Manažéri portfólia prechádzajú rôznymi titulmi, pracujú pre rôzne typy investičných spoločností a spravujú rôzne typy aktív. Aby sme poskytli pohľad na to, ako by mohol vyzerať váš život, ak ste vykonávali kariéru v oblasti správy portfólia, viedli sme rozhovor s dvoma odborníkmi v tejto oblasti, aby sme zistili, ako prebieha bežný pracovný deň.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos je prezidentom, portfóliovým manažérom a finančným poradcom spoločnosti Libertas Wealth Management Group, Inc. v Dubline v štáte Ohio. Je registrovaným zástupcom a maklérom investičného poradcu a získal licencie na poistenie v životnom, zdravotnom a dlhodobom poistení série 7, 63, 31, 24. Špecializuje sa na správu portfólia akcií, akumuláciu a ochranu bohatstva, plánovanie odchodu do dôchodku a majetku a správu dôchodkového majetku. Jeho firma používa stratégiu správy portfólia „na prvom mieste“, aby ochránila portfólio klientov pred stratou a pomohla im chrániť ich hniezdne vajcia.
Koos sa zvyčajne prebudí o 6:30 a strávi prvú hodinu a pol svojho dňa skúmaním výskumu rôznych tried aktív, sektorov, jednotlivých akcií a ETF. Okolo 8:00 sa začína zaoberať pohybom „predpredaja“ v reálnom čase, aby zistil, ako by trh mohol vyjsť z brány.
Zameriava sa do kancelárie okolo deviatej hodiny ráno a často má s klientmi po celý deň tri až štyri stretnutia týkajúce sa kontroly portfólia a finančného plánovania, ktoré ho udržiavajú dosť práce. Trávi tiež asi tri hodiny denne odpovedaním na e-maily.
„Počas celého dňa kontrolujem pohyb portfólia v reálnom čase cez kanceláriu, alebo ak som z akéhokoľvek dôvodu mimo kancelárie, neustále kontrolujem svoj telefón, “ hovorí Koos. „Nastavil som tiež upozornenia na všetky pozície, ktoré vlastním, aby sa niečo stalo pri akejkoľvek investícii do našich portfólií, dostanem textovú správu a e-mail, aby som mohol okamžite konať.“ Pretože má iba štyri spravované portfóliá - akcie, ETF, dlhopisy a spoločensky zodpovedné investície - ktoré sú pre každého klienta pridelené odlišne, je schopný sledovať portfólio každého klienta každý deň, pretože vlastní rovnaké investície. Toto sú tiež investície, ktoré vlastní on a jeho tím.
Koos zvyčajne neobchoduje ani po otvorení, ani tesne pred jeho uzavretím, hoci monitoruje trhy kvôli panike nad „apokalypsou du jour“, hovorí. Počas celého dňa monitoruje Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com a Marketwatch.com kvôli najnovším správam. Na konci dňa skontroluje portfóliá firmy a skontroluje svoje predplatné, či neobsahuje správy, ktoré by mohol počas dňa vynechať.
Tri noci v týždni je zvyčajne doma o 18:00, aby pomohol pri rodinnej večeri a dal deti spať. Jednu noc sa dobrovoľne zapája do obchodnej organizácie a ďalšiu noc sa stretáva neskoro do 21:00. Zvyčajne trávi ďalšiu hodinu večer väzbou na voľné dni a prieskumom trhu. "Mohol by som hľadať porovnávanie relatívnej sily medzi triedami aktív alebo akciami. Možno by som hľadal trendy, ktoré by sa objavili nahor alebo nadol v sektoroch, triedach aktív alebo na celkových trhoch, " hovorí Koos. Počas víkendu trávi aj dve až tri hodiny denne.
Okrem každodenných aktivít Koos zvyčajne trávi tri až štyri hodiny týždenne písaním článkov, komentovaním a komunikáciou s reportérmi. Obchoduje iba raz za týždeň, čo je jednoduchá úloha, pretože každý má rovnaké portfólio. Ak si myslí, že akciu je potrebné predať, predá ju súčasne na všetkých účtoch svojich klientov.
