DEFINÍCIA Shingleovej teórie
Teória šindľov je doktrína vhodnosti, ktorú prvýkrát uviedla Komisia pre cenné papiere (SEC) v 30. rokoch 20. storočia. Ide o to, že maklér, ktorý „visí pásový opar“, bude so svojimi zákazníkmi zaobchádzať spravodlivo a zodpovedne pri navrhovaní návrhov týkajúcich sa cenných papierov.
PORUŠENIE DOLE Shingle Theory
Aká kuriózna a roztomilá teória pásového oparu je (alebo bola). Zatiaľ čo väčšina investičných poradcov je dnes čestná a koná v najlepšom záujme svojich klientov v súlade so zásadami zvereneckej povinnosti, existuje mnoho nekvalifikovaných, neetických a chamtivých šindľových poradcov alebo sprostredkovateľov, ktorí chcú nasávať peniaze z nič netušiacich zákazníkov. V priebehu rokov SEC a ďalšie regulačné orgány, ako napríklad FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), obohatili zábradlie pre investorov, aby makléri nemohli tak ľahko pomôcť svojim klientom z ťažko zarobených prostriedkov. Stále sa to však stáva, pretože niektoré šváby sa dokážu odhodiť omrvinkami a kúskami lucre, pretože ich je príliš veľa a príliš málo zdrojov na ich zničenie.
Povolenie zavesenia pása
Pretože ľudia dokázali, že tento svet je omnoho viac hobbesiánsky než rousseauiánsky, najmä pokiaľ ide o peniaze, regulačné agentúry musia vykonať rad kontrolných krokov skôr, ako bude niekto schopný zavesiť šindeľ, aby mohol propagovať svoje služby ako sprostredkovateľ alebo finančný sprostredkovateľ. poradca. Potenciálny maklér alebo iný odborník v oblasti cenných papierov musí zložiť kvalifikačné skúšky a previerky osôb, aby získal právo zavesiť pásový opar. Či už ide o šindeľ v starom štýle, ozdobný nápis alebo logo vyrazené na oceli a skle, musí sa zachovať privilégium pokračovať v vizuálnom zobrazení pre podniky, pričom regulačné agentúry pravidelne dohliadajú na regulačné agentúry, ktoré tiež podniknú kroky na vymáhanie práva maklérom, ktorí krokujú. mimo.