Ak chcete vypočítať ročnú návratnosť (YTD) z portfólia, odčítajte počiatočnú hodnotu od aktuálnej hodnoty a vydelte ju počiatočnou hodnotou. Vynásobením 100 prevedie toto číslo na percento návratnosti, čo je pri porovnávaní výnosov rôznych investícií užitočnejšie ako desiatkový formát.
Aký je ročný výnos?
Návratnosť YTD je jednoducho čiastka zisku (alebo straty) vytvorená investíciou od začiatku bežného kalendárneho roka, zvyčajne 1. januára alebo od prvého obchodného dňa roku alebo prvého dňa fiškálneho roka. Výpočty YTD investori a analytici bežne používajú pri hodnotení výkonnosti portfólia z dôvodu ich jednoduchosti.
Použitie obdobia YTD stanovuje spoločný časový rámec na hodnotenie výkonnosti rôznych cenných papierov voči sebe a ich referenčných hodnôt. Program YTD je tiež užitočný na meranie pohybov cien v porovnaní s inými údajmi, ako sú finančná výkonnosť alebo ekonomické ukazovatele. Meranie YTD je obmedzené v tom, že zvažované zmeny v dĺžke a trendoch, ktoré vyplývajú z výkonnosti YTD na začiatku roka, môžu byť zavádzajúce.
Kľúčové jedlá
- Ročný výnos (YTD) meria výkonnosť investície od aktuálneho dátumu od začiatku roka. Výnosy z YTD sa používajú na štandardizované porovnávanie medzi investíciami a ich referenčnými hodnotami. Na výpočet návratnosti YTD sa jeho hodnota odpočíta od januára 1 bežného roka z jeho súčasnej hodnoty. Potom vydeľte rozdiel hodnotou 1. januára a vynásobte produkt číslom 100, aby ste ho prepočítali na percento.
Výpočet ročných výnosov
Výpočet výnosu portfólia podľa YTD je rovnaký ako pri jednej investícii. Vezmite aktuálnu hodnotu všetkých aktív v portfóliu a odpočítajte celkovú investovanú sumu za predchádzajúci január. 1. Tým sa dosiahne celkový výnos YTD v dolároch.
Vydelením tohto čísla pôvodnou hodnotou a vynásobením 100 sa tento údaj prevedie na percento, ktoré odráža výnos generovaný každým pôvodne investovaným dolárom.
Príklad návratu YTD
Predpokladajme, že 1. januára bežného roka ste investovali celkom 50 000 dolárov do troch rôznych aktív. 31. decembra toto portfólio pozostáva z rovnakých troch aktív v hodnote 10 000, 15 000 a 35 000 dolárov. Návratnosť YTD v dolároch je jednoducho 60 000 - 50 000 dolárov plus 10 000 dolárov. Percento výnosov z YTD je 20% alebo 10 000 dolárov / 50 000 USD * 100. To znamená, že za posledný rok každý dolár, ktorý ste investovali v januári, vytvoril ďalších 20 centov zisku.
Úrokové platby
Ak vaša investícia vyplatila úroky alebo dividendy počas celého roka, táto suma musí byť zahrnutá do aktuálnej hodnoty portfólia, pretože sa počíta ako zisk. Predpokladajme, že portfólio v uvedenom príklade tiež vyplatilo ročné dividendy v celkovej výške 500 USD. Výnos z YTD je potom 21% alebo (- 50 000 USD) / 50 000 USD * 100. Aj keď sa hodnota portfólia nezmenila, jeho výnos z YTD je vyšší, pretože generoval príjem prostredníctvom dividend, ako aj kapitálové zisky.
![Ako vypočítam svoj rok-to Ako vypočítam svoj rok-to](https://img.icotokenfund.com/img/affluent-millennial-investing-survey/764/how-do-i-calculate-my-year-date-return-my-portfolio.jpg)