Čo je nariadenie 9?
Nariadenie 9 je politika, ktorá umožňuje národným bankám otvárať a prevádzkovať oddelenia dôvery interne a fungovať ako správcovia. Nariadenie umožňuje národným bankám riadiť a riadiť investičné činnosti. Môžu registrovať akcie, dlhopisy a iné cenné papiere a pôsobiť ako správcovia.
Kľúčové jedlá
- Nariadenie 9 je potrebné pre banky, aby fungovali ako zverenecké správy. Ak chce banka investovať v mene iných, existujú pravidlá na zabezpečenie ich dodržiavania. Nariadenie 9 bráni samoobchodovaniu a konfliktom záujmov.
Pochopenie nariadenia 9
Aj keď nariadenie 9 dáva bankám povolenie na zapojenie sa do činností spojených s dôverou na federálnej úrovni, banky musia stále dodržiavať aj štátne štatúty. Toto nariadenie bolo vydané Úradom pre kontrolu meny (OCC).
Nariadenie 9 sa uplatňuje iba na národné banky a nie na regionálne alebo miestne subjekty. Národné banky majú povolenie pôsobiť vo viacerých štátoch a slúžiť vo zvereneckých kapacitách v ktoromkoľvek štáte, pokiaľ tento štát týmto svojim činnostiam nezakazuje svoje miestne banky.
Regulácia spôsobov 9 umožňuje bankám slúžiť ako správcovia
Národná banka, ktorá chce vykonávať zverenecké funkcie a právomoci prostredníctvom nariadenia č. 9, ktoré umožňuje banke investovať v mene ostatných, musí dodržiavať písomné zásady, ktoré zabezpečujú súlad jej činností ako správcu. Uplatňované politiky by sa mali vzťahovať na postupy pri sprostredkovaní sprostredkovania banky, ako aj na spôsoby, ako zabezpečiť, aby správcovia a zamestnanci banky nevyužívali dôverné informácie pri rozhodovaní alebo odporúčaniach o predaji alebo kúpe cenných papierov. Politiky bánk musia tiež stanoviť metódy na zabránenie samoobchodovaniu a konfliktom záujmov.
Banky musia najmenej raz ročne vykonávať úradnú kontrolu všetkých aktív držaných na zvereneckých účtoch v mene investičných klientov, v súvislosti s ktorými má banka investičné právo. Účelom týchto prehľadov, známych ako ročné prehľady investícií, je objasniť, či sú investičné rozhodnutia správcov banky primerané a v najlepšom záujme klientov.
Účinný proces ročného preskúmania zabezpečuje, že investičné objekty sú vhodné a aktuálne a že investície sa uskutočňujú v súlade s týmito cieľmi; že každé portfólio je kontrolované ako celok; že výnimky sa sledujú presne; že každé aktívum je náležite ocenené; a že výkon je sledovaný presne a existuje postup na manipuláciu s odľahlými hodnotami výkonu.
Tieto banky by si tiež mali zachovať právne poradenstvo, ktoré môže banke, jej úradníkom a zamestnancom radiť v záležitostiach týkajúcich sa dôvernosti. Banky budú investovať prostriedky držané ako zverenecké. Patria sem krátkodobé investície a fondy, ktoré sa majú investovať.
Iné nariadenia
Podľa nariadenia 9 existujú ďalšie obmedzenia týkajúce sa investovania prostriedkov bankami. Pokiaľ príslušný úradník neschváli takéto kroky, národné banky nemôžu investovať prostriedky z zvereneckého účtu, na ktorom banky vlastnia investičné uváženie do akcií, záväzkov alebo do aktív získaných z určitých zdrojov. Medzi tieto zdroje patrí samotná banka, jej riaditelia, úradníci a zamestnanci. Platí to aj pre organizácie a jednotlivcov, ktorí majú záujmy, ktoré by mohli ovplyvniť úsudok banky. Inými slovami, tí, ktorí pôsobia vo zvereneckej úlohe, nemôžu využívať tieto prostriedky investujúcich klientov na investovanie do aktív pod svojou vlastnou kontrolou alebo vplyvom.
Tieto ustanovenia sa vzťahujú aj na požičiavanie, predaj alebo prevod aktív zvereneckých účtov, o ktorých majú banky rozhodovacie právo. Cieľom je zabezpečiť, aby činnosti banky neboli v rozpore s najlepšími záujmami klientov, ktorým poskytujú služby.