dôležitý
Okrem tejto kontroly makléra spoločnosti Fidelity Investments sme preskúmali aj službu robotického poradcu Fidelity Go.
Fidelity zaujala najvyššie miesto v našom maklérskom kole za rok 2019 kombináciou služieb, nástrojov a hodnoty.
Fidelity Investments v súčasnosti patrí do nasledujúcich kategórií:
Väčšina zmien, ktoré firma vykonala v minulom roku, bola voľným okom neviditeľná, pretože spoločnosť Fidelity sa zameriavala na zlepšenie svojej infraštruktúry a spoľahlivosti, aby sa mohla vyhnúť niektorým haváriám, ktoré ich v roku 2018 trápili. Ďalším zlepšením bolo sprístupnenie ich platformy Active Trader Pro. všetkým zákazníkom namiesto toho, aby vyžadovali určitý počet obchodov.
Pros
-
Vynikajúce obchodné popravy
-
Podrobný výskum v rámci fondu obchodovaného na burze (ETF)
-
Prístup k Active Trader Pro pre všetkých zákazníkov
Zápory
-
Zákazníci budú pravdepodobne musieť využívať viac platforiem, aby mohli využívať preferované nástroje
-
Občania alebo občania mimo USA nemôžu otvoriť účet
Obchodné skúsenosti
4.5Spoločnosť Fidelity vylepšila svoje vstupné rozhranie a odstránila niekoľko spôsobov, ako by sa klienti mohli pri zadávaní objednávky pomýliť. Napríklad v minulom roku spoločnosť Fidelity odstránila z transakcie transakciu za menej ako 100 akcií alebo ETF možnosť „Všetko alebo žiadne“, pretože to nie je podmienka, ktorú môžete použiť pre takú malú objednávku. K objednávke tiež pridali kalkulačku množstva, aby zákazníkom pomohli vyhnúť sa prekročeniu kúpnej sily. Plánujú niektoré zásadné zmeny v celom procese zadávania objednávok v priebehu budúceho roka, čo by malo výrazne zlepšiť používateľskú skúsenosť.
Technológia obchodovania
4.5Spôsob, akým sprostredkovateľ nasmeruje vašu objednávku, určuje, či je pravdepodobné, že v čase uskutočnenia obchodu dostanete najlepšiu možnú cenu. Toto sa nazýva zlepšenie ceny, čo je v podstate predaj nad ponukovou cenou alebo nákup pod ponukou. Technológia vykonávania obchodu spoločnosti Fidelity poskytuje klientom vysokú mieru zlepšenia ceny. Napríklad do polovice roka 2018 by investori, ktorí realizujú obchodovateľnú pokyn s 1 000 akciami, dostanú v priemere 17, 60 dolárov v oblasti zlepšovania cien oproti priemeru v priemysle 2, 92 USD. Vaše objednávky navyše nie sú smerované, aby generovali platby za tok objednávok.
Dátové toky v reálnom čase na Active Trader Pro, ale na Fidelity.com musíte stránku aktualizovať, aby ste dostali aktualizovanú ponuku.
Použiteľnosť
3.9Nový účet si môžete ľahko otvoriť na webových stránkach alebo v mobilnej aplikácii. K dispozícii je objednávkový lístok, ktorý je k dispozícii kdekoľvek na webe kliknutím na odkaz „Obchodovať“, zatiaľ čo v programe Active Trader Pro máte vždy otvorené okno na zadanie objednávky. Zistili sme, že množstvo rozbaľovacích ponúk potrebných na navigáciu po webe je nemotorné a zastarané.
Mobilná a vznikajúca technika
4.7Používanie mobilných aplikácií je omnoho čerstvejšie a ľahšie použiteľné ako webové stránky, čo sa odráža v 50% náraste obchodov umiestnených na mobilných zariadeniach v rokoch 2017 až 2018. Úvodná obrazovka sa dá prispôsobiť a na obchodné lístky sa pridala kontextová pomoc., Sledované zoznamy, ktoré generujete na webových stránkach, si môžete prezerať aj na mobilných zariadeniach a celý svoj sortiment môžete obchodovať na telefóne alebo tablete.
Rozsah ponuky
4.6Fidelity ponúka svojim zákazníkom širokú škálu aktív určených na obchodovanie, vrátane pevných výnosov a medzinárodných akcií. K dispozícii je veľa ETF a vzájomných fondov. Nemôžete však obchodovať s futures ani s futures opciami.
Správy a výskum
4.8Skríningové nástroje spoločnosti Fidelity sa môžu použiť na zúženie výberu investícií v širokej škále tried aktív, vrátane akcií, ETF, opcií, podielových fondov a pevného príjmu. Ich patentované balenie je doplnené technickými vzormi a udalosťami spoločnosti Recognia. Na Active Trader Pro môžete nastaviť streamovanie spravodajských kanálov a videa z Bloomberg TV. Stránky snímok akcií zahŕňajú environmentálne, sociálne a vládne (ESG) ratingy od MSCI.
Nástroje na plánovanie a poradenstvo vám môžu pomôcť vytvoriť dlhodobý plán pred otvorením účtu, čo vám poskytne dobrý prehľad o tom, čo spoločnosť Fidelity ponúka.
