Burzový maklér slúži ako spojenie medzi vami a burzou, na ktorej sa obchoduje s akciami. Burzoví makléri online vám poskytujú prístup k rôznym investičným produktom, ako sú akcie, ETF, dlhopisy, komodity a ďalšie finančné aktíva priamo z vášho smartfónu alebo notebooku. Vzhľadom na to, že investori majú k dispozícii toľko rôznych typov online maklérov, môže byť ťažké zvoliť si ten, ktorý vám najviac vyhovuje. Testovali sme používateľov a preskúmali sme viac ako 70 online brokerov a zvážili sme všetky ich vlastnosti v ich súčasnom stave, aby sme v tejto chvíli určili päť najlepších v tomto odvetví.
Najlepšie online makléri
Náš zoznam piatich najlepších online brokerov:
- Fidelity InvestmentsTD AmeritradeCharles SchwabInteractive BrokersE * TRADE
Vernostné investície
4.5 OTVOR ÚČET- Minimum účtu: 0 dolárov
- Poplatky: 0 dolárov za obchody na akciách / ETF, 0 dolárov plus 0, 65 dolárov / kontrakt na obchodovanie s opciami
Fidelity má kombináciu služieb, nástrojov a hodnoty. Minulý rok sa spoločnosť Fidelity zamerala na zlepšenie svojej infraštruktúry a spoľahlivosti, aby sa predišlo haváriám, ktoré trápili online brokerov v roku 2018. Ďalším zlepšením bolo sprístupnenie ich platformy Active Trader Pro všetkým zákazníkom namiesto toho, aby vyžadovala používanie určitého počtu obchodov. Fidelity vylepšilo rozhranie na zadávanie objednávok, aby sa zabránilo najčastejším chybám, ktoré urobili zákazníci.
V októbri 2019 už všetky americké akcie a fondy obchodované na burze (ETF) už neplatia províziu a bol odstránený aj základný poplatok za obchod s opciami. Obchody s opciami sú 0, 65 dolárov za kontrakt podľa novej ceny Fidelity.
Pros
-
Vynikajúce obchodné výkony, ktoré zvyšujú ceny obchodov s akciami a opciami
-
Výskumné centrum ETF obsahuje nástroje, ktoré vám ukážu, ktoré akcie tvoria fond
-
Všetci zákazníci majú prístup k programu Active Trade Pro
-
Poplatky sú na nízkej strane a sú ľahko zrozumiteľné
Zápory
-
Prístup k všetkým nástrojom spoločnosti Fidelity môže vyžadovať použitie viacerých platforiem
-
Nájdenie konkrétneho nástroja môže byť ťažké v rozsiahlom systéme ponuky spoločnosti Fidelity
TD Ameritrade
4.4 OTVOR ÚČET- Minimum účtu: 0 dolárov
- Poplatky: Poplatky za obchodovanie s akciami, ETF a paušálnymi opciami v USA k 3. októbru 2019. 0, 65 $ za kontrakt s opciami.
TD Ameritrade, jeden z najväčších online brokerov, má na výber niekoľko platforiem, od ich základných webových stránok až po thinkorswim, ktorý je určený pre veľmi aktívnych obchodníkov. Spoločnosť TD Ameritrade tiež nedávno odstránila provízie za obchodovanie s akciami, ETF a opciami pre zákazníkov so sídlom v USA, ktoré ich presunuli na prvé miesto v našom zozname.
Spoločnosť minulý rok strávila zefektívnením svojich webových stránok a transformáciou ponuky vzdelávania a prinesie viac ako 3, 5 milióna zákazníkov, ktorí sa pripojili po akvizícii spoločnosti Scottrade. Vzhľadom na počet platforiem, ktoré môžu zákazníci použiť na výskum a obchodovanie, môže byť obrovský počet dostupných nástrojov ohromujúci. Neustále prebieha iniciatíva na zefektívnenie obsahu a platforiem, takže v budúcnosti by malo byť ľahšie nájsť a používať funkcie, ktoré potrebujete.
