Stávky na svetové meny môžete uzatvárať prostredníctvom forexových (devízových) sprostredkovateľských účtov, nákupu alebo predaja menových párov, ktoré reagujú na hospodársky vývoj na celom svete. Forexový trh funguje 24/6, otvára sa v nedeľu popoludní v USA a uzatvára sa, keď obchodníci s akciami dokončia svoju činnosť v piatok popoludní. Objem obchodovania s menami je obrovský a uskutočňuje približne 4 bilióny dolárov denne, čo je viac ako svetové trhy s akciami alebo dlhopismi.
Obchodníci Forex zaujímajú dlhé a krátke predajné pozície na menových pároch, ktoré vypočítavajú výmenný kurz medzi dvoma formami zákonného platidla, ako je euro (EUR) a americký dolár (USD). Dlhá pozícia otvára obchod, ktorý zarába peniaze, keď sa výmenný kurz pohybuje vyššie; zisky z krátkeho predaja sa znížia. Na rozdiel od akcií obchodník nepožičiava peniaze alebo cenné papiere od makléra na otvorenie krátkej predajnej pozície, ale možno bude musieť zaplatiť poplatok za prevrátenie.
Makléri držia vaše peniaze na účte, ktorý mení hodnotu každú noc v reakcii na denné zisky a straty a spravujú poplatky, ktoré môžu zahŕňať provízie, prístup k odborným radám a žiadosti o výber. Niektorí makléri skryjú svoje plány poplatkov v legálnom žargóne, ktorý je hlboko vytlačený na webovej stránke, čo znamená, že potenciálni klienti musia pred otvorením účtu vykonať domáce úlohy. Aby ste sa vyhli neželaným prekvapeniam, prečítajte si podrobný pohľad, ako si vybrať forexového makléra.
Ako si vybrať Forex Broker
Výber forex brokera vyžaduje, aby ste najskôr zistili, aký typ investora ste a aké sú vaše ciele pri investovaní do mien.
Každý maklér, ktorý ponúka forexové investície, má svoje výhody a nevýhody. Niektoré z najdôležitejších vecí, ktoré je potrebné vziať do úvahy, sú regulácia, úroveň bezpečnosti poskytovaná týmito spoločnosťami a transakčné poplatky. Bezpečnostné funkcie sa líšia v závislosti od sprostredkovateľa. Niektorí makléri majú integrované bezpečnostné funkcie, ako je dvojstupňové overovanie, aby účty boli chránené pred hackermi.
Mnoho forex brokerov je regulovaných. Sprostredkovatelia v USA regulujú National Futures Association (NFA) a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a Francúzsko, Nemecko, Švajčiarsko, Rakúsko, Kanada a Spojené kráľovstvo regulujú aj forex brokerov. Nie všetci sprostredkovatelia sú však regulovaní a obchodníci by si mali dávať pozor na neregulované firmy.
Sprostredkovatelia sa tiež líšia vo svojich platformách, majú rôzne požadované minimá účtu a transakčné poplatky. Predtým, ako skočíte na obchodnú platformu, možno budete chcieť vytvoriť rozpočet pre svoj investičný život. Zistite, koľko chcete investovať, koľko ste ochotní zaplatiť poplatky a aké sú vaše ciele. Pri výbere vhodnej platformy pre vás existuje veľa faktorov, ktoré treba preskúmať. Pred zapojením sa nezabudnite vziať do úvahy čo najviac.
Pochopenie menových párov Forex
Predtým, ako sa zaregistrujete pre účet, je dôležité poznať základy forexového obchodovania od menových párov k jadierkam a ziskom a ďalej.
Menový pár porovnáva hodnotu dvoch mien prostredníctvom vzťahu čitateľ / menovateľ so základnou menou navrchu a dolnou menou menu. V menovom páre EUR / USD, ktorý je najobľúbenejším nástrojom na obchodovanie na forexe na svete, je EUR základná mena a dolárová menová mena je USD. Kurz EUR / USD zobrazuje pomer, ktorý zhruba zodpovedá tomu, čo zaplatíte, ak navštívite Paríž a potrebujete vymeniť doláre za eurá. USD sa v tomto výpočte rovná 1, 00 USD, takže kotácia „1, 23000 EUR / EUR“ znamená, že euro sa obchoduje o 23% vyššie ako americký dolár.