Analýza portfólia a správy
4.7Svoje účty, ktoré nie sú verné, môžete stiahnuť do služby FullView na analýzu všetkých svojich aktív, čo vám tiež umožňuje obmedzený prístup k vašim investíciám poradcovi. Načítanie FullView je trochu pomalé a trochu obtiažne ho prispôsobiť, keď doň pridáte niekoľko účtov neveriacich. Prehľady poskytujú dobrý prehľad o alokácii vašich aktív a o tom, odkiaľ zmeny hodnoty aktív vychádzajú.
Správy o výkonnosti portfólia zabudované do webovej stránky sa dajú prispôsobiť a porovnávať s rôznymi referenčnými hodnotami.
Zákaznícky servis a pomoc
4.4Okrem online pomoci, ktorá je k dispozícii, má Fidelity takmer 200 investičných centier po celých Spojených štátoch. Poskytujú služby zákazníkom na rôznych iných platformách, ako sú iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant a Amazon Alexa, a budujú kognitívnu počítačovú platformu pre konverzačné zážitky.
Fidelity tiež ponúka úplné bankové možnosti spolu s rôznymi poistnými produktmi. Fidelity so sebou nesie dostatočné poistenie SIPC a nadmerné poistenie SIPC, aby na krytie cenných papierov v držbe svojich klientov neexistoval limit na účet. K dispozícii sú dva fondy peňažného trhu na prebytočnú hotovosť, ktoré platia úrok 1, 82 - 1, 83%. Hlavným dôvodom, prečo spoločnosť Fidelity v tejto oblasti nedosahuje vyššie skóre, je skutočnosť, že v poslednom roku mali výpadky na trhu v dôsledku prudkého nárastu na trhu a spoločnosť nezverejňuje, koľko svojich zákazníkov sa môže prihlásiť súčasne.
Vzdelávanie a bezpečnosť
4.4Online vzdelávacie centrum spoločnosti Fidelity obsahuje články, videá, webové semináre a infografiky, ktoré ponúkajú vzdelávanie pre mnoho tém týkajúcich sa investovania, ako sú obchodovanie s opciami, výber s pevným výnosom, základná a technická analýza a plánovanie odchodu do dôchodku. Firma často ponúka webináre a online kurzy zamerané na pokročilejšie témy. Existujú vzdelávacie programy zamerané na začínajúcich investorov v mobilných aplikáciách.
Fidelity vykonáva hodnotenie rizika, keď sa klient prihlási, a na základe určitých kritérií môže prihlásenie vyzvať klienta pomocou dvojfaktorového autentifikačného procesu alebo bezpečnostnou otázkou.
náklady
4.3V októbri 2019 už všetky americké akcie a fondy obchodované na burze (ETF) už neplatia províziu a bol odstránený aj základný poplatok za obchod s opciami. Obchody s opciami sú 0, 65 dolárov za kontrakt podľa novej ceny Fidelity.
Čo potrebuješ vedieť
Fidelity ponúka úžasnú hodnotu pre každú úroveň investičných skúseností. Tí, ktorí majú záujem vykonať vlastný výskum, budú spokojní s poskytnutými zdrojmi. Táto webová stránka naďalej prechádza niektorými nevyhnutnými aktualizáciami, ktoré sa dajú ľahko používať, zatiaľ čo platforma Active Trader Pro obsahuje väčšinu zvonov a píšťaliek, ktoré môže denný obchodník použiť. Kvalita realizácie spoločnosti Fidelity je vo väčšine obchodných veľkostí vynikajúca.
Výhľad vývoja spoločnosti Fidelity je zameraný na zlepšenie používateľského komfortu. Tešíme sa na prepracovanie webových stránok, ale zatiaľ tu máme pre investorov a obchodníkov veľkú hodnotu.
Porovnať vernostné investície
Ako prvé miesto v kategórii Najlepšie celkovo online makléri je Fidelity Investments skvelým riešením pre širokú škálu investičných štýlov. Zistite, ako sa porovnávajú s inými online brokermi, ktoré sme preskúmali.
Preskúmanie makléra spoločnosti Fidelity Investments 2019
metodológie
Investopedia sa zameriava na poskytovanie nezaujatých, komplexných recenzií a hodnotení online brokerov investorom. Naše recenzie sú výsledkom šiestich mesiacov od vyhodnotenia všetkých aspektov platformy sprostredkovateľa online, vrátane používateľskej skúsenosti, kvality obchodných vykonaní, produktov dostupných na ich platformách, nákladov a poplatkov, zabezpečenia, mobilných skúseností a služieb zákazníkom. Na základe našich kritérií sme vytvorili hodnotiacu stupnicu, ktorá zhromažďovala viac ako 3 000 údajových bodov, ktoré sme zvážili do nášho systému hodnotenia hviezd.
Okrem toho sa od každého sprostredkovateľa, ktorého sme požiadali o prieskum, vyžadovalo, aby vyplnilo 320-bodový prieskum o všetkých aspektoch svojej platformy, ktorú sme použili pri testovaní. Mnohí z online brokerov, ktorých sme hodnotili, nám poskytli osobné demonštrácie ich platforiem v našich kanceláriách.
Náš tím odborníkov z odvetvia pod vedením Theresa W. Carey vykonal naše recenzie a vyvinul túto najlepšiu metodológiu v tomto odvetví na hodnotenie online investičných platforiem pre používateľov na všetkých úrovniach. Kliknite sem a prečítajte si celú našu metodiku.