DEFINÍCIA fondov zaťažených zaťažením
Fondy zbavené zaťaženia sú triedou podielových listov podielového fondu, ktorá sa vzdáva poplatkov za načítanie obvykle účtovaných svojim investorom (napríklad front-endové zaťaženia). Vlastníctvo akcií vo fonde zbavenom zaťaženia predstavuje výhodu pre investorov, pretože im umožňuje ponechať si všetok výnos zo svojej investície namiesto toho, aby stratili časť z poplatkov. Spoločnosti podielových fondov vo väčšine prípadov obmedzia počet fondov zbavených zaťaženia a sprístupnia ich iba určitým investorom.
BREAKING DOWN Load-Waived Funds
Nákup prostriedkov zbavených zaťaženia je niekedy obmedzený na tých, ktorí sa zúčastňujú na dôchodkových plánoch so stanovenými príspevkami, a tiež pre investorov, ktorí investujú podstatnú sumu do fondov spoločnosti podielových fondov (napríklad inštitucionálni investori).
Tieto akcie zvláštnych podielových fondov majú obvykle na konci názvu fondu písmeno „LW“ a na ich rozlíšenie vyznačte ticker.
Fondy bez zaťaženia vs. fondy bez zaťaženia
Fondy bez zaťaženia a fondy s upustením od zaťaženia neúčtujú zaťaženie vzájomného fondu. Medzi nimi je však rozdiel.
Skutočný fond bez zaťaženia neúčtuje žiadne zaťaženie a nemá žiadne poplatky, napríklad poplatky 12b-1. Fondy zbavené zaťaženia sú alternatívami triedy podielových fondov k načítaným fondom, ako sú napríklad fondy triedy A. Ako už názov napovedá, zaťaženie podielového fondu je zrušené (nie je spoplatňované). Tieto prostriedky sa zvyčajne ponúkajú v programoch 401 (k).
Avšak fondy bez zaťaženia majú vo všeobecnosti nižšie priemerné výdavkové pomery ako fondy s oslobodením od zaťaženia. Nižšie náklady sa často premietajú do vyšších výnosov pre investora, najmä z dlhodobého hľadiska. Fond s upustením od zaťaženia je fond ponúkaný poradcom alebo maklérom, ktorý by mohol odstrániť (vzdať sa) nákladu, ale ponechať si ďalšie poplatky, napríklad poplatok 12b-1.
Indexové poplatky a zaťaženie fondu
Indexový fond je typ podielového fondu, ktorého portfólio je skonštruované tak, aby zodpovedalo alebo sledovalo zložky trhového indexu, ako je napríklad index Standard & Poor's 500 (S&P 500). Uvádza sa, že indexový podielový fond poskytuje široké vystavenie trhu, nízke prevádzkové náklady a nízky obrat portfólia. Tieto fondy dodržiavajú osobitné pravidlá alebo normy (napr. Účinné riadenie daní alebo znižovanie chýb pri sledovaní), ktoré zostávajú na mieste bez ohľadu na stav trhov.
Investovanie do indexového fondu je formou pasívneho investovania. Hlavnou výhodou takejto stratégie je nižší pomer nákladov na správu indexového fondu. Keďže ukazovatele výdavkov sa priamo odrážajú na výkonnosti fondov, aktívne spravované fondy a ich vyššie ukazovatele výdavkov sú automaticky nevýhodné pre indexové fondy. Výsledkom je, že veľa aktívne spravovaných fondov sa snaží udržať krok so svojimi referenčnými hodnotami. Za päťročné obdobie, ktoré sa končí v roku 2015, dosiahlo 84% fondov s veľkým kapitálom návratnosť menšiu ako S&P 500. V 10-ročnom období končiacom sa v roku 2015 sa 82 percentám fondov s veľkým kapitálom nepodarilo index prekonať.
![Naložiť Naložiť](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/762/load-waived-funds.jpg)