Ako sa stať akreditovaným investorom

Zarobenie peňazí si vyžaduje peniaze a akreditovaní investori majú na to viac príležitostí ako neregistrovaní investori.

Je to preto, že Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) umožňuje spoločnostiam a súkromným fondom preskočiť potrebu registrácie určitých investícií, pokiaľ spoločnosti predajú tieto aktíva akreditovaným investorom. Akreditovaní investori sú schopní investovať peniaze priamo do lukratívneho sveta súkromného kapitálu, súkromných umiestnení, hedžových fondov, rizikového kapitálu a crowdfundingu akcií. Požiadavky, kto môže a kto nemôže byť akreditovaným investorom - a ktorý sa môže zúčastniť na týchto príležitostiach - sú však stanovené SEK.

Existuje všeobecná mylná predstava, že „proces“ existuje pre jednotlivca, ktorý sa má stať akreditovaným investorom. Žiadna vládna agentúra alebo nezávislý orgán neoveruje poverenia investora a neexistuje certifikačná skúška ani papier, ktorý by uvádzal, že osoba sa stala akreditovaným investorom. Spoločnosti, ktoré emitujú neregistrované cenné papiere, namiesto toho určujú štatút potenciálneho investora tým, že pred predajom vykonajú náležitú starostlivosť.

V tomto článku sú uvedené požiadavky na to, aby sa stal akreditovaným investorom, ako zistiť, či spĺňate podmienky, a proces skríningu, ktorý vykonali investiční manažéri na overenie stavu akreditovaného investora.

Kto je akreditovaný investor?

Definícia akreditovaného investora je ustanovená v pravidle 501 nariadenia D zákona o cenných papieroch z roku 1933 (nariadenie D). Jednoducho povedané, SEC definuje akreditovaného investora prostredníctvom obmedzenia príjmu a čistej hodnoty dvoma spôsobmi:

• Fyzická osoba s príjmom presahujúcim 200 000 dolárov v každom z posledných dvoch rokov alebo so spoločným príjmom s manželkou presahujúcou 300 000 dolárov za tieto roky as primeraným očakávaním rovnakej úrovne príjmu v bežnom roku… Fyzická osoba, ktorá má individuálnu sieť alebo spoločný čistý majetok s manželom / manželkou osoby, ktorý v čase nákupu presahuje 1 milión dolárov, bez hodnoty primárneho bydliska takejto osoby.

Posledná časť druhej odrážky je kritická, pretože ide o dôležitú zmenu, ktorá sa zaviedla v roku 2010 v zákone Dodd-Frank Act. Pred prijatím finančného zákona nebolo primárne bydlisko vylúčené z určenia čistého majetku osoby. Každý, kto mal pred pasážou akreditované investície, sa stal dedičom zákona.

Pravidlo 501 obsahuje aj ustanovenia pre korporáciu, partnerstvá, charitatívne organizácie a trusty okrem riaditeľov spoločností, vlastníkov akcií a finančných inštitúcií. Nasledujúce vzorce a skríningové postupy sú však pripravené pre jednotlivcov alebo páry, ktorí sa usilujú o označenie akreditovaného investora.

Ako zistiť, či ste akreditovaní?

Jednotlivci, ktorí za posledné dva roky zarobili príjem 200 000 alebo viac dolárov, sa automaticky kvalifikujú ako akreditovaný investor, rovnako ako osoba, ktorej príjem v kombinácii s manželom / manželkou predstavuje celkovo 300 000 dolárov alebo viac.

Jednotlivec si môže tiež ponechať čistú hodnotu vo výške 1 milión dolárov alebo viac, mínus hodnota primárneho bydliska. Jedinou situáciou, keď primárny dom môže ovplyvniť čistý majetok, je prípad, keď investor má buď podvodnú hypotéku, alebo zostatok na úverovej linke vlastného kapitálu.

Aby jednotlivec určil kvalifikáciu ako akreditovaného investora, mal by vytvoriť osobnú súvahu, ako je uvedená nižšie, odpočítaním celkového počtu záväzkov od celkových aktív.

	allen	brian	carla
Primárne bydlisko
Domáca hodnota	500 000 dolárov	500 000 dolárov	500 000 dolárov
hypotéka	50 000 dolárov	300 000 dolárov	400 000 dolárov
Linka vlastného imania		100 000 dolárov
Aktíva
Bankové účty	500 000 dolárov	500 000 dolárov	500 000 dolárov
401 (k) / IRA	300 000 dolárov	300 000 dolárov	300 000 dolárov
Iné investície	400 000 dolárov	400 000 dolárov	400 000 dolárov
Auto	25 000 dolárov	25 000 dolárov	25 000 dolárov
Celkom zahrnuté aktíva	1 225 000 USD	1 225 000 USD	1 225 000 USD
záväzky
Pôžičky pre študentov a vozidlá	100 000 dolárov	100 000 dolárov	100 000 dolárov
Ostatné záväzky	100 000 dolárov	100 000 dolárov	100 000 dolárov
Podvodná hypotéka			100 000 dolárov
Zostatok vlastného imania		100 000 dolárov
Celkom zahrnuté záväzky	200 000 dolárov	300 000 dolárov	300 000 dolárov
Čistá hodnota	1 025 000 dolárov	925 000 dolárov	925 000 dolárov