Každý pomer je uvedený v dvoch až piatich desatinách a tiež prichádza v prehodenej verzii, ktorá vytvára nový menový pár, ktorý sa pohybuje v opačnom smere. Aby sme nasledovali náš príklad, hodnota EUR / USD meria hodnotu eura voči americkému doláru, zatiaľ čo hodnota USD / EUR meria hodnotu amerického dolára voči euru. Z tohto dôvodu:
Ak EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Potom USD / EUR bude = 1, 00 / 1, 25000 = 0, 80000
Historicky obchodníci v rôznych krajinách zaujali dlhé a krátke pozície so svojou miestnou menou na spodnej strane (menová ponuka), ktorá sa však zmenila po tom, ako sa popularita forexu prudko zvýšila začiatkom tohto desaťročia. Teraz väčšina účastníkov na celom svete obchoduje s menovým párom s najvyšším objemom. Najobľúbenejšia verzia pravdepodobne prinesie užšie rozpätie ponuky / dopytu, čím sa znížia obchodné náklady.
Obchodníci na forexe zarábajú peniaze na dlhých pozíciách EUR / USD, keď pomer stúpa, a strácajú peniaze, keď klesajú. Naopak, obchodníci zarábajú peniaze na krátkych pozíciách EUR / USD, keď pomer klesne, a keď sa zhromaždia, stratia peniaze. Zatiaľ čo makléri môžu ponúkať desiatky menových párov, štyri hlavné páry priťahujú obrovský záujem o obchodovanie:
- EUR / USD - euro a americký dolár USD / JPY - americký dolár a japonský jen GBP / USD - britská libra šterlingov a americký dolár USD / CHF - americký dolár a švajčiarsky frank
Pipy a zisky
Forexové kotácie zobrazujú dva ukazovatele, vyššiu požadovanú cenu a nižšiu ponukovú cenu. Posledné dve desatinné miesta sa často vykresľujú veľmi veľkou tlačou, pričom najmenší cenový prírastok sa nazýva pip (percento v bode). Zisky a straty sa vypočítavajú podľa počtu jadier odobratých alebo stratených po zatvorení pozície. Všetky pozície začínajú malou stratou, pretože obchodníci musia kupovať za požadovanú cenu a predávať za ponukovú cenu, pričom vzdialenosť medzi týmito dvoma číslami sa nazýva spread.
Toto je bežný prevádzkový postup, pretože väčšina forexových maklérov neúčtuje za vykonanie obchodu žiadne provízie ani poplatky, namiesto toho sa spolieha na šírenie ponúk a dopytov ako svoj hlavný zdroj príjmu. Hlavné menové páry typicky vykazujú užšie rozpätia ako menšie páry, ale mnohí makléri v súčasnosti ponúkajú pevné rozpätia, čo znamená, že sa nebudú rozširovať a uzatvárať zmluvy v reakcii na trhové podmienky, aj keď je to pre vás výhodné.
Obchodníci si musia pre svoje forexové pozície zvoliť veľkú veľkosť. Veľa označuje najmenšiu možnú veľkosť obchodu pre menový pár. 100 000 dolárov sa pri obchodovaní s americkým dolárom považuje za 100 000 kusov a bývala najmenšou pozíciou povolenou na mnohých forexových brokeroch. To sa zmenilo zavedením minibalónov na 10 000 kusov (10 000 dolárov pri obchodovaní s USD) a mikro lotov na 1 000 kusov (1 000 dolárov pri obchodovaní s USD).
Čím väčšia je veľkosť jednotky, tým menej jadier je potrebných na dosiahnutie zisku alebo straty. Ako to funguje, vidíte na nasledujúcom príklade, v ktorom obidva obchody dosahujú rovnaký zisk.
