoch disciplín. „Ale realita je taká, že nemôžete urobiť oboje efektívne, “ dodáva. „Ak práve začínate v podnikaní alebo sa chystáte prelomiť v kariére finančného poradcu / plánovača, je tu naozaj iba jedna možnosť. Nemáte čas byť efektívnym portfóliovým manažérom a predávať sa na novú perspektívu. klienti."
Definujte svoj cieľový trh
Molnar tiež radí odborníkom v oblasti správy majetku, aby spoznali spoločné potreby a obavy svojich cieľových skupín a potom sa stali odborníkmi na riešenie týchto problémov. Vykonajte nasledujúce priame kroky:
- Zúčastnite sa na obchodných výstavách a sieťových funkciách. Zoznámte sa s profesionálmi, ktorí slúžia tejto komunite. Zviditeľnite sa na ne. Poznať trh zvnútra aj zvonka. Kto sú hráči? Komu sa treba vyhnúť?
„Čím častejšie sa stretávate na rôznych podujatiach a sieťových funkciách, tým viac vás ostatní považujú za expertov, “ dodáva.
Pri výbere svojho obchodného modelu buďte opatrní
Wayne B. Titus III, fiduciárny, honorárny poradca spoločnosti AMDG Financial, plymouthskej spoločnosti zaoberajúcej sa správou majetku v Plymouthe, hovorí, že poradcovia musia určiť, ako môžu svojim klientom čo najlepšie slúžiť. „Mojou voľbou je slúžiť z fiduciárneho hľadiska, iba za poplatok, “ hovorí. „Pokiaľ ide o CPA, môj profesionálny etický kódex uvádza, že by som mal byť nezávislý v skutočnosti a vo vzhľade. Som presvedčený, že ako nezávislý registrovaný investičný poradca (RIA) je moja firma v najlepšej pozícii, aby mi mohla slúžiť svojim klientom od tých najlepších nezávislá a objektívna perspektíva. ““
Vždy buďte objektívnym a nezávislým poradcom
Titus hovorí, že manažéri bohatstva môžu poskytovať rady, ktoré pochádzajú z inej perspektívy a klienti potrebujú jasnosť, odkiaľ pochádzate. „Pracujete s klientom na podpore jeho cieľov a cieľov bez skutočného alebo vnímaného konfliktu záujmov, “ hovorí. „Jasne chápu úroveň zodpovednosti a kompenzácie, ktorú dostávate za prácu, ktorú robíte. Môžu vyhodnotiť skutočné náklady a úžitok z výberu, ktorý urobili.“
Keď investori pochopia, že im dlhujete povinnosť lojality a sú podľa zákona držané na najvyššej úrovni, do vašej praxe sa začnú hromadiť mnohé výhody, dodáva Titus. „Potenciálni investori so záujmom o obozretné spravovanie svojho majetku vás začínajú vyberať pred inými alternatívami na trhu, “ hovorí. „Stávajú sa klientmi a odporúčajú a ľahko vás zoznámia so svojou rodinou a priateľmi. Odporúčania sú normou; vzťahy trvajú mnoho rokov, prostredníctvom viacerých generácií.“
Byť multi-tasker
Minoti Rajput, certifikovaný finančný plánovač spoločnosti Southfield, Stratégie bezpečného plánovania so sídlom v štáte Michigan, hovorí, že mať určitú rozmanitosť vo svojej poradenskej praxi je kľúčom k rastu na vrchol. „Majú viac ako jednu oblasť špecializácie, pretože robiť to isté a pracovať s rovnakým typom klientov môže byť únavné, “ hovorí Rajput, priemyselný veterán.
Taktiež radí pravidelne zostať v kontakte s inými odborníkmi v oblasti finančných služieb. „Učiť sa a zdieľať nápady od seba je úžasné; oprieť sa o seba v časoch stresu je ešte lepšie, “ dodáva.
Spodný riadok
Všetci naši odborníci dodali, že najlepší poradcovia majú radi to, čo robia pre bývanie, a sú rovnako efektívne ako odborníci na predaj, ako aj odborníci na investície. Hovorí sa, že elitní poradcovia si pravidelne stanovujú ciele získavania klientov a majú dokonale precízny proces získavania klientov, ktorý je postavený na okruhu potenciálnych zákazníkov, sprostredkovaní a obchodných príležitostiach, ktoré sú výsledkom tejto stratégie.
Takzvaná „poradenská elita“ má tiež tendenciu mať viac pôsobivých oprávnení, ako je napríklad získanie magisterského titulu v odbore financií na titul certifikovaného finančného plánovača (CFP®). Klienti milujú odborníkov a čím viac poverení má poradca, tým lepšie je vnímanie potenciálnych klientov.
Všetky vyššie uvedené nepredstavujú iba atribúty, ktoré oddeľujú priemer od elity, ale sú na vrchole zoznamu správcov bohatstva, ktorí sa dostali na vrchol svojich povolaní, a chcú, aby ste urobili to isté,
![Ako byť najlepším finančným poradcom Ako byť najlepším finančným poradcom](https://img.icotokenfund.com/img/android/738/how-be-top-financial-advisor.jpg)