Finančný sektor poskytuje investorom príležitosť podieľať sa na majetkových a dlhových cenných papieroch spoločností, ako sú banky, investičné fondy, maklérske operácie, poisťovacie spoločnosti a realitné spoločnosti, ktoré poskytujú finančné služby. Spoločnosti pôsobiace vo finančnom priemysle sú vysoko regulované, čo vedie k transparentnosti pre investorov a akcionárov. Neustály dohľad nad finančnými spoločnosťami poskytuje tiež možnosť stabilného výnosu v priebehu času kombináciou zhodnotenia kapitálu a výplaty dividend. Investori do finančných podielových fondov a iných združených investičných možností majú výhodu účasti v priemyselnom odvetví, ktoré je od spotrebiteľov veľmi žiadané, a to takým spôsobom, že je nevyhnutná diverzifikácia a riadenie rizika.
Zatiaľ čo spoločnosti pôsobiace vo finančnom sektore poskytujú investorom jedinečné výhody, existujú riziká. Národné a regionálne banky, hypotekárne spoločnosti, poskytovatelia poistenia a realitné spoločnosti sú vystavené úrokovým a úverovým rizikám, ktoré môžu časom viesť k poklesu výnosov. Podobne aj prílev inovatívnych technologických platforiem pripravil pôdu pre prerušenie činnosti konvenčných organizácií poskytujúcich finančné služby, pretože viac spotrebiteľov prechádza k lacným internetovým možnostiam. Investori, ktorí do svojho portfólia zahrnujú fondy finančného sektora, by tak mali robiť ako doplnok k iným držbe cenných papierov dlhových a majetkových cenných papierov a mali by mať dlhodobý časový horizont investícií.
Trieda A
Fond vzájomných finančných služieb triedy A je podporovaný spoločnosťou Franklin Templeton Investments, lídrom v investovaní do podielových fondov pre inštitucionálnych investorov a individuálnych investorov. Fond bol založený v roku 1997 a je riadený Andrew Sleemanom od decembra 2009. TFSIX sa snaží dosiahnuť celkovú návratnosť prostredníctvom zhodnotenia kapitálu so sekundárnym zameraním na bežné príjmy investovaním minimálne 80% majetku fondu do cenných papierov spoločností poskytujúcich finančné služby., Spoločnosť Sleeman a tím správy investícií zameriavajú aktíva fondu vo výške 605, 84 milióna dolárov na spoločnosti, o ktorých sa predpokladá, že ich hodnota je naklonená na základe ich vnútornej hodnoty.
TFSIX priniesol investorom 10-ročný výnos 3, 89%. Má nákladový pomer 1, 44%, čo je mierne pod priemerom kategórie 1, 52%. Investori platia za každý nákup fondu predbežné zaťaženie 5, 75% a na počiatočnú investíciu je potrebných minimálne 1 000 USD. Najlepšie držby pre TFSIX zahŕňajú American International Group na 3, 49%; CIT Group, Inc. na 3, 29%; XL Group PLC na 2, 95%; Wells Fargo & Company na 2, 22%; a MetLife, Inc. na 2, 20%.
Fond finančných služieb Schwab
Fond finančných služieb Schwab je poskytovaný investorom prostredníctvom rodiny podielových fondov Charles Schwab a bol založený v roku 2000. Wei Li je portfólio manažérom fondu a túto pozíciu zastáva od júna 2013. Fond finančných služieb Schwab sa snaží generovať dlhodobo kapitálový rast investovaním väčšiny svojich aktív vo výške 77, 52 milióna dolárov do majetkových cenných papierov spoločností pôsobiacich v oblasti správy aktív; sprostredkovanie obchodu; komerčné banky; finančné služby; poisťovne; investičné spoločnosti v oblasti nehnuteľností alebo REIT spoločnosti; a sporiteľské a úverové združenia.
Od svojho založenia spoločnosť SWFFX priniesla 10-ročný ročný výnos 3, 32% s pomerom výdavkov 0, 90%. Neukladá investorom počiatočný ani odložený predajný poplatok, vyžaduje si však počiatočnú investíciu vo výške 100 USD pre kvalifikované a nekvalifikované účty. Najvyššie držané podiely zahŕňajú JPMorgan Chase & Co. na 6, 00%; Wells Fargo & Company s 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. pri 5, 48%; Bank of America Corporation na 5, 32%; a Citigroup Inc. na 5, 27%.