- Štandardný EUR / USD pip = 0, 00001 „ urobíte “ 1 pip pri nákupe 100 000 $ / USD za 1, 23000 a pri predaji za 1, 23001 (0, 00001 / 1, 23000) x 100 000 = 8, 10 dolárov za pip x 1 pip = 8, 10 $ zisk, ktorý „ zarobíte “ 10 kôstok pri nákupe 10 000 $ / USD za 1, 23000 a pri predaji za 1, 23010 (0, 00001 / 1, 23000) x 10 000 = 81 centov na pip x 10 jadier = zisk 8, 10 USD
Meč samozrejme obrezáva obe strany, pretože dlhý alebo krátky obchod s veľkou veľkosťou jednotky, ktorá sa pohybuje proti vám, vytvorí straty rýchlejšie ako obchod s malou veľkosťou jednotky. To znamená, že je dôležité podrobne si preštudovať svoju novú snahu predtým, ako skočíte do reálnych peňazí a rozvíjate zručnosti v oblasti riadenia rizík, ktoré zahŕňajú správne určovanie veľkosti pozícií, doby držania a techniky zastavenia straty. Bezplatné pip kalkulačky, ktoré sú široko dostupné na internete, môžu s touto úlohou nesmierne pomôcť.
Čo je „marža“?
Nové devízové účty sa otvárajú ako maržové účty, čo klientom umožňuje kupovať alebo predávať menové páry s celkovou veľkosťou obchodu, ktorá je oveľa väčšia ako peniaze použité na financovanie účtu. Americkí brokeri zvyčajne umožňujú jednotlivcom otvoriť účty až od 100 USD do 500 USD, pričom ponúkajú maržu až do výšky 50: 1, čím poskytujú značný pákový efekt - čo je ďalší spôsob, ako povedať, že veľkosť vášho obchodu bude väčšia ako zostatok na bežnom účte.
Napríklad účet 500 USD pri sprostredkovateľovi obchodov s maržami v pomere 50: 1 umožňuje obchodníkovi na forexových stávkach podávať dlhé a krátke stávky až do výšky 25 000 dolárov alebo 2, 5-násobku veľkosti minimálnej dávky. Pákový efekt môže byť riskantný, pretože môže vymazať účty cez noc, ale vysoká marža má zmysel, pretože meny majú tendenciu pomaly sa pohybovať v tichých časoch a nesú malé riziko zlyhania, čo znamená, že dolár alebo euro pravdepodobne neklesnú na nulu. Napriek tomu môže volatilita forexu v krízových obdobiach eskalovať na historickú úroveň, napríklad divá britská libra a euro gyrácie v roku 2016 po tom, ako Briti hlasovali za odchod z Európskej únie.
Na rozdiel od burzových maklérov, forexoví makléri neúčtujú žiadny úrok za použitie marže, ale pozície držané cez noc budú mať za následok zvrátenie úverov alebo debetov, určené vzťahom medzi úrokovými sadzbami v menách, ktoré tvoria pár. Celková obchodná hodnota určuje v tomto výpočte kredit alebo debet, nielen časť presahujúcu zostatok na účte. Na najjednoduchšej úrovni bude obchodník platený v noci, keď drží dlhú pozíciu vo vyššej úrokovej mene, a bude platiť noc, keď drží dlhú pozíciu v dolnej úrokovej mene. Pri krátkom predaji obráťte tento výpočet.
Tipy na výber Forex Broker
Urobte si čas pri hľadaní spoľahlivého forexového makléra, aby ste sa uistili, že vaše peniaze a obchody budú správne spracované. Všetci americkí forexoví makléri sa musia registrovať v Národnej asociácii pre budúcnosť (NFA), samoregulačnom vládnom orgáne, ktorý má zabezpečiť transparentnosť. Prejdite na webovú stránku NFA a overte si, či makléri dodržiavajú pravidlá, a vyhľadajte sťažnosti alebo disciplinárne opatrenia, ktoré by mohli ovplyvniť vaše konečné rozhodnutie.
Bezpečnosť vašich finančných prostriedkov a súkromných informácií je pri otvorení účtu forex dôležitejšia ako akákoľvek iná úvaha, pretože makléri môžu byť hackovaní alebo zbankrotovaní. Na rozdiel od obchodníkov s cennými papiermi, ktorých finančné prostriedky klientov sú v prípade, že dôjde k ukončeniu sprostredkovania, v prípade zrušenia sprostredkovania chránená spoločnosťou SIPC, neposkytujú americkí forexoví makléri žiadnu ochranu účtu. Ešte horšie je, že devízový maklér môže prostredníctvom súdneho konania získať viac, ako je zostatok na vašom účte, ak nenabízí ochranu záporného zostatku, čo sľubuje, že v prípade zlyhania pozície nebudete požiadaní o viac peňazí ako zostatok na vašom účte.
