Ak ste investorom, ktorý uprednostňuje stratégiu nákupu a držania, keď necháte starostlivo kontrolované investície akumulovať zmysluplné výnosy v priebehu času, fondy pre obchodovanie na burze (ETF) založené na indexoch môžu byť pre vás tým správnym nástrojom. Aj ikona investícií Warren Buffett vie, že je ťažké poraziť indexové fondy, a preto slávne nariadil, aby 90% peňazí, ktoré odkázal svojej manželke, bolo investovaných do fondu S&P 500.
Samozrejme nemusíte byť ako Buffett a parkovať všetky svoje peniaze v indexovom fonde. Ale ako plynú dlhodobé investície, tieto vozidlá sú atraktívnou a zvyčajne lacnou voľbou pre veľkých aj malých investorov.
Čo je ETF?
Rovnako ako podielový fond, ETF je skupina peňazí, ktorá investuje do akcií, komodít, dlhopisov alebo koša iných aktív. Na rozdiel od podielových fondov obchoduje ETF na burze ako obchod s akciami. Medzitým sú indexové fondy určené na sledovanie výkonnosti benchmarkov, ako je index S&P 500.
Kľúčové jedlá
- ETF vlastní vlastné podkladové aktíva a rozdeľuje vlastníctvo týchto aktív na akcie, ktoré môžu investori kupovať a predávať prostredníctvom sprostredkovateľskej firmy. Indexový fond je navrhnutý tak, aby odrážal výkonnosť obľúbeného indexu, ako je index S&P 500 alebo priemyselný priemer Dow Jones. Vanguard Total Stock Market ETF a SPDR 500 Trust sú dva nízko nákladové indexy, ktoré si investori môžu kúpiť za účelom účasti na výkone amerického akciového trhu. Investori hľadajúci expozíciu na trhoch mimo Severnej Ameriky môžu zvážiť investovanie do iShares Core MSCI EAFE Fund (IEFA).
Ak ste dlhodobý investor, ktorý plánuje portfólio a snaží sa pridať do mixu indexové fondy, existuje veľa z čoho vyberať. Nižšie sú uvedené tri z najlepších na základe spravovaných aktív (AUM), dlhodobej výkonnosti a pomeru výdavkov
Celkový akciový trh spoločnosti Vanguard ETF (VTI)
- Emitent: VanguardSpráva v správe: 823 miliárd dolárovRočná výkonnosť: 9, 00% Pomer výdavkov: 0, 03%
Ak si nie ste istí, ktorý index sa má sledovať, alebo chcete investovať do rôznych sektorov a trhovej kapitalizácie, môže to byť pre vás fond. Ako už názov napovedá, Total Stock Market ETF pokrýva celý domáci akciový trh v Spojených štátoch a sleduje index CRSP v USA.
VTI je vyvážený fond so zdravou kombináciou akcií s nízkou kapitalizáciou, midcap a blue-chip. VTI je vysoko efektívny fond s nízkym pomerom výdavkov. AUM je tiež pôsobivá na viac ako 800 miliárd dolárov.
10 tipov pre úspešného dlhodobého investora
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Emitent: State Street Global AdvisorsSpráva v správe: 262 miliárd dolárovRočná výkonnosť: 10, 15% Pomer nákladov: 0, 09%
Tento starý otec ETF ako prvý na trhu priťahuje veľa pozornosti zo strany taktických obchodníkov a investorov typu buy-and-hold. Fond sleduje index S&P 500, ktorý je skupinou akcií - väčšinou veľkých písmen - kótovaných na amerických burzách. Technicky je SPDR 500 ETF investičným fondom (UIT), čo znamená, že nemôže reinvestovať hotovostné dividendy medzi distribúciami. Tento drobný detail môže spôsobiť mierne odchýlenie výkonnosti fondu od indexu, na ktorom je založený. Tento fond sa môže pochváliť solídnou ročnou výkonnosťou viac ako 10%.
Najlepšie 3 ETF
Fondy boli vybrané na základe kombinácie výkonnosti v čase, pomerov výdavkov a AUM. Všetky údaje boli aktuálne k 12. septembru 2019.
IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Emitent: iSharesSpráva v správe: 63 miliárd dolárovRočná výkonnosť: 0, 15% Pomer výdavkov: 0, 07%
IEFA vystavuje akcie na rozvinutých trhoch v Európe, Ázii a na Ďalekom východe, s výnimkou domácich a kanadských akcií. Jeho referenčný index, MSCI EAFE, pokrýva približne 98% globálnych akciových trhov mimo Severnej Ameriky. Okrem toho zahŕňa akcie s malou kapitalizáciou v pomere k trhu - niečo, čo konkurenčné fondy zvyčajne neobsahujú. Japonsko a Spojené kráľovstvo sa umiestnili na prvých dvoch miestach v portfóliu fondu.
IEFA, ktorý obsahuje takmer 3 000 akcií, je dobre diverzifikovaný fond a má nízke vlastnícke náklady, čo z neho robí prvotriednu voľbu pre krátkodobých aj dlhodobých investorov, ktorí sa snažia získať expozíciu na trhoch mimo Severnej Ameriky. Fond je novší ako iné uvedené, s počiatočným dátumom 18. októbra 2012. Cena ETF za posledný rok pomerne kolísala, ale zatiaľ nedosiahla veľký pokrok. Napriek tomu sa za posledných päť rokov ročne vrátilo 2, 6% a od svojho vzniku 6, 5% ročne.