Emerald bankové a finančné fondy triedy A
Trieda A Emerald bankového a finančného fondu je sprístupnená investorom prostredníctvom skupiny Emerald Investment a jej počiatočný dátum je 1997. Steven E. Russell je správcom fondu, ktorý zastáva pozíciu od marca 2012. HSSAX poskytuje investorom prístup na akciový trh spoločností poskytujúcich finančné služby investovaním minimálne 80% svojich aktív 218, 58 milióna dolárov do bežných a preferovaných akcií spoločností zaoberajúcich sa bankovými alebo finančnými službami. Investičným cieľom fondu je dlhodobý rast prostredníctvom zhodnotenia kapitálu, pričom súčasným výnosom je sekundárny cieľ.
Od svojho založenia poskytuje HSSAX investorom 10-ročný ročný výnos 3, 45%, s nákladovým pomerom 1, 60%. Za nové investície účtuje počiatočné zaťaženie 4, 75%, ale neukladá odložený nákupný poplatok za spätné odkúpenie akcií. Investori sú povinní investovať minimálne 2 000 dolárov na nekvalifikované účty. K septembru 2015 patria medzi najlepšie banky Bank of the Ozarks na úrovni 3, 42%; Tree.com, Inc. na 2, 98%; Kalifornská republika na 2, 89%; PacWest Bancorp na 2, 69%; a FCB Financial Holdings, Inc. na 2, 62%.
T. Rowe Price Financial Services Fund
Fond finančných služieb T. Rowe Price bol založený v roku 1996 a spravuje ho Gabriel Solomon. Snaží sa dosiahnuť dlhodobý rast kapitálu a skromnú úroveň príjmu investovaním minimálne 80% aktív fondu vo výške 652, 61 milióna dolárov do kmeňových akcií spoločností pôsobiacich v sektore finančných služieb. Správca fondu má schopnosť investovať do spoločností, ktoré poskytujú finančný softvér, alebo do spoločností, ktoré získavajú najmenej 50% výnosov z podnikania v odvetví finančných služieb. Spoločnosti zaradené do PRISX-u sa podrobujú analýze zdola nahor v snahe vyhodnotiť potenciál zhodnocovania kapitálu v priebehu času.
Od začiatku PRISX priniesol 10-ročný ročný výnos 5, 56%, s nákladovým pomerom 0, 87%. Investorom sa neúčtujú žiadne počiatočné ani odložené predajné poplatky, ale ako počiatočná investícia na nekvalifikovaných účtoch sa vyžaduje minimálne 2 500 USD. Najlepšie držby zahŕňajú JPMorgan Chase & Co. na 4, 84%; Citigroup, Inc. na 4, 77%; Bank of America Corporation na 4, 11%; State Street Corporation na 3, 21%; a prvá finančná skupina Niagara na úrovni 3, 02%.
Fidelity Select Banking Portfolio
Portfóliový fond Fidelity Select Banking Portfolio Fund spravuje John Sheehy a bol založený v roku 1986. Snaží sa poskytnúť investorom kapitálové zhodnotenie investovaním do kmeňových akcií spoločností pôsobiacich v bankovom priemysle. Sheehy a tím správy investícií investujú minimálne 80% z aktív fondu 670, 92 miliónov dolárov do domácich a zahraničných emitentov bankových organizácií, z ktorých každý prechádza fundamentálnou analýzou s cieľom určiť finančnú stabilitu a pozíciu odvetvia.
FSRBX dosiahol 10-ročný ročný výnos 2, 03% s pomerom výdavkov 0, 79%. Investorom sa neúčtuje počiatočný alebo odložený nákupný poplatok za nákup alebo spätné odkúpenie akcií, ale počiatočná investícia 2 500 USD je potrebná pre nekvalifikované účty a kvalifikované účty. Najvyššie držané podiely zahŕňajú Wells Fargo & Company s 10, 49%; US Bancorp na 7, 15%; Bank of America Corporation na 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. na 4, 92%; a Citigroup, Inc. na 4, 90%.
![Päť najlepších podielových fondov finančného sektora (tfsix, swffx) Päť najlepších podielových fondov finančného sektora (tfsix, swffx)](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/483/top-5-financial-sector-mutual-funds-tfsix.jpg)