Niekedy je potrebné presunúť portfólio z jedného sprostredkovateľa do druhého. Možno váš starý maklér prestal podnikať, alebo možno zvýšili svoje sadzby a vy chcete ísť niekde lacnejšie. Alebo ste sa rozhodli otvoriť účet online a obchodovať pre seba, alebo dokonca povoliť algoritmom robo-poradcu obchodovať vo vašom mene.
Kľúčové jedlá
- Investori sa môžu rozhodnúť o zmene makléra z viacerých dôvodov a existujú automatizované systémy, ktoré umožňujú ľahký prevod väčšiny druhov investícií. Ak chcete presunúť zásoby z jedného makléra na druhého, musia byť obaja makléri členmi národnej spoločnosti zaoberajúcej sa zúčtovaním cenných papierov. Automatizovaný prevod účtu zákazníkov (ACATS) umožňuje automatizovaný prevod zásob. Maklér, ktorý prevezme portfólio, začne prevod komunikáciou s aktuálnym brokerom. Nie všetky typy investícií sa medzi maklérmi dajú ľahko prevádzať - napríklad anuity alebo vlastné investície od bývalého makléra, ktorý si vyžaduje ďalšie kroky na prevod.
Ako sa pohybuje zásoba
Akcie na kmeňových akciách sa najčastejšie prevádzajú z jedného makléra na druhého softvérovým systémom známym ako služba automatizovaného prenosu zákazníckych účtov (ACATS). Pred ACATS bol použitý systém manuálneho prenosu, ktorý trval oveľa dlhšie a bol náchylný k ľudským chybám.
Národná zúčtovacia spoločnosť pre cenné papiere (NSCC) vyvinula ACATS, ktoré môžu prevádzať akcie, dlhopisy, hotovosť, podielové fondy, opcie podielových fondov a ďalšie investičné produkty. ACATS však môžu využívať iba členovia oprávnení na členstvo v NSCC a členské banky depozitných trustových spoločností.
Spoločnosť dodávajúca zásoby, ako aj spoločnosť, ktorá ich prijíma, majú v systéme ACATS individuálne zodpovednosti. Napríklad, ak chce akcionár previesť svoj podiel kmeňových akcií z firmy A na spoločnosť B, bude spoločnosť B spočiatku zodpovedná za kontaktovanie spoločnosti A so žiadosťou o prevod. Keď spoločnosť B predloží žiadosť o prevod s pokynmi, musí spoločnosť A tieto pokyny potvrdiť alebo do troch pracovných dní odpovedať s výnimkou. Ak nejestvuje žiadna výnimka, spoločnosť A má štyri dni na dokončenie prevodu po potvrdení žiadosti.
Aj keď ACATS významne znižuje chyby pri manuálnom prevode, je vhodné, aby si investori uchovávali svoje vlastné záznamy a zabezpečili presnosť portfólia pred a po prevode.
Potvrdenie zahŕňa potvrdenie, že meno zákazníka a číslo sociálneho zabezpečenia sa zhodujú s informáciami poskytnutými firmou B. Po prijatí žiadosti o prevod a potvrdení musí spoločnosť A zrušiť všetky otvorené objednávky a nemôže prijať žiadne nové objednávky na účet klienta. Firma A musí tiež vrátiť spoločnosti B pokyny na prevod so zoznamom pozícií cenných papierov a akýmkoľvek zostatkom peňazí na účte.
Po presťahovaní maklérov
Po prevode akcií je spoločnosť B zodpovedná za všetky hlásenia akcionárovi. Sprostredkovatelia sú povinní poskytovať klientom finančný výkaz najmenej raz za štvrťrok. Odborníci tiež odporúčajú, aby zákazníci viedli riadnu evidenciu a robili vlastné výpočty, aby skontrolovali, či sú všetky aktíva správne prevedené a zaúčtované. Keď sú informácie o zákazníckom účte správne zladené a prijímajúca firma sa rozhodne účet prijať, doručujúca firma to vezme približne tri dni na presun aktív do novej firmy.
Obmedzenia pre pohyblivé aktíva
Existuje niekoľko druhov cenných papierov, ktoré nemôžu prechádzať systémom ACATS. Anuity sa nemôžu prevádzať prostredníctvom systému, pretože tieto prostriedky sú držané v poisťovni. Ak chcete preniesť agenta záznamu o anuite, klient musí vyplniť správny formulár na vykonanie zmeny a začatie procesu.
Ostatné neoprávnené cenné papiere závisia od predpisov prijímajúcej sprostredkovateľskej spoločnosti alebo banky. Mnoho inštitúcií má vlastné investície, ako napríklad podielové fondy a alternatívne investície, ktoré možno bude potrebné zlikvidovať a ktoré nemusia byť k dispozícii na spätné odkúpenie prostredníctvom nového sprostredkovateľa. Niektoré firmy tiež nemôžu prevádzať nekótované akcie alebo finančné produkty, ktoré obchodujú na mimoburzovom trhu (OTC).
![Prevod kmeňových akcií z jedného sprostredkovateľa na druhého? Prevod kmeňových akcií z jedného sprostredkovateľa na druhého?](https://img.icotokenfund.com/img/growth-stocks/764/how-do-you-transfer-common-stock-from-one-broker-another.jpg)