Čo je pravidlo nahrávania?
Pravidlo nahrávania vyžaduje špeciálne monitorovanie osôb registrovaných v systéme FINRA s problémovou históriou a firiem, ktoré zamestnávajú takýchto jednotlivcov vo veľkom počte. Formálne známe ako Pravidlo 3170 Úradu pre reguláciu finančného priemyslu, Nahrávanie pásky registrovanými osobami určitými firmami, „pravidlo nahrávania“ má pomôcť splniť celkovú potrebu väčšieho dohľadu nad niektorými registrovanými zástupcami s problémovými záznamami o regulácii a dodržiavaní predpisov. Zaoberá sa tiež okolnosťami a osobitnými potrebami dohľadu, keď firma najme veľký počet disciplinovaných jednotlivcov, ktorí predtým pracovali v spoločnosti, ktorá bola vyhostená alebo bola jej registrácia zrušená a kde boli nedostatočne pod dohľadom a vyškolení.
Pochopenie pravidla nahrávania
Pravidlo pre obchodovanie s cennými papiermi nadobudlo účinnosť 1. decembra 2014 a bolo prijaté do konsolidovanej knihy pravidiel FINRA, ktorá nahrádza článok 3010 písm. B) bodu 2 nariadenia o NASD, hoci ustanovenia o pravidlách pre obchodovanie s cennými papiermi nadobudli účinnosť v roku 1990, keď Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) schválené zmeny a doplnenia pravidla NASD. SEK konkrétne schválila požiadavku, aby členovia „zaviedli, presadzovali a udržiavali osobitné písomné dozorné postupy vrátane nahrávania konverzácií na páske, ak najali viac ako stanovené percento registrovaných osôb z určitých spoločností, ktoré boli vylúčené alebo ktoré mali ich registrácie sprostredkovateľov / obchodníkov zrušené z dôvodu porušenia pravidiel praktizovania predaja (disciplinované firmy). ““ Ďalšie informácie nájdete v regulačnom oznámení spoločnosti FINRA 14-10 Konsolidovať pravidlá dohľadu.
V praxi sa používa dohľad nad firmou
Podľa FINRA pravidlo „nahrávania“ vyžaduje, aby spoločnosť zaviedla, uplatňovala a udržiavala osobitné písomné postupy dohľadu nad telemarketingovými aktivitami všetkých svojich zaregistrovaných osôb, vrátane nahrávania konverzácií na páske, ak si spoločnosť najala viac ako stanovené percento zaregistrovaných osôb. osoby z firiem, ktoré spĺňajú definíciu „disciplinovanej firmy“ podľa pravidla FINRA Rule 3170. Na pomoc firmám pri dodržiavaní pravidiel FINRA 3170 poskytuje spoločnosť FINRA „Zoznam disciplinárnych firiem“, ktorý identifikuje tie firmy, ktoré spĺňajú definíciu „disciplinovanej firmy“.
Percentuálny podiel, ktorý sa používa na určenie, či je potrebné prijať postupy dohľadu, závisí od veľkosti firmy. Pohybuje sa od 40% pre malú firmu do 20% pre veľkú firmu. Postupy dohľadu zahŕňajú zaznamenávanie všetkých telefonických rozhovorov medzi registrovanými zamestnancami a potenciálnymi a existujúcimi zákazníkmi po dobu troch rokov. Od mája 2018 bolo FINRA uznaných 11 spoločností, ktoré sú disciplinovanými spoločnosťami.
Spoločnosti musia zabezpečiť, aby zaznamenávali akékoľvek telekomunikačné prostriedky, ktoré pravidelne používajú registrované osoby pri komunikácii so zákazníkmi. Patria sem pevné linky a mobilné telefóny. Ak nie je možné nahrávanie pomocou mobilného telefónu vykonať, musí spoločnosť zakázať ich používanie pri komunikácii so zákazníkmi, pokiaľ nie je zaručené ich použitie z iných obchodných dôvodov.
![Pravidlo poklepania Pravidlo poklepania](https://img.icotokenfund.com/img/crime-fraud/414/taping-rule.jpg)