Rastie množstvo dôkazov o tom, že meranie pokroku zvyšuje zmeny úspešných výsledkov. Pokiaľ ide o riadenie finančného poradenstva, existuje veľa rôznych spôsobov, ako merať úspech, ktoré môžu pomôcť zabezpečiť, aby bol každý na správnej ceste., pozrieme sa na niektoré z najlepších metrík na meranie praxe finančného poradenstva a na niekoľko tipov na ich interpretáciu.
Aktíva v správe
Spravované aktíva (AUM) sú dlhodobo obľúbenou metrikou pre finančný priemysel, pretože priamo súvisia s celkovým výnosom firmy. Majitelia firiem často preskúmajú trendy AUM v čase, aby získali predstavu o tom, či firma rastie alebo nie. Tieto metriky sa môžu tiež použiť na stanovenie cieľov na nasledujúci mesiac alebo rok, zatiaľ čo odhady príjmov odvodené z AUM môžu pomôcť pri tvorbe ročných rozpočtov. (Viac informácií nájdete v časti: Kľúčové kroky na vybudovanie praktiky finančného plánovania .)
Problém s tradičnými metrikami AUM je v tom, že rast sa zvyčajne bude zmenšovať, keď bude táto prax rásť. S cieľom vyhnúť sa tomuto problému môžu finanční poradcovia namiesto toho hľadať čisté nové AUM - alebo nové spravované aktíva - za menej stratené účty. Vlastníci firiem môžu túto metriku použiť na vytvorenie konzistentného cieľa rastu pre každé obdobie, a nie na to, aby ho v priebehu času upravovali. Poskytuje tiež pohľad na rast aktív v reálnom čase.
Priemerný výnos na klienta
Na spravované aktíva sa nemôžeme spoliehať ako na jedinú metriku na meranie úspechu praxe finančného poradenstva, pretože meria iba výnosy na najvyššej úrovni. Napríklad postupom by sa mohlo postupom času zvyšovať AUM, ale rýchlo sa zvyšujúce náklady by mohli znížiť ziskovosť. Niektoré praktiky môžu objaviť aj niekoľko nerentabilných klientov, ktorých by bolo vhodné opustiť, a nie pokračovať v službe so stratou - prekvapivo bežná udalosť. (Viac informácií nájdete v časti: Poradcovia: Kedy by ste mali vystreliť klienta? )
Priemerný výnos na klienta (ARPC) je vynikajúcou mierou na meranie a zlepšovanie ziskových marží v priebehu času. V niektorých prípadoch nízka hodnota ARPC znamená, že finanční poradcovia sa môžu zameriavať na príliš malú klientelu. Tieto postupy by sa mohli zlepšiť zvýšením ARPC prostredníctvom ďalších ponúk produktov a služieb alebo zacielením na klientov s vyšším čistým majetkom, ktorí by mohli zlepšiť ziskové marže znížením marketingových a retenčných nákladov. (Viac informácií nájdete v časti: Tipy pre podmanenie bohatých klientov .)
Čistý ziskový zisk
Priemerný výnos na klienta poskytuje skvelú predstavu o hrubých ziskových maržiach pred fixnými nákladmi, problém však spočíva v tom, že prax finančného poradenstva môže byť stále nezisková na čistej úrovni. Napríklad podnik s vysokými fixnými nákladmi - napríklad umiestnenie v drahej administratívnej budove - môže sťažiť ziskovosť na čistej báze, aj keď spoločnosť môže byť vysoko zisková pri pohľade na hrubé marže a ukazovatele ARPC.
Čisté ziskové marže sa môžu vypočítať vydelením čistého príjmu celkovým predajom a vynásobením výsledku 100 - nepochybne známa rovnica pre finančných poradcov. Vo všeobecnosti by sa finančné poradenské postupy mali snažiť optimalizovať pre vyššie čisté ziskové marže, je však dôležité uvedomiť si, že niektoré kapitálové výdavky môžu byť potrebné pre dlhodobý rast. Technologické riešenia sú vynikajúcim príkladom, pretože poskytujú konkurenčnú výhodu pri vysokých počiatočných nákladoch. (Viac informácií nájdete v časti: Ako vernosť pomáha poradcom znižovať stratu ziskovosti klientov .)
Spodný riadok
Finanční poradcovia môžu dosiahnuť väčší úspech meraním svojho prevádzkového a finančného pokroku pomocou množstva kľúčových ukazovateľov. Aj keď poradcovia môžu byť zvyknutí na analýzu verejných spoločností, existuje niekoľko nekonvenčných ukazovateľov, ktoré by mohli chcieť použiť na meranie úspechu svojej poradenskej spoločnosti, ktorá sa môže líšiť od iných spoločností. Poradcovia by si mali byť istí, že používajú správne metriky a priebežne ich sledovať.
Okrem týchto metrík môžu finanční poradcovia tiež chcieť zvážiť preskúmanie nefinančných ukazovateľov, ako je napríklad dotyk zákazníka, aby sa časom optimalizovala ich reputácia a iný nehmotný majetok. Tieto zlepšenia nakoniec povedú k hmatateľnejším výhodám, ako je zníženie počtu klientov, nižšie marketingové náklady a vyššia ziskovosť. (Viac informácií nájdete v časti Trendy, ktorým čelia finanční poradcovia .)
![Kľúčové ukazovatele na meranie praxe finančného poradenstva Kľúčové ukazovatele na meranie praxe finančného poradenstva](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-practice-management/802/key-metrics-measure-financial-advisory-practice.jpg)