Počas veľkých udalostí môže Koos stráviť viac času výskumom. „Týždeň pred znížením dlhu americkej štátnej pokladnice v auguste 2011 som celý týždeň a takmer každú noc strávil spálením sviečky na obidvoch koncoch, upravovaním zastavovacích cien, zvažovaním krátkych a inverzných pozícií a hraním rôznych scenárov, “ hovorí Koos. Keď sa trh otočí, aktualizuje klientov svojich dôchodkových plánov o tom, čo majú robiť vo svojich individuálnych plánoch na základe svojich modelov a ich tolerancie rizika.
Jeho rodinný život je najvyššou prioritou, ale práca udržiava Koosa dosť zaneprázdneného a obmedzuje jeho spoločenský život na futbalovú sezónu Buckeye. Na dovolenku si príde tak, že príde skoro alebo odíde neskoro, keď sa zúčastní obchodnej konferencie mimo mesta; Tiež si robí čas na jednu dovolenku ročne so svojou najbližšou rodinou a ďalšiu so svojou rozšírenou rodinou. „Zvyčajne si medzi 12 a 17 z nás prenajíma veľký dom, v ktorom všetci môžeme zostať týždeň, a doháňame a spájame, “ hovorí.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock je generálnym riaditeľom a riaditeľom investícií pre CitrinGroup v Birminghame v štáte Michigan. Svojou súčasnou pozíciou sa prepracoval prostredníctvom pozícií v bankovom sektore, neskôr ako hlavný obchodník a prevádzkový riaditeľ CitrinGroup. Je riaditeľom procesu výstavby a implementácie modelového portfólia spoločnosti a je zakladajúcim členom jej investičného poradného výboru.
Mrock začína svoje pracovné dni o 8:30 ráno tým, že uprednostňuje svoje úlohy pre tento deň. Potom strávi pol hodiny preskúmaním transakcií a aktivity predchádzajúceho dňa vo všetkých portfóliách a určením obchodných stratégií, ktoré sa majú vykonať počas trhových hodín. Od 9:30 do 10:30 pracuje na dlhodobom projekte súvisiacom so zlepšením výstavby portfólia, implementácie a / alebo dohľadu. Potom strávi ďalšiu hodinu sledovaním aktuálnej trhovej aktivity a správania sa portfólia. Taktiež skúma správy, ktoré sa vzťahujú na portfóliá, ktoré spravuje, a na ich základné investičné filozofie.
Okolo 11:30 trávi polhodinu odchodom so svojím tímom a diskusiou o trhových, ekonomických a portfóliových aktivitách, potom si urobí polhodinovú prestávku. Od 12:30 do 13:00 vykonáva denné obchody; potom strávi ďalšie tri hodiny na dlhodobom projekte s krátkou prestávkou v polovici.
Posledné dve hodiny pracovného dňa trávi skúmaním aktuálnej trhovej aktivity a správania sa portfólia, kontrolou so svojím tímom a posudzovaním aktuálneho dňa na základe jeho ranných projekcií. Zaisťuje, že jeho poznámky a následné kroky k danému dňu sú úplné a uprednostňujú úlohy nasledujúceho dňa. Mrock pracuje osem až desať hodín denne a venuje čas aj víkendy, snaží sa však nájsť rovnováhu medzi profesionálnym a osobným časom.
Jeho najdôležitejšou mimodňovou činnosťou je diskusia o portfóliu spoločnosti s kolegami a externými firmami, aby získali informácie o zlepšení. „Je to príležitosť spochybniť predpoklady, analyzovať ich z rôznych perspektív a zmierniť prehliadanie hrozieb a príležitostí, “ hovorí Mrock. Túto činnosť sa snaží vykonávať najmenej mesačne. Mesačne hĺbkovo skúma aj správanie portfólia, analyzuje skutočné miery rizika a návratnosti a odchýlku portfólia od očakávaní.
Spodný riadok
Títo dvaja manažéri portfólia určite nemajú najhoršie hodiny v odvetví finančných služieb - dávajú počas týždňa dlhé hodiny a cez víkendy pár hodín, ale dokážu nájsť čas pre rodinu, priateľov a dovolenky. Majú rôzne typy klientov a investičné ciele, zdieľajú však lásku k trhom a investičné analýzy. Ak máte tiež tieto vášne, je to len o nájdenie alebo vytvorenie správnej firmy spravujúcej portfólio pre vašu investičnú filozofiu a životný štýl.
![Deň v živote portfóliového manažéra Deň v živote portfóliového manažéra](https://img.icotokenfund.com/img/degrees-certifications/171/day-life-portfolio-manager.jpg)