DEFINÍCIA zmluvného plánu s rozloženým zaťažením
Zmluvný plán rozloženia zaťaženia rozloží predajný poplatok alebo náklad podielového fondu na určité časové obdobie. Je to štruktúra poplatkov a poplatkov platná pre podielové fondy, v ktorých predajný poplatok alebo provízia (záťaž) nie sú úplne zaplatené v čase, keď investor prvýkrát prispieva do podielového fondu. Namiesto toho je zaťaženie podielového fondu rozptýlené po jednom rozšírenom.
ROZDELENIE Zmluvný plán rozloženia nákladu
Zmluvný plán s rozdelením zaťaženia umožňuje, aby sa väčšia časť počiatočného príspevku investora na účet použila na skutočné investície namiesto predajných poplatkov. Investor tak môže získať vopred väčšie postavenie v podielovom fonde vopred, hoci budúci príspevok bude menší.
Zmluvné plány
Zmluvný plán je jedinečný typ plánu nákupu podielových fondov. Tieto plány vyžadujú, aby sa investor zaviazal kúpiť vopred stanovenú sumu v dolároch (napríklad 10 000 dolárov) a časom uskutočňovať platby na túto sumu. V pláne sa zvyčajne vyžaduje, aby sa platby uskutočňovali mesačne v pevne stanovenej sume počas 10 až 15 rokov. Na oplátku spoločnosť podielového fondu vydáva trustové certifikáty za svoj podiel na akciách.
Maximálny povolený predajný poplatok počas životnosti programu je 9%. Existujú však dva rôzne typy „plánov zaťaženia“. Vezmite na vedomie, že podľa ktoréhokoľvek z týchto plánov sa v prípade, že investor zruší do 45 dní od začatia činnosti, úplná náhrada všetkých predajných poplatkov.
- Plán front-end zaťaženia - Až 50% z platieb za prvý rok sa môže uplatniť na predajný poplatok. Ak sa investor zruší do 18 mesiacov od jeho založenia, jeho náhrada pozostáva z čistej hodnoty aktív akcií plus všetky zaplatené predajné poplatky mínus 15% z celkových uskutočnených platieb. Plán s rozloženým zaťažením - Na predajné poplatky sa môže vzťahovať najviac 20% ročných platieb a za predajné poplatky sa môže odpočítať najviac 16% priemerných cien za prvé štyri roky. Náhrady (po 45 dňoch) pozostávajú iba z NAV; predajné poplatky sa nevracajú.
Poplatok za úschovu sa účtuje (popri predajnom poplatku), pretože v tomto type programu existujú zvýšené funkcie úschovy a účtovníctva. Platby od investora sa vkladajú u depozitára (alebo správcu).
Medzi ďalšie dôležité vlastnosti zmluvných plánov patria:
- Vyžadujú sa dva typy prospektov - jeden pre každý podkladový fond a jeden špecifický pre podmienky samotného zmluvného plánu. Môžu byť povolené jednorazové nákupy. Dividendy a kapitálové zisky sa v NAV automaticky reinvestujú. Body prerušenia sú k dispozícii na základe naplánovaných platieb.
![nátierka nátierka](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/456/spread-load-contractual-plan.jpg)