Obsah
- Softvér pre poradcov
- MoneyGuidePro
- eMoney Advisor
- RightCapital
- Peniaze Tree
- Advantent (NaviPlan)
Technológia významne ovplyvnila profesionálne finančné plánovanie. Nezávislí poradcovia, registrovaní zástupcovia a dokonca aj účtovníci sa začali spoliehať na sofistikovaný finančný softvér, ktorý im má pomôcť nielen navrhnúť vhodné investičné a dôchodkové plány pre klientov, ale tiež im pomôcť lepšie zapojiť klientov.
Kľúčové jedlá
- Finanční poradcovia môžu ťažiť zo softvéru zameraného na zvýšenie ich predaja a výkonnosti, ako aj na poskytovanie analýzy trhu a prehľadov. Technologické platformy Fintech sú obzvlášť užitočné pre nezávislých finančných profesionálov, ktorí nemajú výhodu veľkej firmy alebo organizácie na poskytovanie softvérových nástrojov. Podľa najnovšieho prieskumu patria medzi najvýznamnejšie softvérové programy finančného plánovania, ktoré používajú profesionálni finanční poradcovia, MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree a Advicent / NaviPlan.
Softvér pre profesionálnych poradcov
Finančné softvérové programy zvyčajne poskytujú historické údaje; schopnosť priamo porovnávať dve investície a vizuálne reprezentovať porovnanie spôsobom, ktorý je pre klienta ľahko pochopiteľný; a rôzne vzorce na hodnotenie akcií pre akcie, vrátane opatrení na meranie rizika a volatility, ako sú napríklad Sharpe, Beta a Sortino. Medzi ďalšie spoločné vlastnosti patrí schopnosť spätného testovania a preukázanie účinkov vyvažovania, reinvestovania dividend a rôznych scenárov zdaňovania.
Podľa najnovšieho prieskumu T3, Perspektívy poradcu a Interných informácií je päť najvýznamnejších softvérových programov finančného plánovania, ktoré používajú profesionálni finanční poradcovia, MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree a Advicent / NaviPlan. Tento prieskum oslovil viac ako 1 000 poradcov so skúsenosťami v odbore od niekoľkých rokov do viac ako dvoch desaťročí, ktoré zastupujú firmy, ktoré sa spoliehajú na softvér pre CRM, správu portfólia a finančné plánovanie.
MoneyGuidePro
Spoločnosť MoneyGuidePro bola víťazom z hľadiska podielu na trhu: 36, 10% opýtaných, ktorí vo svojej praxi používajú softvér finančného plánovania, sa spolieha na program MoneyGuidePro. PIETech, považovaný za jeden z najkomplexnejších programov a spustený v roku 2001 spoločnosťou PIETech, rýchlo stúpol na najvyššie priečky a nevykazuje známky straty trhového podielu.
Súčasťou úspechu spoločnosti MoneyGuidePro je jej vizuálne pútavá a užívateľsky prívetivá prezentácia. Hlavný portál je navrhnutý na plné zapojenie klienta vrátane hry Play Zone, kde môže klient zadať rôzne možnosti a možnosti, aby videl potenciálne efekty. Poradca si však ponecháva konečnú kontrolu nad programom vrátane tých častí programu, ktoré môže klient vidieť. MoneyGuidePro ponúka interaktívnejšie prepojenie s programami tretích strán a na svojej webovej stránke uvádza viac ako 40.
Jednou kritikou programu je, že keďže sa nespolieha na analýzu peňažných tokov, jeho projekcie výkonnosti akcií môžu byť menej spoľahlivé. V roku 2014 spoločnosť predstavila myMoneyGuide, nástroj na prezentáciu predaja pre finančných poradcov.
eMoney Advisor
Spoločnosť eMoney ponúka veľmi podrobný program a je známa svojim podrobným modulom analýzy peňažných tokov. Z viac ako 1 000 respondentov, ktorí uviedli, že používajú softvér na finančné plánovanie, 29, 02% uviedlo, že používali eMoney, z 25% v roku 2017. Okrem toho získal najvyššie priemerné hodnotenie používateľov (8, 0) zo všetkých nástrojov finančného plánovania, ktoré zahŕňal prieskum.
Prieskum tiež odhalil, že eMoney je špičkový softvérový program, o ktorom poradcovia uvažujú o pridaní prostriedkov na finančné plánovanie. Možným vysvetlením je, že spoločnosť Fidelity získala softvérový program začiatkom roku 2015, čím získala softvér povesť užitočnosti a dôveryhodnosti.
