Investori, ktorí hľadajú zvýšenú diverzifikáciu svojich dôchodkových úspor, môžu nájsť riešenie pomocou podielových fondov od spoločnosti Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), 92-ročnej spoločnosti zaoberajúcej sa správou investícií. Spoločnosť Eaton Vance a jej dcérske spoločnosti majú od novembra 2015 v správe aktív (AUM) 311, 4 miliárd dolárov. V rámci rodiny podielových fondov Eaton Vance s viac ako 90 fondmi, ktoré pokrývajú celú škálu tried aktív a investičných cieľov, existuje päť fondov, ktoré sú obzvlášť vhodné pre potreby investorov, ktorí chcú diverzifikovať svoje dôchodkové plány. Všetky výnosy sú založené na akciách fondov kategórie A v čistej hodnote aktív (NAV).
Eaton Vance Balanced Fund
Eaton Vance Balanced Fund poskytuje rozmanitosť prostredníctvom profesionálne spravovaného portfólia dlhopisov a akcií jedného fondu. Fond vyhovuje potrebám investorov, ktorí chcú, aby bol súčasný výnos poskytovaný dlhopismi a zhodnotením kapitálu. Rozdeľuje aktíva medzi kombináciu 25 až 50 percent v cenných papieroch s pevným výnosom a 50 až 75 percent v majetkových cenných papieroch. Fond investuje predovšetkým do amerických cenných papierov, ale môže tiež investovať časť svojich čistých aktív do medzinárodných cenných papierov. Portfólio je sklonené k akciám s veľkým kapitálom a investičným alebo vládnym dlhopisom.
Vyvážený fond poskytuje investorom výhody rozšírenej rozmanitosti a zároveň poskytuje solídny výnos. Fond má hodnotenie Morningstar päť hviezdičiek. Jeho ročný celkový výnos je 11, 51 percent za tri roky a 10, 1 percent za päť rokov. Fond má aktuálny výnos 0, 92 percenta.
Fond na tvorbu dividend spoločnosti Eaton Vance
Fond pre tvorbu dividend spoločnosti Eaton Vance sa špecializuje na akcie s výplatou dividend s veľkým kapitálom, ktoré sú za primeranú cenu a ktoré majú časom možnosť zvýšiť dividendy. Jeho aktíva sú predovšetkým v amerických cenných papieroch, ale fond môže investovať až 35% dostupných aktív do cenných papierov. Fond nie je obmedzený na kmeňové akcie vyplácané dividendami. Môže tiež investovať do cenných papierov, ktoré zahŕňajú prednostné akcie alebo dlhopisy, ktoré sú konvertibilné na kmeňové akcie.
Fond pre tvorbu dividend vypláca mesačne a má aktuálny výnos 1, 59%. Celkový ročný výnos fondu dosiahol 12, 97 percent za tri roky a 10, 59 percent za päť rokov.
Eaton Vance Value-Cap Value Fund
Eaton Vance Large-Cap Value Fund, založený v roku 1931, je jedným z najstarších podielových fondov v USA. Cieľom fondu je nájsť spoločnosti s veľkým kapitálom s vedúcim trhovým podielom, ktoré majú solídne finančné prostriedky a atraktívny potenciál rastu, avšak sú podhodnotené. Môže investovať do rastových akcií, ktoré nevyplácajú dividendy, ale väčšinu svojho portfólia tvoria cenné papiere, ktoré vyplácajú dividendy.
Fond má súčasný výnos 1, 29 percenta. Investorom poskytla ročný výnos 13, 56% za tri roky a 11, 43% za päť rokov.
Realitný fond Eaton Vance
Investovanie do nehnuteľností je tradičný spôsob, ako hľadať súčasný príjem a stabilný rast. Realitný fond Eaton Vance poskytuje mimoriadnu diverzitu a zabezpečenie proti budúcej inflácii investovaním do vysoko kvalitných cenných papierov investičných spoločností do nehnuteľností a spoločností v oblasti nehnuteľností. Táto stratégia poskytuje potenciál pre vyššiu celkovú návratnosť kombináciou súčasných príjmov s rastom kapitálu. Fond usiluje o geografickú rozmanitosť vo svojom portfóliu a môže investovať až 25 percent svojich aktív do zahraničných cenných papierov. Fond dosiahol ročnú návratnosť 12, 07 percent za päť rokov a výnosy 1, 61 percent.
Eaton Vance Growth Fund
Každé dobre diverzifikované dôchodkové portfólio potrebuje komponent rastu. Eaton Vance Growth Fund vyhľadáva dobre hodnotené rastové spoločnosti s trhovou kapitalizáciou v rozmedzí indexu Russell 1000, ale môže investovať do firiem, ktoré nie sú v indexe. Manažéri fondov sa zaoberajú predovšetkým perspektívami dlhodobého rastu a akýkoľvek príjem alebo dividendy sa posudzujú sekundárne. Fond má hodnotenie Morningstar štyri hviezdičky. Celková ročná návratnosť dosiahla 18, 71 percent za tri roky a 13, 48 percent za päť rokov.
Spodný riadok
Týchto päť fondov sa dá použiť na vytvorenie veľmi dobre diverzifikovaného a konzervatívneho portfólia dôchodkového sporenia. Všetky akcie fondov triedy A majú prvotné zaťaženie, ktoré znižuje ich počiatočnú návratnosť.
Investori, ktorí sa chcú vyhnúť predajným poplatkom, by sa mali pozrieť na veľké supermarkety podielových fondov, ako sú napríklad Charles Schwab a Fidelity investment, ktoré ponúkajú veľa podielových fondov s upustením od predaja. Investori môžu dostávať akcie triedy A v NAV a platiť nižšie poplatky, než aké účtujú iné triedy akcií.