Regulačná kapitálová požiadavka sa po finančnej kríze v roku 2008 výrazne zvýšila, ale to nezastavilo vlnu bankrotov v roku 2015, keď sa švajčiarsky frank cez noc zrútil. Mnoho účtov kleslo do záporných zostatkov v priebehu niekoľkých minút, pravdepodobne s tým vznikla ďalšia zodpovednosť, zatiaľ čo tie, ktoré prežili, stratili všetko, keď sa maklér vypol. Poučenie z domu s touto hroznou situáciou: Potenciálni klienti by sa mali držať najuznávanejších maklérskych firiem, pokiaľ možno tých, ktoré sú previazané s veľkou bankou alebo známou finančnou inštitúciou.
Americký forexový priemysel používa kategórie „predstavujúci makléra“ a „biele štítky“ na predaj svojich služieb a budovanie svojich obchodných činností. Predstavujúci maklér označuje menšiu operáciu, ktorá odkazuje klientov na veľkého makléra výmenou za rabaty alebo iné stimuly. Pri bielom označovaní malá spoločnosť rebrandsuje obchodnú platformu veľkého makléra, čo umožňuje veľkej operácii vykonávať obchody na pozadí. Obidva postupy môžu zvýšiť prevádzkové náklady a povzbudiť tieto podniky, aby rozširovali rozpätia ponúk / dopytov a zvyšovali poplatky.
Predtým, ako dáte sprostredkovateľovi nejaké peniaze, prečítajte si jeho postupy financovania a výberu. Niektoré vyžadujú dlhé čakacie doby, kým nebudete môcť obchodovať, keď budete financovať prostredníctvom šekov alebo bezhotovostných prevodov, zatiaľ čo iní budú vyberať vysoké poplatky, keď vyberiete prostriedky alebo zatvoríte účet. Obzvlášť zatvorenie účtu môže byť stresujúce, keď vás maklér prinúti vyplniť dlhé formuláre, urobiť prieskumy alebo hovoriť so zástupcom, ktorý sa snaží zmeniť názor. Získanie vašich peňazí z menej dôveryhodných operácií môže trvať aj týždeň alebo dlhšie.
Zákaznícky servis by mal poskytovať ľahký prístup k pomoci a obchodným stolom prostredníctvom chatu, telefónu a e-mailu. Pozrite sa na pokrytie 24/6, čo znamená, že môžete dosiahnuť maklér kedykoľvek v nedeľu popoludní v piatok popoludní v Spojených štátoch. Pred financovaním účtu otestujte rýchlosť sprostredkovateľa pri odpovedaní na vaše otázky otvorením chatovacieho rozhrania a volaním na telefónne číslo, aby ste videli, ako dlho musíte čakať na odpoveď zástupcu zákazníka.
Obchodné platformy Forex
Menové páry sa oceňujú prostredníctvom medzibankového trhu, komunikačného systému, ktorý používajú veľké banky a finančné inštitúcie, ale bez centrálnej burzy, ako je NASDAQ alebo New York Stock Exchange. Forexoví makléri berú svoje podnety z týchto transakcií, ale nemusia ponúkať klientom najlepšiu medzibankovú ponuku alebo dopyt a môžu úmyselne zobrazovať širšie rozpätia s menej priaznivými cenami, čo zvyšuje zisk po dokončení týchto obchodov prostredníctvom systému.
Potenciálni klienti môžu skontrolovať konflikty záujmov preskúmaním postupov vykonávania obchodu na webovej stránke makléra. Konkrétne zistite, či má maklér obchodnú kanceláriu, ktorá vytvára trh, pričom na druhej strane obchoduje s klientmi. Spoľahlivejší maklér zverejňuje kotácie priamo z medzibankového systému prostredníctvom veľkoobchodného poskytovateľa likvidity alebo siete elektronických komunikácií (ECN), ktorý riadi skutočné transakcie nákupu a predaja. Ide o firmy tretích strán s priamym napojením na profesionálny systém.