Pros
-
Rozsiahle výskumné možnosti a početné informačné kanály
-
Vzdelávacie ponuky sú navrhnuté tak, aby uľahčili začínajúcim investorom
-
Viac podporných kanálov bolo vyvinutých pomocou služieb Facebook Messenger, WeChat, Twitter a ďalších
Zápory
-
Web je tak nabitý obsahom a nástrojmi, že je ťažké nájsť konkrétnu položku
-
Klienti môžu potrebovať viac ako jeden obchodný systém, aby našli všetky nástroje, ktoré chcú
Charles Schwab
4.4 OTVOR ÚČET- Minimum účtu: 0 dolárov
- Poplatky: Poplatky za obchodovanie s akciami, ETF a opciami v USA od 7. októbra 2019. 0, 65 USD za kontrakt opcií.
Charles Schwab je investičná spoločnosť poskytujúca komplexné služby, ktorá ponúka služby a technológie všetkým od aktívnych obchodníkov s vlastným riadením až po ľudí, ktorí chcú získať pomoc od finančného poradcu. Má širokú škálu platforiem, ako aj úplné bankové schopnosti. V posledných rokoch sa jeho webové platformy zmenili tak, aby sa jednoduchšie používali a zároveň poskytovali lacné poradenstvo. Charles Schwab tiež odstránil svoje základné provízie za transakcie s akciami a ETF, ako aj poplatok za transakcie za opcie.
Pros
-
Záruka spokojnosti spoločnosti Schwab umožňuje každému klientovi, ktorý nie je spokojný s akoukoľvek službou založenou na poplatkoch, získať náhradu
-
Nástroje rozšírených možností a obchodné nápady sú zabudované do platformy StreetSmart Edge
-
Mobilné webové platformy a natívne mobilné aplikácie ponúkajú rovnakú funkcionalitu
Zápory
-
Nájdenie požadovaných funkcií môže trvať dlhšie
-
Schwab tlačí klientov k tomu, aby využívali svojich finančných poradcov, vďaka ktorým môže investor alebo obchodník s vlastným riadením stratiť dôveru vo svoje vlastné schopnosti
-
Maržové sadzby sú vyššie ako priemer
Interaktívne makléri
4.3 OTVOR ÚČET- Minimum účtu: 0 dolárov
- Poplatky: 0, 005 dolárov za akciu pre štandardnú platformu, 0 dolárov za IBKR Lite
Interactive Brokers má množstvo nástrojov pre náročných investorov. Firma robí spojenie s akoukoľvek elektronickou burzou na celom svete, takže môžete obchodovať s akciami, opciami a futures po celom svete a 24 hodín denne, na svojom počítači alebo mobilnom zariadení. Interactive Brokers síce pridáva funkcie, ktoré priťahujú viac aktív a pomáhajú novším investorom, vrátane vlastného poradenstva pre robotov.
Spoločnosť Interactive Brokers uviedla na trh IBKR Lite, kde klienti neplatia žiadnu províziu za americké akcie, ale sú obmedzení na webový klientsky portál a mobilné aplikácie IB.
Pros
-
Ceny sú na nízkej úrovni, najmä maržové sadzby
-
Platforma a služby sú určené pre mimoriadne aktívnych obchodníkov
-
Klienti môžu obchodovať na 120 trhoch v 31 krajinách s použitím 23 mien
-
Vynikajúce funkcie analýzy portfólia
Zápory
-
Mozaika, platforma Interactive Brokers na stiahnutie, môže byť pre nového investora zložitá
-
Nepodporuje vzdelávacie účty (529s).
-
Na veľmi malé alebo neaktívne účty sa môžu vzťahovať poplatky za údržbu alebo poplatky za údaje
E * TRADE
4.2 OTVOR ÚČET- Minimum účtu: 0 dolárov
- Poplatky: Žiadna provízia z obchodov s akciami / ETF. Možnosti sú 0, 50 - 0, 65 dolárov za zmluvu, v závislosti od objemu obchodovania.
E * TRADE obsahuje robustný obchodný a analytický softvér. Pokročilá obchodná platforma spoločnosti E * TRADE, ktorá bola spustená v decembri a nazvaná Power E * TRADE, integruje nástroje obchodovania s voľbami a vzdelávanie prostredníctvom akvizície spoločnosti OptionHouse a mala by obchodníkom s akciami a opciami poskytovať veľkú hodnotu.
Spoločnosť E * TRADE zrušila svoje základné obchodné provízie za akcie, ETF a opcie v USA s účinnosťou od 7. októbra 2019. Maržové úrokové sadzby sú blízko vrcholu maklérov, ktorých sme zisťovali.
