Čo je to oprávnenie na obchodovanie?
Povolenie na obchodovanie sa vzťahuje na úroveň právomocí, ktoré klientovi zveril maklér alebo agent. Povolenie na obchodovanie určuje, aké činnosti môže agent vykonávať, napríklad nákup alebo predaj. Môže to byť podobné pojmu splnomocnenie a často sa o ňom bude diskutovať, keď investor rokuje s novým finančným poradcom alebo sprostredkovateľom. Jednoducho povedané, povolenie na obchodovanie sa vzťahuje na kohokoľvek, kto má prístup k obchodu v mene investora a aké povolenia má.
Ako funguje oprávnenie na obchodovanie
Úrovne oprávnenia na obchodovanie umožňujú investorovi poskytnúť určité typy prístupu tretej strane na účely obchodovania na určenom účte. Povolenie na obchodovanie sa zvyčajne stáva protihodnotou, keď sa jednotlivec rozhodne zapojiť sa do finančného poradenstva pre finančné poradenstvo. Jednotlivec si môže želať udeliť tento profesionálny prístup na investičné účty, ktoré sú už zriadené, alebo sa môžu rozhodnúť otvoriť nový účet so zámerom určiť prístup.
Spravidla existujú dva typy úrovní oprávnení na obchodovanie, úplné povolenie na obchodovanie a obmedzené povolenie na obchodovanie. Stanovenie týchto úrovní oprávnení na obchodovanie vyžaduje, aby hlavný držiteľ účtu súhlasil s autorizáciou prostredníctvom formálne zdokumentovanej dohody.
Úrovne obchodných povolení
Jednotlivec môže zvyčajne udeliť tretej strane buď obmedzené obchodné povolenie, alebo úplné obchodné povolenie.
Povolenie na obmedzené obchodovanie: Tento typ povolenia umožňuje sprostredkovateľovi, finančnému poradcovi alebo inému určenému zástupcovi obchodovať s prostriedkami držanými na investičnom účte. Obmedzené obchodné oprávnenie dáva agentovi tretej strany možnosť konať v prospech majiteľa primárneho účtu v oblasti ziskových obchodných príležitostí.
Úplné povolenie na obchodovanie: Úplné povolenie na obchodovanie je najširšie povolenie, ktoré má agent k dispozícii. Niekedy sa to môže nazývať aj plnomocenstvo. S plným oprávnením na obchodovanie môže agent vykonávať všetky činnosti účtu dostupné pre majiteľa primárneho účtu. S plným oprávnením na obchodovanie môže agent tiež získať prístup k prostriedkom a vybrať ich.
Procesy a postupy autorizácie
Dokumentácia s povolením na obchodovanie je bežnou praxou vo väčšine sprostredkovateľských spoločností. Sprostredkovateľské spoločnosti z celého odvetvia od Edwarda Jonesa po Morgana Stanleyho ponúknu svojim klientom možnosť určiť obchodného zástupcu agentovi. V niektorých prípadoch môže byť obchodné povolenie udelené sprostredkovateľovi firmy, zatiaľ čo v iných prípadoch bude agentom nepridružená tretia strana. V niektorých prípadoch sa obchodné povolenie môže udeliť aj rodinnému príslušníkovi.
Procesy povoľovania a postupy na určenie obchodného povolenia sa budú líšiť v závislosti od sprostredkovania. Väčšina maklérskych spoločností bude mať všeobecne k dispozícii formulár povolenia na obchodovanie s ďalšími dôležitými formulármi a dokumentmi dostupnými prostredníctvom svojho klientskeho portálu. Investori môžu splnomocniť agenta vyplnením požadovanej dokumentácie a sledovaním postupu predloženia firmy. Investičné spoločnosti zvyčajne kontaktujú klienta s potvrdením, že bolo stanovené obchodné povolenie, ktoré umožňuje agentovi začať konať v mene klienta.