Obchodníci Forex otvárajú a zatvárajú pozície prostredníctvom obchodného softvéru makléra, ktorý by mal obsahovať kombináciu samostatných webových a mobilných platforiem. Metatrader sa v posledných rokoch stal priemyselným štandardom pre samostatný softvér a poskytuje robustnú súpravu funkcií, ktorá obsahuje cenové ponuky v reálnom čase, cenové mapy, správy, výskum a prispôsobiteľné sledovacie zoznamy. Získajte viac informácií od sprievodcu MetaTrader 4 spoločnosti Investopedia.
Webové obchodovanie poskytuje alternatívu k samostatnému softvéru, ale často má menej funkcií, čo vyžaduje, aby majitelia účtov mali prístup k iným zdrojom na dokončenie svojich obchodných stratégií. Mobilné aplikácie poskytujú najväčšie pohodlie, ale málo zvončekov a píšťaliek v zúženom dizajne, ktorý zvyčajne umožňuje obchodovanie jedným alebo dvoma kliknutiami. Najlepšie je používať všade tam, kde je to možné, plne vybavený samostatný softvér, čím sa šetrí mobilný zážitok v čase, keď ste mimo obchodného stola.
Väčšina forex brokerov ponúka demo účty, ktoré umožňujú potenciálnym klientom pozrieť sa na samostatné webové rozhranie a mobilné platformy, čo im umožňuje obchodovať forexové páry s peniazmi. Tento softvér zobrazuje rovnaké úvodzovky, tabuľky a sledované zoznamy ako skutočný systém, takže je to neoceniteľný zdroj na skúmanie kvality ponúkania cien / dopytu sprostredkovateľa. Ak sprostredkovateľ nenabízí demo účet, buďte podozrivý, pretože môže používať nižšiu alebo zastaranú platformu.
Vložte niekoľko z týchto účtov vedľa seba s citáciami v reálnom čase z veľkej finančnej stránky a rýchlo zistíte, ktorí forexoví makléri ponúkajú najlepšiu ponuku a spýtajte sa cien za normálnych trhových podmienok. Ak je to možné, hneď po rozhodnutí o sadzbe Federálneho rezervného systému alebo inej udalosti, ktorá sa pohybuje na trhu, sa znova pozrite, ako sa menové páry pohybujú vo veľmi volatilných podmienkach.
Typy zadania objednávky
Obrazovka vykonávania obchodu na demo účte ponúka veľa užitočných informácií. Vyhľadajte rôzne typy obchodných vstupov a príkazov na zastavenie, ako aj bezpečnostné opatrenia, ktoré môžu zahŕňať Garantované straty na stratách a Zavrieť všetky objednávky. Mnohé z týchto metód smerovania objednávok sú navrhnuté tak, aby chránili obchodníka pred nadmerným sklzom, čo predstavuje rozdiel medzi očakávanou a skutočnou realizačnou cenou.
Minimálne požiadavky pre každého sprostredkovateľa, ktorého vyberiete, by mali byť nasledujúce typy objednávok:
Trhová objednávka - objednávka bude vyplnená okamžite za najlepšiu možnú cenu. To môže spôsobiť nadmerný sklz na rýchlo sa rozvíjajúcich trhoch, vykonávanie centov alebo dolárov mimo ponuky alebo požadovať cenu uvedenú pri vstupe na trh.
Stop Order - odošle podmienenú objednávku na nákup alebo predaj, ktorá sa zmení na trhovú objednávku za zvolenú vstupnú cenu
Limit Order - pošle podmienenú objednávku na nákup alebo predaj, ktorú je možné vyplniť iba pri vstupnej cene alebo lepšie
Stop-Limit Order - pošle podmienenú objednávku na nákup alebo predaj s dvoma cenami, stop a limit. Objednávka sa zmení na limitnú objednávku pri zvolenej Stop cene, ktorá sa vyplní iba na limitnú cenu. Objednávka sa zruší automaticky, ak cenová ponuka prechádza limitnou cenou bez naplnenia
Garantovaná strata pri zastavení - odošle objednávku, ktorá je zaručene vyplnená v požadovaných parametroch, pokiaľ cenová ponuka prechádza touto cenou
Zatvoriť všetko - odošle objednávku na zatvorenie všetkých otvorených pozícií za najlepšie dostupné ceny. To môže spôsobiť nadmerný sklz v rýchlo sa rozvíjajúcich trhových podmienkach
Ponúka Forex Broker obchodné vzdelávanie a nástroje?
