Investovanie do výnosov môže byť skvelým spôsobom, ako maximalizovať celkovú návratnosť investičného portfólia. Dividendové investície ponúkajú investorom výplatu z ich investícií do akcií, ktoré sú stanovené manažmentom. Výplaty dividend môžu byť pravidelne naplánované alebo špeciálne dividendy. Bez ohľadu na to, prísľub hotovosti spolu s hodnotným výnosom z akcií môže mať ešte väčšiu príťažlivosť ako možnosti investovania s pevným výnosom s nižším rizikom.
Investori, ktorí sa pozerajú na časť trhu s dividendami vlastného imania, nájdu niekoľko možností, ktoré môžu byť do značnej miery ohromujúce. Z tohto dôvodu sú populárne fondy obchodované na burze (ETF) v kategórii dividend. V niektorých prípadoch poskytujú ETF výhodu diverzifikácie spolu s profesionálnym riadením. Väčšina ETF sú pasívne fondy, ktoré sledujú index, ale ponuky indexov na trhu sa stále viac prispôsobujú, aby investorom pomohli nájsť presne to, čo hľadajú. Pokiaľ ide o dividendové ETF, investori využívajú pravidelné výplaty dividend prevedené z fondu.
Kľúčové jedlá
- Jedným z najlepších spôsobov, ako čo najlepšie využiť svoje výnosy, je investovanie do príjmu. Akciové dividendy môžu pochádzať z REIT, MLP, dividend s modrými čipmi a mnohých ďalších. Vysoké dividendy ETF majú často vysoké dividendové výnosy.
Investovanie do majetkových dividend ETF
Celkovo môžu akciové dividendy pochádzať z trustov investujúcich do nehnuteľností (REIT), master komanditných spoločností (MLP), dividend s modrými čipmi, investícií do rastu dividend a ďalších. V rámci týchto kategórií boli ETF vytvorené, aby pomohli zjednodušiť proces investovania do dividend.
Nižšie je uvedený zoznam najlepších dividend ETF v niekoľkých najpopulárnejších kategóriách dividend akcií, o ktoré by investori mohli mať záujem pri hľadaní príjmu z dividend. Fondy boli vybrané primárne na základe ročného výnosu, dividendového výnosu, investícií USA a spravovaných aktív od apríla 2019, ako ich poskytuje ETFDB.com. Výbery nezahŕňajú ETF s pákovým efektom.
- Realitné investičné fondy (REIT): Rezidenčný nehnuteľný majetok iFares ETF (REZ) má ročný celkový výnos 27, 31%. Jeho dividendový výnos je 3, 15%. ETF zahŕňa akcie a REIT v celom sektore rezidenčných nehnuteľností v USA. Je to pasívny fond, ktorý sleduje index všetkých rezidenčných limitov FTSE NAREIT. Master Limited Partnership (MLP): Globálna X MLP a energetická infraštruktúra ETF (MLPX) má ročný výnos 12, 72%. Jeho dividendový výnos je 4, 95%. ETF zahŕňa MKP z energetického sektora s najlepšími pozíciami v TransCanade, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies a Oneok. Dividendy Blue Chip: Dividendy s modrými čipmi zahŕňajú väčšinu kategórie hodnoty dividend. Preto môžu byť S&P 100, Dow Jones a S&P 500 dobrým vesmírom pre dividendovú hodnotu s modrými čipmi. SPYD je na prvom mieste v tomto portfóliu s portfóliom najvyšších akcií vyplácajúcich dividendy v S&P 500. SPYD má ročný celkový výnos 12, 88%. Jeho dividendový výnos je 4, 25%. Rast dividend: Akcelerátor dividend VictoryShares ETF (VSDA) je v kategórii rastu dividend na prvom mieste. Fond má ročný výnos 18, 91%. Jeho dividendový výnos je 1, 55%. Dividendové aristokrati: Dividendové aristokrati sú obľúbené pre dividendových investorov, pretože sú známi postupným zvyšovaním výplaty dividend každý rok o 25 rokov. Dividendové aristokrati ProShares S&P 500 (NOBL) sú ETF zložené zo všetkých aristokratov pre dividendy na americkom trhu, ktoré sledujú index dividendových aristokratov S&P 500. Celkový výnos fondu dosiahol 14, 21%. Jeho dividendový výnos je 2, 12%. Smart Beta: Novo zavedená AAM S&P 500 s vysokou dividendovou hodnotou ETF (SPDV) je jedným z najlepších inteligentných beta ETF zameraných na skríning dividendových