Čo je Index Hugger
Index hugger je typom spravovaného podielového fondu, ktorý zvyčajne funguje podobne ako referenčný index, napríklad S&P 500® alebo Dow Jones Industrial Average. Toto správanie v oblasti výkonnosti dáva investorom dôvod na to, aby ho prirovnávali k nejakému fondu indexov skriniek. Od väčšiny aktívne spravovaných fondov sa očakáva, že prekonajú takzvanú priemernú výkonnosť produkovanú pasívne spravovanými indexovými fondmi. Takže keď indexový hugger dôkladne sleduje referenčné ukazovatele, poplatky, ktoré sprevádzajú investície, by mali nasmerovať investorov iným, nákladovo efektívnejším smerom.
BREAKING DOWN Index Hugger
Hugger indexu sa v investičných kruhoch často považuje za vykorisťovateľský. Tieto typy fondov zjavne využívajú nedostatok vedomostí investorov. Inzerujú trhové výnosy, ktoré nedokážu dosiahnuť, a to všetko pri účtovaní poplatkov za službu. Tieto fondy ponúkajú investorom málo výhod. Spoločnosti investujúce do fondov však zvyčajne profitujú zo sledovačov skriniek. Sú lacné, ľahko ovládateľné a fond dostáva poplatky za vykonávanie služby, ktorá väčšinou neexistuje. Sledovače skriniek teda umožňujú veľkým maklérskym firmám prevádzkovať mnoho rôznych portfólií s pasívnym prístupom univerzálnej veľkosti.
Vo väčšine prípadov by investori radšej prideľovali svoje aktíva do nízkonákladového indexového trhu obchodovaného na burze (ETF), než aby platili za aktívne spravovaný fond na objímanie indexov bez možnosti výraznej návratnosti. Jediným dôvodom na zváženie zaplatenia vyšších nákladov za spravovaný fond je, ak má daný portfólio manažér solídne skúsenosti s dosahovaním lepších výsledkov na trhu.
Index Huggers a faktor R na druhú
Indexoví huggeri by mali pri rozhodovaní o tom, či investovať, vykonať investorov faktor R-kvadrát. Vo svete investovania sa R-squared zvyčajne považuje za percento pohybu fondu alebo cenných papierov, čo možno vysvetliť kolísaním referenčného indexu.
Hodnoty R na druhú sa pohybujú od 0 do 1 a bežne sa uvádzajú v percentách od 0 do 100 percent. R-kvadrát na 100 percent znamená, že všetky pohyby cenného papiera, závislej premennej, sú úplne vysvetlené pohybmi v indexe, nezávislou premennou. Vysoký R-kvadrát, ktorý klesá medzi 85 a 100 percentami naznačuje, že výkonnosť akcie alebo fondu sa pohybuje relatívne v súlade s indexom. V tomto scenári môžu investori lepšie investovať do samotného indexu, ktorý má nižší obrat portfólia a nižšie ukazovatele nákladových pomerov.
![Index hugger Index hugger](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/694/index-hugger.jpg)