Plánovanie nehnuteľností zahŕňa súbor právnych, finančných a účtovných poradenských služieb poskytovaných klientom s cieľom pomôcť im pri prevode ich majetku na dedičov daňovo efektívnym spôsobom. Financie, účtovníci a právnici s relevantnými skúsenosťami majú k dispozícii množstvo certifikátov plánovania nehnuteľností. Uchádzači musia najprv splniť minimálnu úroveň požiadaviek.
Kľúčové jedlá
- Stať sa plánovačom nehnuteľností vyžaduje finančné, daňové a účtovné znalosti. Plánovači nehnuteľností majú zvyčajne tituly a certifikáty týkajúce sa práva, účtovníctva alebo financií. Bežné certifikácie, ktoré môžu plánovači nehnuteľností zahrnúť, sú Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) a Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Úloha plánovačov nehnuteľností
Plánovači nehnuteľností zvyčajne pracujú s jednotlivými investormi, rodinnými kanceláriami, majiteľmi firiem a jednotlivcami s vysokou čistou hodnotou. Úloha plánovača nehnuteľností je zložitá a zahŕňa veľa pohyblivých častí.
Realitný maklér spolupracuje s klientmi pri formulovaní a implementácii stratégie daňového plánovania s cieľom efektívne preniesť majetok podľa jeho priania dedičom a iným príjemcom. Ostatné aspekty plánovania nehnuteľností siahajú od odkázaných charitatívnych príspevkov až po výber životného poistenia.
Niektorí významní poskytovatelia plánovania nehnuteľností integrujú svoju prax do služieb finančného poradenstva a správy majetku. Manažéri bohatstva, správcovia dôvery a správcovia dôvery, správcovia investícií, právnici, účtovníci a finanční plánovači, všetci by mohli mať záujem o certifikáciu.
Vzdelávanie a odborné znalosti
Väčšina plánovačov nehnuteľností má právnické, účtovnícke alebo finančné tituly a osvedčenia az dobrého dôvodu. Plánovanie nehnuteľností je zložité bludisko federálnych a štátnych zákonov, rozsudkov IRS a súdnych výkladov. Všetky tieto faktory ovplyvňujú spôsob zaobchádzania s majetkom a príjmom na daňové účely na základe širokého spektra druhov transakcií, prevodov, spúšťacích udalostí, individuálnych profilov - vek, slobodný alebo ženatý atď. - a subjektov. Vytvorenie a správa týchto transakcií si vyžaduje pochopenie povinností a zodpovednosti zverených správcom.
Neustále sa meniace zákony, ako aj súdne a politické podnebie robia plánovanie nehnuteľností vysoko dynamickou oblasťou, v ktorej poradcovia vykonávajú technické transakcie, ktoré musia držať vodu s orgánmi. Niektoré postupy a informácie môžu mať krátku životnosť.
Okrem rôznych finančných pokročilých titulov, právnických titulov a certifikátov - MBA, MPA, JD, CPA a CFA - špecifická, komplexná a neustále sa meniaca povaha oblasti robí špeciálne certifikácie užitočnými. Tým, že im poskytnete aj plánovačom nehnuteľností, sa zvýšila dôveryhodnosť, čo pomáha pri rozvoji ich podnikania.
Získanie certifikácie plánovania nehnuteľností si zvyčajne vyžaduje školenia o etike, finančnom plánovaní, daňovom práve, dodržiavaní predpisov a regulačnom prostredí.
Certifikácie plánovania nehnuteľností
Nižšie sú uvedené najbežnejšie osvedčenia, ktoré môže mať plánovač nehnuteľností.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Globálna akadémia financií a manažmentu je certifikačným orgánom pre označenie CTEP, ktorý kladie dôraz na profesionálov, ktorí slúžia klientom s vysokou čistou hodnotou. Získanie CTEP si vyžaduje najmenej tri roky praxe v oblasti plánovania nehnuteľností alebo trustov. Okrem toho musia mať kandidáti:
- Bakalárske alebo magisterské štúdium v odbore financií, daní, účtovníctva, finančných služieb, práva alebo MBA, MS, Ph.D. alebo JD akreditovanej školy alebo organizácie. Päť alebo viac schválených a súvisiacich kurzovAkvalifikačný výcvikový kurzRočné požiadavky na ďalšie vzdelávanie, ktoré sa líšia
Akreditovaný plánovač nehnuteľností (AEP)
Označenie AEP udeľuje Národná asociácia plánovačov nehnuteľností a rád. Uchádzači musia byť alebo musia mať:
- Poskytuje licenciu na vykonávanie práva ako advokát, na vykonávanie činnosti ako CPA alebo v súčasnosti je označovaný ako autorizovaný autorizovaný finančný sprostredkovateľ (CLU), autorizovaný finančný konzultant (ChFC), certifikovaný finančný plánovač (CFP) alebo certifikovaný trustový a finančný poradca (CTFA), okrem inéhoPodnikajúce činnosti v oblasti plánovania nehnuteľností ako právnik, účtovník, odborník v oblasti životného poistenia, finančný plánovač alebo správca dôveryhodnosti minimálne päť rokov praxe v oblasti plánovania nehnuteľností a plánovania nehnuteľností. Minimálne 30 hodín nepretržitého vzdelávania počas predchádzajúcich 24 rokov mesiacov, z ktorých najmenej 15 hodín muselo byť v oblasti plánovania nehnuteľností. Dva kurzy pre absolventov prostredníctvom American College (pre tých, ktorí majú menej ako 15 rokov skúseností v oblasti plánovania nehnuteľností)
Certifikovaný trustový a finančný poradca (CTFA)
CFTA udeľuje Americká asociácia bankárov. Požiadavky zahŕňajú:
- Minimálne tri roky praxe v oblasti správy majetku a absolvovanie jedného schváleného programu odbornej prípravy v oblasti správy majetku. Odporúčací listV etickom vyhláseníVykonanie skúšky
Na zachovanie tohto označenia sa vyžaduje každé tri roky 45 kreditov za ďalšie vzdelávanie.
Súvisiace certifikácie správy majetku
Existuje tiež veľa osvedčení týkajúcich sa plánovania nehnuteľností, ktoré môžu byť užitočné. Patria sem:
- Chartered Compliance Officer
Spodný riadok
Stať sa plánovačom nehnuteľností môže byť náročné a vyžaduje si skúsenosti a šírku vedomostí vrátane práva, účtovníctva a financií. Získanie osvedčenia o plánovaní nehnuteľností zvyšuje zručnosti a dôveryhodnosť plánovača nehnuteľností.
