Pre mnohých ľudí je spoľahlivosť dividend alebo úrokových výnosov jednou z hlavných výhod investovania. Rovnako ako jednotlivé akcie a dlhopisy, aj vzájomné fondy môžu byť skvelým zdrojom príjmu z dividend. Nie všetky podielové fondy však vyplácajú dividendy, takže ak je pre vás dôležité vytvárať pravidelný príjem z dividend, zistite, ktoré typy fondov vyplácajú najvyššie dividendy.
Dividendové akciové fondy
Pre tých, ktorí majú primárny záujem o pravidelný príjem z dividend, ale sú ochotní riskovať riziko kapitálových výnosov, môžu byť fondy dividend vynikajúcou voľbou. Tieto fondy sa zameriavajú na investovanie do akcií, ktoré majú spoľahlivé záznamy o každoročnom vyplácaní zdravých dividend. Keďže výplata dividend akcionárom sa považuje za znak finančnej stability spoločnosti, mnohé spoločnosti sa pýšia vydávaním zvyšujúcich sa dividend každý rok.
Dividendové fondy sa nezameriavajú na identifikáciu budúceho miláčika na Wall Street, pokiaľ nevypláca dividendy, ale všetky akciové investície majú potenciál zvýšiť alebo znížiť hodnotu na základe fluktuácií na trhu a výkonnosti emitujúcej spoločnosti. Hoci sa dividendové fondy nezameriavajú na vytváranie kapitálových ziskov, stav zdravej spoločnosti, ktorá vypláca významné dividendy, sa pravdepodobne časom zvýši, čo potenciálne zvýši hodnotu fondu.
Dividendové dlhopisové fondy
Na rozdiel od akciových fondov sú dividendy vyplácané dlhopisovými fondmi v skutočnosti výsledkom úrokových výnosov generovaných dlhopismi v portfóliu fondu. Úroková sadzba alebo kupónová sadzba platená dlhopisom je ovplyvnená mnohými faktormi vrátane úverového ratingu emitenta a národných úrokových mier v čase vydania. Zatiaľ čo úrokové sadzby dlhopisov vydaných veľmi stabilnými, dôveryhodnými spoločnosťami a vládami majú tendenciu odrážať sadzby stanovené Federálnym rezervným systémom, menej stabilné subjekty často ponúkajú dlhopisy s vyššími úrokovými sadzbami, pretože riziko, že si z dôvodu platobnej neschopnosti nesplnia svoje záväzky, je väčšie.
Dividendové dlhopisové fondy s vysokým výnosom preto investujú do dlhopisov s veľmi nízkou hodnotou, ktoré sa nazývajú nezdravé dlhopisy, pretože platia mimoriadne vysoké úrokové sadzby, aby investorom kompenzovali zvýšené riziko zlyhania finančne nestabilných emitujúcich subjektov. Hoci dividendový príjem z týchto typov fondov môže byť významný, predstavuje značné riziko. Iné, menej rizikové dlhopisové fondy vytvárajú miernejšie rozdelenie dividend, ale nesú oveľa menšie riziko straty.
Štatistika poradcu
Dan Danford, CFP®
Rodinné investičné centrum, St. Joseph, MO
Mnoho ľudí uvažuje o investovaní ako bankový účet. Preto sa automaticky pýtajú na úrokovú sadzbu, dividendu alebo výnos. Úroky alebo výplaty dividend sú však iba časťou celkovej pridanej hodnoty, pretože oceňovanie investícií je tiež veľkou súčasťou rovnice.
Celkový výnos je výpočet, ktorý zohľadňuje všetky tieto faktory. Je to dôležité, pretože veľa kvalitných investícií neposkytuje pravidelný príjem. Napríklad väčšina veľkých spoločností vypláca relatívne nízku hotovostnú dividendu, aj keď sa dá očakávať, že cena akcií časom vzrastie.
V skutočnosti by to mohlo byť dobré pre investorov, pretože dividendy sú zdaniteľné a rast hodnoty akcií nastane až po predaji akcií. Ak teda skutočne chcete rast, hľadajte investície, ktoré ponúkajú potenciálnu celkovú návratnosť.
![Ktoré vzájomné fondy platia najvyššie dividendy? Ktoré vzájomné fondy platia najvyššie dividendy?](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/423/which-mutual-funds-pay-highest-dividends.jpg)