Skúška série 6 vs skúška série 7: Prehľad
Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) ponúka rôzne licencie, ktoré sa musia získať absolvovaním skúšok, aby registrovaní zástupcovia alebo investiční poradcovia mohli podnikať. Dve z najpopulárnejších sú skúšky série 6 a série 7. Licencia série 6 umožňuje zástupcovi predávať iba obmedzený súbor investičných produktov, zatiaľ čo licencia série 7 umožňuje registrovanému zástupcovi predávať širšiu škálu cenných papierov.
Skúška série 6
Skúška série 6 - oficiálne, kvalifikačná skúška zástupcu investičnej spoločnosti a spoločnosti s variabilnými zmluvami - je test s možnosťou výberu z 50 položiek. Na úspešné absolvovanie je potrebných 70% alebo viac. Po úspešnom absolvovaní skúšky sú zástupcovia kvalifikovaní na získavanie, nákup a predaj určitých bezpečnostných produktov.
Kľúčové jedlá
- Samoregulačná organizácia alebo spoločnosť s účasťou FINRA - napríklad sprostredkovanie - musí sponzorovať kandidáta, ktorý chce tieto skúšky absolvovať. Ak chcete naplánovať skúšku, sponzorujúca spoločnosť podá jednotnú žiadosť o registráciu odvetvia cenných papierov alebo formulár U-4 s FINRA, ktorá koná ako vhodný signatár. Žiadosti o skúšku bez sponzorstva sa zamietnu. Skúška SIE zahŕňa otázky spoločné pre sériu 6 a sériu 7.Po úspešnom zložení skúšok a registrácii u FINRA prostredníctvom sponzorskej firmy sa kandidátovi udelí licencia a stáva sa registrovaný zástupca.
Kandidáti musia byť pred registráciou na skúšku pridružení a sponzorovaní od členskej firmy FINRA. Otázky série 6 sú rozdelené do štyroch častí týkajúcich sa pracovných funkcií.
- Funkcia 1 sa zaoberá základmi regulácie a rozvojom podnikania a je jej pridelených 12 otázok. Funkcia 2 má 8 otázok a zameriava sa na hodnotenie finančných informácií zákazníkov, identifikáciu investičných cieľov, poskytovanie informácií o investičných produktoch a prijímanie vhodných odporúčaní. S 25 otázkami, funkcia 3 Zameriava sa na otváranie, udržiavanie, uzatváranie a prevod účtov a uchovávanie príslušných záznamov o účtoch. Funkcia 4 má 5 otázok, ktoré sa sústreďujú na získavanie, overovanie a potvrdzovanie pokynov na nákup a predaj zákazníkov.
Po úspešnom absolvovaní skúšky môže licenčný zástupca série 6 odporučiť otvorené podielové fondy, variabilné dôchodky, variabilné životné poistenie, investičné fondy a cenné papiere komunálnych fondov - produkty bežne predávané finančnými plánovačmi. Držitelia licencie série 6 však nemôžu predávať podnikové alebo komunálne cenné papiere, programy priamej účasti, akcie alebo opcie.
Na vykonávanie anuitných alebo poistných produktov musí zástupca zložiť aj štátnu skúšku životného poistenia. Medzi bežné úlohy využívajúce licenciu série 6 patria finanční poradcovia, špecialisti na dôchodkový plán, investiční poradcovia a súkromní bankári.
Skúška série 7
Séria 7 sa oficiálne nazýva skúškou kvalifikácie zástupcu pre všeobecné cenné papiere. Je to skúška s možnosťou výberu z viacerých predmetov, so 125 položkami a trvajúca 3 hodiny a 45 minút. Úspešná známka za skúšku Series 7 je 72% alebo vyššia. Rovnako ako séria 6, obsahuje štyri funkcie:
- Funkcia 1 sa týka hľadania podnikania maklérskej firmy od zákazníkov a potenciálnych zákazníkov. Druhá funkcia sa týka otvárania účtov po vyhodnotení finančného zázemia zákazníka. Funkcia 3 sa týka informácií o investíciách, vhodných odporúčaniach, prevodoch majetku a vedení záznamov. Štvrtá funkcia sa týka uskutočňovania transakcií.
Licencia série 7 umožňuje finančným poradcom zapojiť sa do nákupu a predaja prakticky všetkých investičných produktov súvisiacich s cennými papiermi. Okrem všetkého, na čo sa vzťahuje skúška série 6, produkty zahŕňajú bežné a preferované akcie, akciové opcie a dlhopisy. Je to skúška vyžadovaná pre maklérov a je predpokladom mnohých ďalších licencií na cenné papiere.