Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)
Konzervatívny rastový fond Vanguard LifeStrategy je fond fondov, ktoré investujú do iných podielových fondov Vanguard s cieľom dosiahnuť pevnú alokáciu vhodnú pre konzervatívnych investorov. Portfólio sa skladá z približne 40% akcií a 60% dlhopisov s cieľom dosiahnuť súčasný výnos a mierne zhodnotenie kapitálu. Portfólio akcií a dlhopisov má určitú zahraničnú angažovanosť. Portfólio dlhopisov fondu je široko diverzifikované medzi krátkodobými, strednodobými a dlhodobými vládnymi a agentúrnymi dlhopismi USA, podnikovými dlhopismi investičného stupňa a hypotekárnymi záložnými listami (MBS). V záujme dôchodcov, ktorí sa snažia čerpať najmenej 4% svojich portfólií, Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund vrátil za posledných 10 rokov takmer 5% ročne. Tieto výnosy idú ešte ďalej v dôsledku extrémne nízkeho pomeru výdavkov fondu 0, 15%.
Príjmový fond Vanguard Wellesley (VWINX)
Málo konzervatívnych fondov dosiahlo solídnu úroveň výkonnosti Vanguard Wellesley Income Fund. Za posledných 15 rokov priniesla vyššie výnosy, ako je priemer vo svojej kategórii; a za posledných 10 rokov prekonala 95% svojich kolegov. Jeho primárnym cieľom je vytvárať dlhodobý rast príjmov popri udržateľnej úrovni súčasných príjmov. Snaží sa tiež zachytiť niektoré zisky akciového trhu a zároveň obmedziť riziko poklesu. Fond využíva vyvážený prístup a investuje okolo 40% do akcií s veľkým kapitálom s históriou vyplácania nadpriemerných dividend alebo s očakávaním zvyšovania dividend. Šesťdesiat percent je investovaných do rôznorodej zmesi dlhopisov, vrátane vládnych dlhopisov USA, podnikových dlhopisov investičného stupňa a iných cenných papierov s pevným výnosom. Konzervatívny prístup fondu slúžil investorom počas trhového zlyhania v roku 2008 veľmi dobre a klesol iba o 9, 84%, čo je zlomok poklesu, ktorý zaznamenal priemerný akciový fond. K 7. septembru 2018 zaznamenala priemerný päťročný výnos 6, 65%.
Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)
Fondy cieľového dátumu sú konečným fondom určeným na zabudnutie a zabudnutie na dôchodok s portfóliom navrhnutým na základe hypotetického časového plánu odchodu do dôchodku. Cieľom fondu cieľového dátumu je maximalizovať očakávané výnosy vzhľadom na rizikový profil, ktorý portfólio predpokladá, aby sa vytvorila rovnováha medzi príjmami a príjmami pre dôchodcov. Fond Vanguard Target Retirement 2015 dosahuje tento cieľ investovaním do piatich fondov indexu Vanguard, vrátane Fondu celkového akciového trhu, Fondu celkového trhu dlhopisov II a Fondu indexov cenných papierov chránených krátkodobou infláciou. Fond zvýšil svoju expozíciu voči medzinárodným cenným papierom prostredníctvom fondu Total International Stock Index Fund a Total International Bond Index Fund. Celková alokácia portfólia je 70% v domácich a zahraničných cenných papieroch s pevným výnosom a 30% v domácich a zahraničných akciách. K 7. septembru 2018 zaznamenala priemerný päťročný výnos 6, 57%.
Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)
Spravované prostriedky na vyplácanie sú určené na vytváranie pravidelných mesačných platieb, ktoré držia krok s infláciou. Na dosiahnutie tohto cieľa musia dosiahnuť rovnováhu medzi zachovaním kapitálu, súčasným príjmom a rastom príjmov. Fond výplaty spravovaný spoločnosťou Vanguard sa usiluje dosiahnuť ročný distribučný výnos 4% investovaním do diverzifikovanej zmesi iných fondov spoločnosti Vanguard vrátane vysoko ceneného fondu indexu celkového akciového trhu spoločnosti Vanguard. Investuje tiež do externých fondov na dosiahnutie požadovanej úrovne návratnosti rizika. Mesačná výplata je stanovená v januári každého roka a očakáva sa, že zostane konštantná každý mesiac. Minimálna investícia je 25 000 dolárov a pomer výdavkov je takmer neexistujúci 0, 01%. K 7. septembru 2018 dosiahol fond priemernú návratnosť za päť rokov 6, 96%.
Vanguard Daňom riadený vyvážený fond (VTMFX)
Vanguardský daňový riadený vyvážený fond sa snaží poskytovať vysoké daňové priznanie po zdanení na základe príjmu oslobodeného od dane z komunálnych cenných papierov a dlhodobých kapitálových výnosov z kmeňových akcií. Jeho portfólio je rozdelené medzi obe strany takmer rovnako. Tri štvrtiny jej mestských majetkových účastí majú jeden z troch najvyšších úverových ratingov a portfólio má splatnosť váženú dolárom medzi šiestimi a 12 rokmi. Posledné podiely na jej akciovom portfóliu zahŕňajú spoločnosti Apple, Microsoft a Amazon. Od 7. septembra 2018 majú investori priemerný výnos za päť rokov 8, 74%. Pomer výdavkov 0, 11% patrí medzi najnižšie vo svojej kategórii.
