Čo je šmolko?
Šmolko je pranie špinavých peňazí alebo niekto, kto sa snaží vyhnúť sa kontrole zo strany vládnych agentúr rozdelením transakcie zahŕňajúcej veľké množstvo peňazí na menšie transakcie pod hranicu vykazovania. Smurfing zahŕňa vklad nezákonne získaných peňazí na bankové účty na prevod pod radarom v blízkej budúcnosti.
Ako šmolko funguje
Aby sa zabránilo praniu špinavých peňazí páchateľov trestných činov, ktoré sa podieľajú na nezákonných činnostiach, ako sú drogy a vydieranie, krajiny, ako sú USA a Kanada, požadujú, aby finančná inštitúcia zaoberajúca sa akoukoľvek transakciou presahujúcou 10 000 dolárov v hotovosti podala správu o menových transakciách. Zločinecká skupina s peniazmi v hodnote 50 000 dolárov môže preto použiť niekoľko šmolkov na uloženie kdekoľvek od 5 000 do 9 000 dolárov na viacerých geograficky rozptýlených účtoch.
„Šmolko“ je hovorový termín pre pranie špinavých peňazí, niekoho, kto nezákonne vkladá peniaze na bankové účty na prevod pod radarom v blízkej budúcnosti. Smurfing je nezákonná činnosť, ktorá môže mať vážne následky.
Rozmazávanie sa deje v troch fázach, umiestnení, vrstvení a integrácii. Vo fáze umiestnenia, kde je zločinec zbavený stráženia veľkého množstva nezákonne získanej hotovosti umiestnením do finančného systému. Šmolko môže napríklad zabaliť hotovosť do kufra a prepašovať ho do inej krajiny z dôvodu hazardných hier, nákupu medzinárodnej meny alebo z iných dôvodov.
Počas fázy vrstvenia sú nedovolené peniaze oddelené od svojho zdroja dômyselným vrstvením finančných transakcií, ktoré zakrýva audit trail a prerušuje spojenie s pôvodným zločinom. Napríklad šmolko elektronicky presúva finančné prostriedky z jednej krajiny do druhej a potom rozdeľuje peniaze na investície umiestnené do pokročilých finančných opcií alebo na zámorské trhy.
Integračná fáza je, keď sú peniaze vrátené zločincovi. Aj keď existuje veľa spôsobov, ako získať peniaze späť, zdá sa, že finančné prostriedky pochádzajú z legitímneho zdroja a tento proces nesmie upútať pozornosť. Napríklad cennosti, ako sú majetok, umelecké diela, šperky alebo špičkové automobily, sa dajú kúpiť a dať zločincovi.
Príklad smurfingu
Jedným zo spôsobov, ako zločinci pohybujú peniaze na medzinárodnej úrovni, je známy ako „kukučkový šmol“. Povedzme, že newyorský zločinca dlhuje londýnsky zločinec 9 000 dolárov a londýnsky obchodník dlhuje dodávateľovi z New Yorku 9 000 dolárov.
- Londýnsky obchodník ide do londýnskej banky a vkladá 9 000 dolárov s pokynmi na prevod peňazí do banky dodávateľa v New Yorku. Londýnsky bankár v spolupráci s trestným činom v New Yorku dáva pokyn novinárovi v New Yorku, aby na bankový účet dodávateľa v New Yorku vložil 9 000 dolárov. Londýnsky bankár potom prevedie 9 000 dolárov z účtu obchodníka v Londýne na účet londýnskeho zločince.
Londýnsky obchodník a dodávateľ z New Yorku nevedia, že prostriedky neboli nikdy priamo prevedené. Vedia len to, že londýnsky obchodník zaplatil 9 000 dolárov a dodávateľ z New Yorku dostal 9 000 dolárov. Ak by sa však londýnsky bankár chytil, mohol by čeliť vážnym dôsledkom.
![Definícia šmolka Definícia šmolka](https://img.icotokenfund.com/img/crime-fraud/195/smurf.jpg)