charakteristík. SPDV sleduje index výnosov dividend a bezplatných peňažných tokov S&P 500, ktorý filtruje spoločnosti v S&P 500 podľa dividend a voľných peňažných tokov. AAM tiež ponúka AAM S&P rozvinuté trhy s vysokou dividendovou hodnotou ETF (DMDV) a AAM S&P rozvíjajúce sa trhy s vysokou dividendovou hodnotou ETF (EEMD). Špecifický sektor: Hľadanie dividend z konkrétnych sektorov je často uskutočniteľnou stratégiou investovania dividend. Na celom trhu existujú stovky sektorových ETF a niekoľko z nich bude poskytovať výhody pre sektor a dividendy. V tejto kategórii je prvou voľbou technológia First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV). Fond má ročný výnos 18, 93%. Jeho dividendový výnos je 2, 46%. Okrem toho v kategórii dividend špecifických pre tento sektor môžu byť ETF s dividendami na medzinárodnom trhu tiež dobrou geografickou investíciou špecifickou pre daný segment. Preferované akcie: O preferovaných akciách je známe, že ponúkajú vyššie dividendy ako ich náprotivky bežných akcií. Sú tiež vyššie na zozname služobných rokov, čo sľubuje vyššiu výplatu v prípade platobnej neschopnosti. Invesco Preferred ETF (PGX) má ročný celkový výnos 7, 14% a dividendový výnos 5, 64%. Mesačné dividendy: Mesačné dividendy môžu byť veľkou investíciou pre investorov s vážnym príjmom, ktorí častejšie hľadajú doplnok k investíciám. Invesco S&P 500 s vysokou dividendou s nízkou volatilitou ETF (SPHD) ponúka mesačnú dividendu s ročným dividendovým výnosom 3, 93%. Jej celkový ročný výnos je 12, 96%. Najvyšší výnos: Na celom trhu ETF s dividendami sa najvyšší ročný výnos ETF pohybuje v rozmedzí 5% až 6%. Legg Mason International ETD s nízkou volatilitou (LVHI) je na prvom mieste v tejto kategórii s ročným dividendovým výnosom 5, 31% a ročným celkovým výnosom 9, 42%.
Ďalšie osobitné hľadiská
Pri investovaní do príjmu z dividend prostredníctvom ETF môže byť potrebné zvážiť niekoľko ďalších dôležitých otázok.
Čo je to ETF s vysokou dividendou? ETF s vysokou dividendou je portfólio investičných podielov, ktoré majú vysoký dividendový výnos. ETF si vyberá svoju vlastnú dividendu na základe dividend získaných zo všetkých svojich podielov. ETF s vysokými dividendami môžu dosiahnuť dividendové výnosy až 5% až 6%. Investori, ktorí hľadajú príjem, sa môžu páčiť aj iným ETF s príjmami, ako sú tí, ktorí sa zameriavajú na mnohé z populárnych kategórií úverového trhu s vysokým príjmom.
Aké sú daňové dôvody? ETF ponúkajú samy osebe určité daňové výhody, konkrétne zvyčajne nevytvárajú kapitálové zisky, ktoré sa každoročne prenášajú na zdanenie investorom. V niektorých prípadoch môže investovanie do ETF s dividendami ponúkať výhody kvalifikovaných dividend, ktoré sú zdaňované nižšou sadzbou alebo vôbec nie sú určené pre osoby s nízkymi príjmami.
Prečo je celkový výnos dôležitý pre investovanie dividend? Pri investovaní do dividendového príjmu je zvyčajne najlepšie pozrieť sa na celkovú návratnosť spolu s dividendovým výnosom. Spoločnosť alebo ETF môžu mať vysoký dividendový výnos, ale nemajú žiadne zhodnotenie kapitálu. Ide predovšetkým o rozdiel medzi príjmami z úverov a investovaním do výnosov z akciových trhov.
Kde si môžem kúpiť dividendové ETF? Vo všeobecnosti sa investori snažia kúpiť dividendové ETF prostredníctvom troch kanálov: poradcovia, makléri s úplnými službami a platformy sprostredkovania zliav.
Aké sú poplatky spojené s dividendovými ETF? Dividendové ETF budú mať obvykle nižšie poplatky ako spoločné fondy. Väčšina ETF sleduje index, ktorý umožňuje nižšie poplatky, pretože náklady na obchodovanie a správu sú nižšie. Ukazovatele výdavkov ETF sú zvyčajne nižšie ako pri podielových fondoch, pretože nezahŕňajú poplatky 12b1, ktoré sú súčasťou štruktúry poplatkov za podielové fondy.
