Fondy MainStay ponúka dcérska spoločnosť spoločnosti New York Life Insurance Company. New York Life je jednou z najväčších a najstarších spoločností poskytujúcich finančné služby v krajine s viac ako 170-ročnou históriou správy majetku. Veľké poisťovacie spoločnosti sú obzvlášť nadané pri správe portfólia zmiešaných aktív.
Päť podielových fondov MainStay sa veľmi dobre hodí na vytvorenie rozmanitého portfólia dôchodkového sporenia. Všetky výnosy sú založené na čistej hodnote aktív (NAV) akcií triedy A fondu.
Vyvážený fond MainStay
Vyvážený fond MainStay (MBAIX) sa snaží dosiahnuť celkový výnos kombináciou rastu a bežných príjmov. Fond pozostáva zo zmiešaného portfólia majetkových cenných papierov a cenných papierov s pevným výnosom. Pokúša sa rozdeliť 60% do akcií a 40% do stálych príjmov. Správcovia fondov môžu toto rozdelenie zmeniť, aby využili príležitosti na trhu, ale musia mať minimálne 25% stálych príjmov.
Fond investuje najmä do amerických cenných papierov, ale môže investovať až 20% aktív do medzinárodných emisií. Primárnymi podielmi fondu sú kmeňové akcie s vysokou a strednou kapitalizáciou spojené s dlhopismi s investičným stupňom. Výnos fondu je 1, 41%. Filozofia rovnováhy poskytuje širokú rozmanitosť spolu s primeranou mierou návratnosti.
Fond na tvorbu príjmov MainStay
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) je fond so štyrmi hviezdičkami Morningstar, ktorý funguje na rovnakých všeobecných investičných zásadách ako vyvážený fond. Rozdiel je v tom, že Fond tvorcov príjmov môže investovať do širšieho spektra tried aktív a tried cenných papierov s pevným výnosom. Fond Income Builder tiež investuje na globálnejšom základe s väčšou účasťou medzinárodných cenných papierov.
Fond má výnos 3, 24% a je vynikajúcou investíciou na účet Roth IRA, ktorý chráni celý výnos pred federálnymi daňami z príjmu.
Indexový fond MainStay S&P 500
Indexový fond MainStay S&P 500 (MSXAX) je pasívne spravovaný fond, ktorý sa snaží dosiahnuť celkový výnos indexu Standard & Poor's (S&P) 500. Túto úlohu plní investovaním do všetkých akcií, ktoré tvoria index S&P 500, v súlade s váženým priemerom každej akcie v rámci indexu. Investori dostávajú zvýšenú diverzitu, pretože vlastnia zlomkový podiel v každej z 500 najväčších verejne obchodovaných korporácií v Spojených štátoch.
Mainstay US Equity Opportunities Fund
Každé dobre naplánované dôchodkové portfólio má komponent určený na dodatočné zhodnotenie kapitálu. Hlavný fond amerických akciových príležitostí (MYCIX) sa zameriava na dlhodobý rast. Fond investuje do kmeňových akcií spoločností v indexe Russell 1000 alebo do spoločností s kapitalizáciou približne rovnakou ako index. Nezameriava sa na príjem. Namiesto toho sa správcovia fondov pokúšajú vybrať akcie spoločností s rastúcimi výnosmi, o ktorých sa domnievajú, že prekonajú všeobecný index. Fond sa líši od mnohých tradičných akciových fondov v tom, že môže využívať krátke alebo dlhé pozície v cenných papieroch až do 40% NAV. Toto poskytuje správcom fondov jedinečnú schopnosť profitovať z meniacich sa ekonomických podmienok a môže poskytovať tlmenie na klesajúcom trhu. Fond je držiteľom ceny Lipper Fund Award 2015 a Morningstar získal päť hviezdičiek.
Premeniteľný fond MainStay
Konvertibilný fond MainStay (MCOAX) pridáva ďalšiu rozmanitosť investovaním do jedinečnej triedy cenných papierov. Konvertibilné cenné papiere sú nástroje, ako sú dlhopisy, prioritné akcie alebo podnikové dlhy, ktoré sú konvertibilné na kmeňové akcie spoločnosti, zatiaľ čo fondu v súčasnosti platia úroky alebo dividendy. Správcovia fondov berú do úvahy stabilitu finančných prostriedkov firmy a potenciál rastu svojich kmeňových akcií. Možnosť konvertibility umožňuje fondu využívať výhody rastúceho akciového trhu. Premeniteľnosť tiež chráni investorov do cenných papierov s pevným výnosom počas obdobia stúpajúcich úrokových mier, pretože konvertibilné cenné papiere majú lepšiu hodnotu ako iné cenné papiere s pevným výnosom. Aktuálny výnos tohto štvorhviezdičkového fondu Morningstar je 3, 7%.
