Aj keď sa veľa investorov a analytikov zameriava na nízke úrokové sadzby, zvyšujúce sa úrokové sadzby menia podnikateľské prostredie a jednotlivých investorov. Takto môžu investori profitovať z rastúcich úrokových sadzieb.
Kľúčové jedlá
- Investovanie do zvyšujúcich sa úrokových sadzieb sa môže úspešne uskutočniť investovaním do spoločností, ktoré budú dobre fungovať s vyššími úrokovými sadzbami - ako sú makléri, technologické a zdravotnícke akcie a spoločnosti, ktoré majú veľký hotovostný zostatok. Investori môžu tiež využiť vyhliadky na vyššie sadzby prostredníctvom kúpa nehnuteľností a odpredaj nepotrebných aktív. Krátkodobé dlhopisy a dlhopisy s pohyblivou úrokovou sadzbou sú tiež dobrými investíciami pri zvyšovaní sadzieb, pretože znižujú volatilitu portfólia.
1. Investujte do maklérskych firiem
Maklérske spoločnosti zarábajú peniaze z úrokov získaných z hotovostných zostatkov na účtoch klientov. Samozrejme, že keď sú sadzby vyššie, zarábajú viac. Preskúmanie obdobia 2003 - 2004, kedy sa sadzba federálnych fondov zvýšila z 1, 25% na 2, 25%, ukazuje, že hlavní online brokeri, ako sú E * Trade a Charles Schwab, zažili 38% -ný nárast úrokových výnosov a výsledné 10% -né zlepšenie prevádzky. ziskové marže.
2. Investujte do spoločností bohatých na hotovosť
Spoločnosti bohaté na hotovosť budú mať úžitok aj z rastúcich úrokových sadzieb a vyššie zárobky zo svojich hotovostných rezerv. Investori môžu hľadať spoločnosti s nízkym pomerom dlhu k kapitálu (D / E) alebo spoločnosti s veľkým percentuálnym podielom účtovnej hodnoty vo forme hotovosti.
3. Zablokujte nízke sadzby
Jednotlivcom s hypotékami s nastaviteľnou úrokovou sadzbou (ARM) alebo spoločnostiam s akýmkoľvek financovaním s nastaviteľnou úrokovou sadzbou by sa malo odporučiť, aby refinancovali s financovaním s pevnou úrokovou sadzbou a dlhodobo by zaistili najnižšie možné úrokové sadzby.
4. Kúpiť s financovaním
Jednotlivci alebo podniky plánujúce veľké nákupy alebo kapitálové výdavky by mali zvážiť nákup teraz, zatiaľ čo majú stále možnosť zablokovať nízke dlhodobé sadzby. Nákupy uskutočnené skôr, ako sa úrokové sadzby začnú výrazne zvyšovať, môžu viesť k výrazným úsporám vo financovaní poplatkov a celkovým dlhodobým nákladom.
5. Investujte do techniky, zdravotnej starostlivosti
Väčšina spoločností v sektore technológií a zdravotníctva drží vyššie zisky ako nerozdelený zisk na opätovné investovanie do rastu, a nie na ich vyplácanie vo forme dividend. Minulá história ukazuje, že takýto postoj zvyčajne vedie k zvýšeným príjmom v prostredí rastúcej sadzby. V posledných 13 obdobiach stúpajúcich úrokových mier - v poslednom polstoročí - zaznamenali sektory zdravotníctva a technológie priemerný zisk 13% až 20% počas prvého roka po zvýšení úrokovej sadzby. V porovnaní s tým boli celkové priemerné zisky indexu S&P 500 iba medzi 6% a 7%.
6. Prijímajte krátkodobé alebo pohyblivé dlhopisy
Investori do dlhopisov môžu znížiť volatilitu portfólia počas prostredí s rastúcou úrokovou sadzbou prechodom na dlhopisy s kratšou dobou splatnosti alebo kupovaním dlhopisov s kupónovými sadzbami, ktoré sa pohybujú v zhode s trhovou sadzbou.
7. Investujte do spoločností na spracovanie miezd
Spracovatelia miezd, ako je Paychex a automatické spracovanie údajov, zvyčajne udržiavajú veľké hotovostné zostatky pre zákazníkov v období medzi výplatnými pásmami, keď sú peniaze distribuované ako mzdy. Tieto firmy by mali vidieť zvýšené úrokové výnosy, keď úrokové sadzby stúpajú.
8. Predaj aktív
Jednotlivci alebo podniky, ktoré nemajú nepotrebný majetok alebo iné aktíva, môžu mať úžitok z predaja takýchto aktív skôr, ako sa ceny začnú zvyšovať. Kupujúci pravdepodobne hľadajú, kedy môžu stále uzamknúť nízke a dlhodobé sadzby, takže môžu byť ochotní zaplatiť poistné za získanie potrebných aktív skôr, ako ceny začnú stúpať.
9. Uzamknutie dlhodobých dodávateľských zmlúv
Rastúce ceny vo všeobecnosti znamenajú aj rastúce ceny. Podniky, ktoré môžu uzatvárať dlhodobé zmluvy s dodávateľmi, môžu mať lepšie marže tým, že sa čo najdlhšie vyhnú zvýšeným cenám.
10. Kupujte alebo investujte do nehnuteľností
Ceny nehnuteľností majú tendenciu rásť s úrokovými sadzbami a často ich dokonca prekračujú. Nákup nehnuteľností alebo investovanie do trustov investovania do nehnuteľností (REIT) je ďalším spôsobom, ako dosiahnuť zisky z prostredia s rastúcou mierou.
Rastúce úrokové sadzby môžu znieť ako zlé pre tých, ktorí potrebujú vziať si pôžičku alebo kúpiť niečo na úver, ale investori môžu profitovať z plánovania vopred a nákupu správnych druhov investícií.
![10 spôsobov, ako profitovať zo zvýšenia úrokovej sadzby 10 spôsobov, ako profitovať zo zvýšenia úrokovej sadzby](https://img.icotokenfund.com/img/advanced-fixed-income-trading-concepts/426/how-invest-rising-interest-rates.jpg)