Čo je obchodný zástupca?
Maklérsko-obchodná spoločnosť nakupuje a predáva cenné papiere pre klientov, ale obchoduje aj vo svoj vlastný prospech. Inými slovami, je to sprostredkovateľ, keď obchoduje s klientmi, a je to obchodník, keď nakupuje a predáva pre seba.
V Spojených štátoch môže regulačný pojem „maklér-obchodník“ opísať jednotlivca alebo firmu (komanditná spoločnosť, komanditná spoločnosť, spoločnosť s ručením obmedzeným, spoločnosť alebo iný subjekt). Mnoho brokerských predajcov sú online platformy. Maklér-obchodník vykonáva činnosť nákupu a predaja cenných papierov tak, že v transakcii plní jednu z dvoch úloh.
Maklér-obchodník vykonáva dve úlohy. Je to broker, keď obchoduje s klientom a účtuje províziu, a obchodník, keď obchoduje za seba.
Ak maklér koná ako agent, maklér-obchodník podnikne kroky potrebné na obchodovanie s cenným papierom. Sprostredkovateľ nemá žiadne svoje vlastné peniaze v ohrození, ale prepája svojho klienta s inými sprostredkovateľmi, za ktorých sú platení provízie.
Ak maklér-obchodník koná ako obchodník, je v transakcii hlavným zodpovedným. V tomto prípade sprostredkovateľ-obchodník nakupuje alebo predáva cenný papier od zákazníka alebo pre neho. V tomto prípade musí sprostredkovateľ - obchodník písomne oznámiť, že koná ako obchodník a vysvetliť všetky poplatky a kompenzácie. Títo sprostredkovatelia sa nazývajú aj tvorcovia trhu.
Kľúčové jedlá
- Maklérsko-obchodná spoločnosť nakupuje a predáva cenné papiere pre klientov a pre seba. Existujú dva typy obchodníkov s cennými papiermi. Drôtový závod predáva svoje vlastné produkty, zatiaľ čo nezávislý maklér-obchodník predáva výrobky z vonkajších zdrojov.Ak má maklér-obchodník významné pod-správu majetku, je to zvyčajne pozitívny znak z hľadiska ich odbornosti. Pri výbere makléra-predajcu, investor by mal zvážiť mnoho faktorov, ako sú poplatky, spravovanie svojich aktív (AUM), koľko osobnej pozornosti poskytujú a ich stav v Úrade pre reguláciu financií (FINRA).
Poradie obchodníkov s cennými papiermi
Existujú dva typy obchodníkov s maklérmi. Jedným typom je drôtovňa alebo firma, ktorá zákazníkom predáva svoje vlastné produkty. Druhým typom je nezávislý maklér-obchodník, ktorý predáva produkty z vonkajších zdrojov. Podľa najnovších údajov Úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) je na výber viac ako 3 600 obchodníkov s cennými papiermi. Účelom rebríčka 15 najvýznamnejších maklérskych a sprostredkovateľských firiem je poskytnúť referenciu najznámejším a najstabilnejším spoločnostiam v tejto oblasti.
Je takmer nemožné, aby jednotlivec preskúmal každého jednotlivého obchodníka s maklérmi vzhľadom na obrovské množstvá, ktoré existujú. Musíte zamerať svoje zameranie. Jedným zo spôsobov, ako to dosiahnuť, je začať tým, že sa pozrieme na maklérov, ktorí priťahujú veľa peňazí od klientov alebo majú najviac aktív v správe (AUM). Významné AUM môže byť znakom toho, že sprostredkovateľ-obchodník fungoval dobre.
Nižšie je uvedený zoznam 15 najlepších maklérov a dealerov založených na číslach AUM, ktoré majú spoločnosti k dispozícii k 25. októbru 2018. Podľa poradcov vo firme sme sa vyhýbali hodnoteniu maklérov a predajcov, pretože toto číslo neodhaľuje, koľko peňazí pevné rukoväte. Pre tých, ktorí chcú hrať bezpečne a používať sprostredkovateľa, ktorý má významnú prítomnosť, je tento zoznam dobrým východiskovým bodom.
