Čo je poradný program pre podielové fondy?
Poradenský program podielových fondov, známy tiež ako zábal podielových fondov, je portfóliom podielových fondov, ktoré sú vybrané tak, aby zodpovedali vopred stanovenej alokácii aktív. Prednastavený model alokácie aktív je založený na cieľoch investora a ponúka sa na jednom investičnom účte spolu so službami profesionálneho investičného poradcu.
Investorom sa spravidla nebudú účtovať osobitné transakčné poplatky, ale pravidelné (tj mesačné, štvrťročné / ročné) poplatky za správu aktív na základe priemernej hodnoty aktív držaných na účte.
Úvod do podielových fondov
Ako funguje poradný program podielových fondov
Na rozdiel od spravovaných účtov, v ktorých má finančný poradca úplnú voľnosť pri rozhodovaní o investíciách, poradenské programy pre podielové fondy umožňujú investorovi spolupracovať s poradcom pri vývoji optimálnej stratégie alokácie aktív. Poradca pomôže určiť, ktorý model je najlepší na základe rôznych faktorov, ako sú ciele investora, tolerancia rizika, časový horizont a príjem, pričom poskytuje priebežné poradenstvo a investičnú podporu.
Výhody poradného programu pre podielové fondy
Investori do poradenských programov pre podielové fondy môžu profitovať z nižších obchodných nákladov a portfólia s profesionálnym poradenstvom na základe svojich osobných investičných záujmov. Ročný poplatok za obal sa obvykle odstupňuje na základe aktív v programe. V závislosti od programu sa môže pohybovať od približne 0, 25% do 3% a je to okrem ročných prevádzkových poplatkov účtovaných fondmi v portfóliu.
Poradný program pre podielové fondy verzus robotický poradca
Poradenské programy pre podielové fondy môžu byť dobrou investíciou pre investorov. Rastúca prítomnosť robotických poradcov však vytvorila súťaž o tieto programy. Výsledkom je, že mnoho makléřských firiem poskytujúcich kompletné služby začalo ponúkať svojim zákazníkom alternatívy robotického poradcu. Jedným z príkladov sú inteligentné portfóliá spoločnosti Schwab.
Platformy robotických poradcov zvyčajne poskytujú rovnaké služby v oblasti profilovania investícií a budovania portfólia. Poskytujú niektoré ďalšie výhody v tom, že služba je automatizovaná, poplatky môžu byť nižšie a investičné minimá sú zvyčajne nižšie. Pri nižších minimálnych investíciách môžu byť investorom, ktorí sa snažia vybudovať spravované portfólio, ponúkané programy zábalov s poradenstvom za pouhých 5 000 dolárov. V súčasnosti vo väčšine programov o robotickom poradenstve sa využívajú skôr fondy obchodované na burze (ETF) ako spoločné fondy.
Kľúčové jedlá
- Poradenský program podielových fondov, známy tiež ako zábal podielových fondov, je portfóliom podielových fondov, ktoré sú vybrané tak, aby zodpovedali vopred stanovenej alokácii aktív. Investor spolupracuje s poradcom pri vývoji stratégie alokácie aktív, ktorá zodpovedá investorovi ciele, investičné záujmy, znášanie rizika a časový horizont. Investori v poradenských programoch podielových fondov môžu ťažiť z nižších obchodných nákladov a profesionálne doporučeného portfólia založeného na svojich osobných investičných záujmoch. alternatíva k poradným programom podielových fondov.
Príklad poradného programu pre podielové fondy
UBS ponúka PACE (Personalized Asset Consulting and Assessment), poplatok založený, nediskrečný poradenský program pre podielové fondy, ktorý využíva disciplinovaný prístup k výberu a budovaniu diverzifikovaného portfólia podielových fondov. Ako funguje PACE:
- Finančný poradca vytvára profil investora, ktorý obsahuje informácie o vašich investičných cieľoch, časových rámcoch a úrovni komfortu s rizikom. Vy a váš finančný poradca si môžete vybrať zo zoznamu podielových fondov. Môžete si vybrať PACE Multi Adviser (široký rozsah zaťaženie alebo upustenie od podielových fondov v čistej hodnote aktív) alebo PACE Select Advisers (prepracovaný zoznam vedúcich fondov bez zaťaženia, ktoré vám prináša organizácia UBS Global Asset Management).Vaše podielové fondy budú priebežne monitorovať odborníci v oblasti výskumu UBS.You ' Dostávam mesačné výpisy.