Pros
-
Reťazce možností streamovania stratégií sú relatívne jedinečným nástrojom
-
Obchodníci s futures môžu používať mobilný rebrík na futures. Jeho funkcie budú k dispozícii pre ďalšie triedy aktív v nasledujúcom roku
-
Nástroje rizika výkonnosti umožňujú stresový test celého portfólia alebo iba jedného aktíva alebo potenciálneho obchodu
Zápory
-
Nástroje rozšírených možností sú zahrnuté v aplikácii Power E * Trade, ale nie v bežnej mobilnej aplikácii E * Trade
-
Vysoké marže
-
Žiadna banková integrácia
Čo je potrebné zvážiť pri výbere obchodníka online
Pri výbere obchodníka s cennými papiermi online musíte myslieť na svoje bezprostredné potreby investora. Ste začiatočník? Možno potrebujete makléra, ktorý má vynikajúce vzdelávacie materiály o akciovom trhu. Máte na investovanie len malé množstvo peňazí, ktoré môžete vyčleniť? Niektorí online makléri umožňujú malé minimálne vklady, čo môže byť skvelá voľba pre tých, ktorí majú obmedzené prostriedky. Ste stále na cestách a potrebujete robustnú mobilnú platformu? Niektorí obchodníci s cennými papiermi majú neuveriteľné mobilné aplikácie, ktoré poskytujú takmer všetky funkcie, ktoré vykonávajú ich stolní kolegovia.
Ďalšou dôležitou vecou, ktorú je potrebné zvážiť, je rozlíšenie medzi investovaním a obchodovaním. Keď ľudia hovoria o investovaní, vo všeobecnosti to znamená nákup aktív, ktoré sa majú držať na dlhú dobu. Tieto typy investícií sa zvyčajne uskutočňujú s cieľom dosiahnuť cieľ odchodu do dôchodku alebo vložiť vaše peniaze do aktív, ktoré môžu rásť rýchlejšie ako v prípade štandardného sporiaceho účtu narastajúceho úroku. Na druhej strane obchodovanie obvykle zahŕňa nákup a predaj aktív v krátkom období. Obchodovanie sa vo všeobecnosti považuje za rizikovejšie ako investovanie.
Všetky tieto faktory sa musia zvážiť pred výberom online brokera. Chcete obchodovať alebo investovať? Chcete skvelú mobilnú aplikáciu na kontrolu svojho portfólia, nech ste kdekoľvek? Do akých druhov aktív chcete investovať? Odpoveď na tieto otázky nie je vždy jednoduchá. Môžete si prečítať nášho sprievodcu výberom obchodníka s cennými papiermi, ktorý vám poskytne ďalšie informácie, aby ste sa mohli správne rozhodnúť. Keď sa rozhodnete pre sprostredkovateľa, môžete si tiež prečítať nášho sprievodcu otvorením účtu sprostredkovateľa.
metodológie
Investopedia sa zameriava na poskytovanie nezaujatých, komplexných recenzií a hodnotení online brokerov investorom. Naše recenzie sú výsledkom šiestich mesiacov od vyhodnotenia všetkých aspektov platformy sprostredkovateľa online, vrátane používateľskej skúsenosti, kvality obchodných vykonaní, produktov dostupných na ich platformách, nákladov a poplatkov, zabezpečenia, mobilných skúseností a služieb zákazníkom. Na základe našich kritérií sme vytvorili hodnotiacu stupnicu, ktorá zhromažďovala viac ako 3 000 údajových bodov, ktoré sme zvážili do nášho systému hodnotenia hviezd.
Okrem toho sa od každého sprostredkovateľa, ktorého sme požiadali o prieskum, vyžadovalo, aby vyplnilo 320-bodový prieskum o všetkých aspektoch svojej platformy, ktorú sme použili pri testovaní. Mnohí z online brokerov, ktorých sme hodnotili, nám poskytli osobné demonštrácie ich platforiem v našich kanceláriách.
Náš tím odborníkov z odvetvia pod vedením Theresy W. Carey vykonal naše recenzie a vyvinul túto najlepšiu metodológiu v tomto odvetví na hodnotenie online investičných platforiem pre používateľov na všetkých úrovniach. Kliknite sem a prečítajte si celú našu metodiku.