Dôvera investícií do nehnuteľností (REIT) je jednou z najpopulárnejších možností pre investorov, ktorí hľadajú pravidelný doplnok k príjmu. REIT musí každý rok rozdeľovať viac ako 90% svojich príjmov, aby si udržal svoj štatút bez daní. Pre investorov to znamená relatívne vysoké dividendové platby a konzistentné dividendové politiky.
REIT sa zotavil z poklesu hypotéky na hypotekárne úvery v roku 2008, ktorý po niekoľko rokov narážal na hodnoty nehnuteľností.
U investorov sa stali populárnymi, pretože často platia vyšší dividendový výnos ako podnikové alebo štátne dlhopisy. S akciami sa obchoduje aj na burzách, čo im poskytuje potenciál pre rast, ako aj príjem. Priemerný ročný výnos meraný indexom MSCI US REIT bol od marca 2019 tesne pod 13%.
Ako sme sa však určite dozvedeli v roku 2008, väčšie výnosy však prinášajú väčšie riziká. Nehnuteľnosti nie sú pre slabé srdce, dokonca ani keď nechávate rozhodnutia na odborníkoch.
REITY, ktoré sa vyplácajú mesačne
Zatiaľ čo väčšina REIT distribuuje dividendy štvrťročne, niektoré REIT platia mesačne. To môže byť výhodou pre investorov, či sa peniaze používajú na zvýšenie príjmu alebo na reinvestovanie, najmä preto, že častejšie platby sa rýchlejšie zrýchľujú.
Tu je pol tuctu vyhliadok, z ktorých každá sa špecializuje na iný segment v sektore nehnuteľností.
American Capital Agency Corporation
Spoločnosť American Capital Agency Corporation (AGNC) je riadená spoločnosťou American Capital, Ltd., známou americkou investičnou spoločnosťou. Investuje do vysoko kvalitných cenných papierov krytých hypotékami vrátane cenných papierov typu pass-through a zabezpečených hypotekárnych záväzkov zaručených agentúrou sponzorovanou vládou, ako je Federálna národná asociácia hypoték a Federálna spoločnosť Hoem Loan Mortgage Corporation (známejšia ako Fannie) Mae a Freddie Mac).
Investuje tiež do niektorých cenných papierov krytých hypotékami na bývanie a na komerčné účely, ktoré nie sú zaručené vládou.
Podiely spoločnosti predstavujú dlh, ktorý je vysoko citlivý na zmeny trhových úrokových mier, vďaka čomu sú podiely Americkej kapitálovej agentúry citlivé na úrokové riziko. Manažment však značne zabezpečuje svoje úrokové riziká a pravidelne vyvažuje portfólio.
K novembru 2019 mala dividendový výnos 11, 53% pri dividende 1, 92 USD.
Pohostinstvo spoločnosti Apple
Apple Hospitality (APLE) sa špecializuje na luxusné hotely. Jeden z najväčších REITov v oblasti pohostinstva, ktorý vlastní a prevádzkuje (prostredníctvom spoločností spravujúcich nehnuteľnosti) asi 90 hotelov s označením Marriott a 83 hotelov s označením Hilton na mestských, prímestských a rozvojových trhoch. Spoločnosť neustále investuje veľkú časť svojich peňažných tokov do svojho portfólia, čo vedie k vysokej spokojnosti zákazníkov a stabilným kapitálovým potrebám.
Od novembra 2019 spoločnosť vyplatila dividendu vo výške 3, 08 USD, výťažok 1, 27%.
Bluerock Rezidenčný rast
Bluerock Residential Growth (BRG) je fond s malou kapitalizáciou, ktorý sa špecializuje na investovanie a prevádzkovanie bytových komunít na viacerých trhoch na rastúcich trhoch v USA. Súčasné portfólio pozostáva zo 44 bytových domov alebo komplexov v Texase, Floride, Gruzínsku, Illinois, Michigane, Severnej Karolíne., Virginia a Tennessee.
Väčšina nehnuteľností spoločnosti má vysokú mieru obsadenosti nad 90%. Na rozdiel od mnohých REIT, Bluerock často spolupracuje s regionálnymi vlastníkmi nehnuteľností a prevádzkovateľmi, aby využil ich odborné znalosti na miestnych trhoch s nehnuteľnosťami.
Manažment od roku 2014 agresívne posilnil svoju dôveru a neustále sa teší na pridávanie kvalitnejších nehnuteľností do svojho portfólia.
V novembri 2019 bol dividendový výnos spoločnosti 5, 41% pri dividende 0, 65 USD.
Vlastnosti EPR
EPR Properties (EPR Properties) je rast s nízkou kapitalizáciou REIT, ktorý sa špecializuje na niekoľko celkom odlišných sektorov nehnuteľností. Jedným z nich sú miesta zábavy, predstavenia a rekreácie, ako sú divadlá, zábavné parky a kasína. Ďalším je vzdelávanie, konkrétne verejné charterové školy. Treťou časťou sú vinice a vinice.
Vlastní nehnuteľnosti v 39 štátoch plus Washington DC a Ontario v Kanade. EPR Properties obyčajne prenajíma svoje nehnuteľnosti pomocou trojitého čistého nájmu s prevádzkovými, údržbárskymi, poistnými a daňovými nákladmi znášanými jeho nájomníkmi.
V dôsledku pomerne rozmanitého obchodného modelu spoločnosť od júna 2008 do júna 2018 výrazne prekonala index Russell 2000 a index MSCI US REIT.
Od novembra 2019 spoločnosť vyplatila dividendu 4, 50 USD a jej dividendový výnos bol 5, 72%.
Vlastnosti LTC
Spoločnosť LTC Properties, Inc. (LTC) spravuje portfólio zariadení na bývanie a dlhodobú starostlivosť pre seniorov vrátane kvalifikovaných ošetrovateľov, asistovaného bývania, nezávislého bývania a zariadení na starostlivosť o pamäť. V súčasnosti vlastní viac ako 200 nehnuteľností v 28 štátoch.
Spoločnosť LTC získava predovšetkým svoje príjmy z prenájmu nehnuteľností prostredníctvom trojnásobného čistého prenájmu a investovania do hypotekárnych úverov. Od zverejnenia v roku 1992 presiahla výkonnosť akcií spoločnosti výkonnosť akciového indexu NAREIT a S&P 500.
V novembri 2019 bola dividenda 2, 28 USD s výnosom 4, 45%.
Stag Industrial
Spoločnosť Stag Industrial (STAG) investuje do nehnuteľností určených na priemyselné využitie, väčšinou do distribučných stredísk a skladov, do ktorých boli vrhnuté niektoré ľahké výrobné zariadenia. Má 370 nehnuteľností v 37 štátoch.
Spoločnosť Stag si prenajíma budovy jednotlivým nájomcom, takže sa nemusí vyrovnať s neustálym obratom, ako často nájomné nehnuteľnosti, ako sú nákupné centrá a kancelárske parky. Tvrdí, že miera zadržania nájomníkov je 70%, pričom priemerná doba prenájmu je takmer päť rokov.
V novembri 2019 spoločnosť vyplatila dividendu 1, 43 USD a výnos bol 4, 61%.
![6 Reits, ktoré vyplácajú dividendy mesačne 6 Reits, ktoré vyplácajú dividendy mesačne](https://img.icotokenfund.com/img/growth-stocks/923/6-reits-that-pay-dividends-monthly.jpg)