Od finančných poradcov sa nevyžaduje vysokoškolské vzdelanie. Sú však povinní zložiť určité skúšky spravované Úradom pre reguláciu finančného priemyslu alebo FINRA, ktorý je zodpovedný za riadenie obchodu medzi investujúcou verejnosťou a sprostredkovateľmi, aby sa zabezpečilo, že poradcovia sú kvalifikovaní. Väčšina poradcov v skutočnosti má bakalárske tituly v oblastiach súvisiacich s financiami minimálne. Tí, ktorí chcú ďalej rozvíjať svoju kariéru, majú tendenciu ísť cestou Master of Business Administration (MBA).
Požiadavky FINRA
FINRA vyžaduje, aby tí, ktorí majú záujem stať sa licencovanými finančnými poradcami, zložili buď skúšku série 65 samostatne, alebo skúšku série 7 spolu so skúškou série 66. Typ finančnej rady, ktorú chcete poskytnúť, určuje, ktorá skúška vyhovuje vašim pracovným cieľom. Absolvovanie potrebnej skúšky FINRA je nevyhnutné pre to, aby ste sa stali úspešným finančným profesionálom, skôr ako mať titul.
Absolvovanie skúšky Series 65 nespôsobuje odborníka na predaj akýchkoľvek cenných papierov, ale skôr na poskytovanie investičných rád a finančného plánovania klientom. Tí finanční odborníci, ktorí majú licenciu série 65, môžu tiež pracovať na základe zákazu bez vyúčtovania tak, že klientom účtujú hodinové poplatky za ich služby.
Skúška série 7 je najbežnejšou licenciou na cenné papiere, ktorá je k dispozícii pre záujemcov o finančné poradenstvo. Absolvovanie série 7 umožňuje finančným profesionálom predávať akýkoľvek druh zabezpečenia, okrem komoditných futures, nehnuteľností a životného poistenia. Okrem série 7 sa však získanie licencie pre sériu 66 kvalifikuje ako zástupca investičného poradcu a ako zástupca pre cenné papiere.
Štatistika poradcu
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Vo všeobecnosti nie je potrebné mať vysokoškolský titul, aby sa stal finančným poradcom. Mnoho firiem to však bude považovať za predpoklad nových zamestnancov, najmä tých, ktorí majú prestížne školiace programy. Vyžadujú sa licencie a registrácia v FINRA, regulačnom orgáne finančných služieb. Hlavné licencie sú:
- Séria 6: na predaj balíkov investičných produktov, ako sú podielové fondy alebo variabilné renty. Série 7: komplexnejšia licencia, ktorá sa vzťahuje na všetky produkty v rámci série 6, ako aj na všetky ostatné cenné papiere, ako sú akcie, dlhopisy a opcie.Series 63 (vo väčšine štátov)): príslušné zákony o cenných papieroch každého štátu.
Mnoho firiem bude sponzorovať nových zamestnancov, aby získali tieto poverenia, a potom sa formálne zaregistrujú v FINRA.
![Vyžaduje sa od finančného poradcu titul? Vyžaduje sa od finančného poradcu titul?](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-guide/603/is-financial-advisor-required-have-degree.jpg)