Čo je to investičný analytik?
Investičný analytik je finančný profesionál s odbornými znalosťami v oblasti vyhodnocovania finančných a investičných informácií, zvyčajne za účelom vykonávania odporúčaní týkajúcich sa nákupu, predaja a držby cenných papierov. Sprostredkovateľské spoločnosti, investiční poradcovia a spoločnosti podielových fondov si najímajú investičných analytikov s cieľom pripraviť investičný prieskum na viaceré účely.
Najprestížnejšia certifikácia, ktorú môže získať investičný analytik, je označenie Chartered Financial Analyst (CFA). Na identifikáciu informácií musia často používať rôzne vzorce a prostriedky.
Kľúčové jedlá
- Investičný analytik je finančný odborník s odbornými znalosťami v oblasti vyhodnocovania finančných a investičných informácií. Analytici nákupného účtu pracujú pre manažérov fondov v spoločnostiach sprostredkovateľov podielových fondov a finančných poradenských spoločností a identifikujú investičné príležitosti pre svoju firmu. investičné banky a vydávajú odporúčania na nákup, predaj a držbu, ako aj výskum špecifický pre spoločnosť.
Základy bytia investičným analytikom
Investičný analytik skúma ekonomické podmienky, informácie o spoločnosti a trendy na trhu s cieľom určiť obchodné, sektorové a odvetvové odporúčania na nákup alebo predaj akcií alebo podielových fondov. Akciový analytik je neustále informovaný o vývoji vo svojom priemyselnom zameraní a vytvára finančné modely odhadujúce budúce výsledky pre spoločnosti a hospodárstvo. Analytik hodnotí historické a výhľadové finančné údaje, zvyčajne prostredníctvom vyspelých finančných modelov. Študujú a začleňujú výskum ekonomických a obchodných trendov pre konkrétny priemysel, geografický región alebo typ výrobku.
Investiční analytici sa vo všeobecnosti delia na dva typy: analytici na strane nákupu a analytici na strane predaja. Analytici kupujúcich pracujú pre manažérov fondov v spoločnostiach sprostredkovateľov podielových fondov a finančných poradenských spoločností. Skúmajú spoločnosti v portfóliách svojich zamestnávateľov, ako aj iné spoločnosti, ktoré môžu predstavovať ziskové investičné príležitosti. Na základe tohto prieskumu pripravujú správy, ktoré ponúkajú manažmentu odporúčania týkajúce sa nákupu a predaja.
Analytici akciového majetku na strane predaja často pracujú pre veľké investičné banky, ako je Goldman Sachs. Ich pracovné miesta zahŕňajú skúmanie finančných základov spoločností, ktoré banka zvažuje pri zverejňovaní, a určovania spoločností, ktoré majú najsilnejší potenciál na dosiahnutie ziskovosti.
Pre ašpirujúcich finančných analytikov je jedným z najdôležitejších rozhodnutí, či sa špecializovať ako akciový analytik, alebo sa musí venovať inému výklenku v širšej oblasti finančnej analýzy. Nasledujúce porovnanie vysvetľuje niektoré jemné rozdiely medzi kariérou ako finančný analytik a akciovým analytikom.
$ 76.383
Priemerná základná cena za investičného analytika v USA v roku 2019 podľa glassdoor.com
Vzdelávanie analytikov
Vysokoškolský študent sa zvyčajne špecializuje na financie, informatiku, biológiu, fyziku alebo strojárstvo a zúčastňuje sa kurzov podnikania, ekonómie, účtovníctva a matematiky. Master of business Administration (MBA) je tiež často preferovaný pre vedúcich investičných analytikov. Investiční analytici môžu tiež požiadať o licenciu cenných papierov pre finančný priemysel (FINRA), ktorá si vyžaduje firemné sponzorstvo. Licencie na cenné papiere, ktoré často požadujú investiční analytici, zahŕňajú všeobecnú licenciu zástupcu pre cenné papiere série 7 a licenciu agenta pre jednotné cenné papiere série 63. Licencie FINRA sa zvyčajne spájajú s predajom konkrétnych cenných papierov ako registrovaný zástupca firmy. Investiční analytici sa môžu tiež snažiť získať osvedčenie Chartered Financial Analyst (CFA).
Pozície analytikov
Odbornosť v oblasti investičných analýz sa vyžaduje pri mnohých úlohách v oblasti vrcholového riadenia investícií. Manažér portfólia vyberá, riadi a prezentuje produkty, odvetvia a regióny pre investičné portfólio spoločnosti. Správa portfólia sa vyžaduje pre širokú škálu zodpovedností v rámci odvetvia riadenia investícií. Správcovia portfólia si najímajú investičné spoločnosti, aby spravovali všetky typy fondov s rôznymi cieľmi a štruktúrami fondov. Manažéri portfólia sú zodpovední za analýzu trhových podmienok a investičných cenných papierov a za rozhodovanie o kúpe a predaji fondu.
Analytik investícií do akcií pracuje buď na strane nákupu alebo predaja na podnikaní. Analytik na strane nákupu je predovšetkým analytik správy portfólia, ktorý vytvára investičný prieskum a investičné odporúčania pre portfóliá s veľkým objemom kapitálu, ako sú podielové fondy, hedžové fondy a poisťovacie spoločnosti. Analytik na strane predaja radí spoločnostiam poskytujúcim finančné služby v súvislosti s cennými papiermi, ako sú akcie alebo dlhopisy.
![Definícia investičného analytika Definícia investičného analytika](https://img.icotokenfund.com/img/affluent-millennial-investing-survey/323/investment-analyst.jpg)