Top 15 maklérov - obchodníkov 2018 podľa spravovaných aktív | |
---|---|
Vernostné investície | 6, 85 bilióna dolárov |
Charles Schwab | 1, 85 bilióna dolárov |
Poradcovia spoločnosti Wells Fargo | 1, 6 bilióna dolárov |
TD Ameritrade | 1, 3 bilióna dolárov |
Edward Jones | 1, 10 bilióna dolárov |
Raymond James Financial | 754 miliárd dolárov |
Poradcovia AXA | 665 miliárd dolárov |
LPL Finančné | 669 miliárd dolárov |
Ameriprise Financial | 485 miliárd dolárov |
Voya | 209 miliárd dolárov |
Finančná sieť spoločenstva | 156 miliárd dolárov |
Severozápadná vzájomná inv. služby | 132 miliárd dolárov |
Cambridge Investment Research | 99 miliárd dolárov |
Securities America | 86 miliárd dolárov |
Waddell a Reed | 80, 2 miliárd dolárov |
Ako si vybrať makléra
Výber makléra
Vezmite prosím na vedomie, že nie je múdre vybrať si makléra-predajcu iba na základe AUM. Mali by sa zvážiť ďalšie faktory, ako napríklad zaznamenávanie významných výnosov pre klientov.
Ďalším faktorom pri výbere veľkého sprostredkovateľa-obchodníka je osobná pozornosť. Veľké firmy môžu mať pre nich veľa poradcov. Uistite sa, že ste vybrali individuálneho poradcu, ktorý má čas podrobne preskúmať svoje finančné potreby, pohotovo vráti hovory a navrhne investície, ktoré zodpovedajú vašim cieľom.
3600
Počet maklérov v USA podľa najnovších údajov Úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA).
Okrem toho by ste mali vždy skontrolovať stav sprostredkovateľa-predajcu so spoločnosťou FINRA. Táto organizácia je strážcom obchodu s brokermi a pravidelne vyšetruje nesprávnosť správania sa maklérov a predajcov. FINRA môže pokutovať aj spoločnosti, ktoré sa správajú zle. Ak chcete byť v bezpečí, nezabudnite skontrolovať webovú stránku spoločnosti BrokerCheck spoločnosti FINRA, aby ste zistili, či firma, ktorá vás zaujíma, urobila nejaké nesprávne kroky.
Porovnať investičné účty × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých Investopedia dostáva kompenzácie. Názov poskytovateľa PopisSúvisiace články
Kariéra finančného poradcu
Stať sa registrovaným investičným poradcom
Kariérne poradenstvo
Definitívny sprievodca kariérou v sprostredkovateľskom predaji
Manažment praxe
Hlavné dôvody, prečo by sa poradcovia mali zúčastňovať RIA
Kariéra finančného poradcu
Kariéra makléra a finančného poradcu: Poznať rozdiely
Finančný poradca
Nájdenie finančného poradcu alebo plánovača
Finra skúšky
Mali by ste do svojich kvalifikácií pridať licenciu cenných papierov?
Odkazy pre partnerovSúvisiace podmienky
Obchodníci s maklérmi: Čo robia a ako fungujú Termín maklér-obchodník sa používa v americkom regulačnom predpise o cenných papieroch na opis maklérskych spoločností, pretože väčšina spoločností vystupuje ako sprostredkovatelia a zastúpené subjekty. viac Čo potrebujete vedieť o predajcoch Predajca je osoba alebo firma, ktorá nakupuje a predáva cenné papiere na svoj vlastný účet, či už prostredníctvom sprostredkovateľa alebo iným spôsobom. viac Definícia pridruženej osoby Pridruženou osobou je akýkoľvek vlastník, partner, úradník, riaditeľ, vedúci pobočky alebo neformálny alebo administratívny zamestnanec sprostredkovateľa alebo obchodníka. viac Čo je to robotický poradca? Robotní poradcovia sú digitálne platformy, ktoré poskytujú automatizované služby finančného plánovania založené na algoritmoch s minimálnym alebo žiadnym ľudským dohľadom. viac Maklér Maklér je fyzická alebo právnická osoba, ktorá účtuje poplatok alebo províziu za vykonanie pokynov na nákup a predaj predložených investorom. viac Registrovaný zástupca (RR) Registrovaný zástupca (RR) je osoba, ktorá pracuje pre maklérsku spoločnosť a slúži ako zástupca pre klientov obchodujúcich s investičnými produktmi, ako sú akcie, dlhopisy a podielové fondy. viac![Top 15 maklér Top 15 maklér](https://img.icotokenfund.com/img/2019-best-online-broker-awards/620/top-15-broker-dealer-firms.jpg)