Renomovaní brokeri ponúkajú klientom množstvo zdrojov na to, aby sa mohli inteligentnejšie rozhodovať a zlepšovať svoje obchodné schopnosti. Vyhľadajte na webe vzdelávaciu sekciu s rôznymi webinármi a tutoriálmi o základoch devízových trhov, populárnych menových párov a trhových síl, ktoré vytvárajú tlak na nákup alebo predaj. Tieto materiály by mali obsahovať podrobné informácie o tom, ako centrálne banky ovplyvňujú menové trhy, keď zvyšujú alebo znižujú úrokové sadzby a ako sa môžu obchodníci pripraviť na tieto pravidelné udalosti.
Vzdelávacia časť by tiež mala poskytovať pokyny o obchodných platformách makléra, menových pároch a typoch trhových pokynov. Vyhľadajte videá, príručky alebo iné návody, ktoré vám ukážu, ako zostaviť prispôsobené sledovacie zoznamy, nastaviť technické tabuľky a zobraziť ľahko čitateľné obrazovky s ponukami. Tieto inštruktážne materiály by tiež mali vysvetľovať, ako pristupovať k správam a výskumom priamo z platforiem, takže nemusíte surfovať po internete a hľadať informácie.
Rozsiahle nástroje na výskum a ekonomickú analýzu by mali zdôrazňovať menové páry, ktoré by mohli ponúkať najlepšie príležitosti na krátkodobý zisk. Táto časť by mala ponúkať bezplatné komentáre a informácie tretích strán od odborníkov z odvetvia, ako aj správy v reálnom čase a živé webové semináre. Vyhľadajte výskum, ktorý pokrýva celý svet, a nie iba miestne trhy, a poskytuje komplexný denný ekonomický kalendár, v ktorom sú uvedené všetky trhové hospodárske vydania po celom svete.
Sociálne obchodovanie získalo v posledných rokoch obrovskú popularitu a teraz je k dispozícii u väčšiny renomovaných maklérov. Táto funkcia umožňuje majiteľom účtov vzájomne komunikovať prostredníctvom sociálneho centra, zdieľať obchodné nápady, stratégie a poznatky. Niektoré sociálne centrá tento koncept posunuli o krok ďalej a ponúkajú rozhranie na obchodovanie s kópiami, ktoré vám umožňuje napodobňovať rozhodnutia o kúpe a predaji iných klientov.
Najlepšie sociálne centrá budú obsahovať nejaký systém hodnotenia, ktorý umožní klientom ľahký prístup k najplodnejším členom. Tieto kontakty môžu byť nesmierne užitočné pri prispôsobovaní obchodných platforiem, ktoré často obsahujú rozhrania API, ktoré umožňujú doplnky tretích strán. Je to ešte užitočnejšie, keď sprostredkovateľ poskytuje komplexnú knižnicu doplnkov s príspevkami, vďaka ktorým je riadenie obchodu ľahšou úlohou.
Spodný riadok
Urobte si čas pri hľadaní forex brokera, pretože zlé rozhodnutie môže byť nákladné. Špičkoví brokeri ponúknu robustné zdroje, nízke obchodné náklady a prístup k celosvetovému medzibankovému systému. S vašimi peniazmi zaobchádzajú tiež opatrne, aj keď si otvoríte malý účet v nádeji, že vďaka svojim obchodným schopnostiam ich zmeníte na malé šťastie.
![Ako si vybrať forex brokera: všetko, čo potrebujete vedieť Ako si vybrať forex brokera: všetko, čo potrebujete vedieť](https://img.icotokenfund.com/img/forex-trading-strategy-education/672/how-choose-forex-broker.jpg)