Jednou zo silných stránok spoločnosti eMoney je jej finančný zdroj, ktorý poskytuje údaje, výstrahy a správy v reálnom čase, čo poradcom pomáha udržiavať si prehľad o dôležitých situáciách klientov a trhu. Ďalšou pozoruhodnou funkciou je klientský portál eMoney (emX), ktorý umožňuje klientom prístup k výtlačkom svojich financií kedykoľvek.
RightCapital
Nováčik RightCapital v tohtoročnom prieskume porazil Money Tree na treťom mieste s 9, 97% podielom na trhu. Keďže ide o relatívne nový softvér, patril medzi najlepšie hodnotené (7, 97). Okrem toho sa umiestnila na treťom mieste v prípade programov, o ktorých ľudia uvažujú o pridaní. RightCapital je lídrom na trhu pre novších, menších poradcov, nedávno sa však dostal do kontaktu s väčšími a vyspelejšími firmami.
RightCapital je ideálny pre tisícročných klientov, ktorí potrebujú pomoc s rozpočtovaním a bol vytvorený tak, aby existoval v strede medzi príliš obmedzenými a príliš komplexnými plánovacími nástrojmi. Robí viac ako niektoré aplikácie, ktoré sú určené na jeden úzky účel, ako sú projekcie odchodu do dôchodku alebo úspory v oblasti vzdelávania.
Zároveň to nikdy neohrozuje skúsenosti s používateľským rozhraním ani skvelé prostredie pre klientov. Veľká časť počiatočnej tvorby plánu pre nových klientov je automatizovaná. Táto funkcia zjednodušuje základy a sprístupňuje množstvo informácií. Existuje však veľa príležitostí na prispôsobenie a schopnosť poradcov vytvárať ilustrácie a modely pre klientov je jednou z funkcií, ktorá zvyšuje atraktivitu RightCapital.
Peniaze Tree
Celkový trhový podiel Money Tree ho na štvrtom mieste v zozname uvádza, že ho vyberie 7, 27% respondentov pred ostatnými programami. Je to tiež najpopulárnejší softvér pre veteránske firmy, ktoré pôsobia viac ako 20 rokov.
Jedným z najlepších produktov spoločnosti Money Tree je program Silver. Program finančného plánovania spoločnosti Money Tree Silver s nižšími nákladmi ako programy ako MoneyGuidePro a eMoney Advisor je určený predovšetkým bankárom. Svojim základným prístupovým schopnostiam ponúka dobrú flexibilitu v tom, že sa môže zamerať na rôzne ciele, napríklad na dôchodok, plánovanie nehnuteľností alebo plány financovania vzdelávania. Hoci nie je Silver taký komplexný ako niektoré iné programy, Silver je vysoko hodnotený na jednoduchosti použitia a integrácii s programami tretích strán, ako aj jeho modulom na hodnotenie poistných programov.
Money Tree Silver aj Money Tree Total sa považujú za niektoré z najlepších programov na spustenie programu „Čo keď?“ scenáre, zmena rôznych vstupných premenných. Okrem toho ponúka Money Tree Total ciele a plánovacie projekcie založené na peňažných tokoch, čo je mimoriadne užitočná funkcia, ktorá vyhovuje jedinečným potrebám rôznych klientov.
Advantent (NaviPlan)
Softvér spoločnosti Advicent dostal priaznivé odpovede od viac ako 5% respondentov prieskumu, pričom väčšina preferovaných produktov finančného plánovania bola spoločnosť NaviPlan. Aj keď Advicent ponúka viac produktov navrhnutých tak, aby vyhovovali širokému spektru potrieb finančných poradcov, NaviPlan je najkomplexnejší a najužitočnejší dostupný program.
Program NaviPlan založený na cash-flow je najobľúbenejší medzi duálne registrovanými poradcami, pretože je ľahko prispôsobiteľný rôznemu počtu klientov a rôznym čistým majetkom. Zahŕňa analýzu akumulácie a rozdelenia dôchodkov a komplexnú analýzu aktív a pasív vrátane dlhov.
Program NaviPlan ponúka jeden z najpodrobnejších modulov správy hotovosti a vizuálne vynikajúce porovnanie investícií na obrazovke spolu s simuláciami scenára Monte Carlo, ktoré pomáhajú aktualizovať informácie.