Obsah
- Najstaršie aktívne vzájomné fondy
- Prečo je dôležitý dátum začiatku
- Mali by ste sa vyhnúť novým fondom?
- Spodný riadok
Podielové fondy, ktoré sú dnes rozhodujúcou súčasťou dôchodkovej a investičnej stratégie toľkých ľudí a inštitúcií, boli prvýkrát zavedené v Spojených štátoch v roku 1924 prostredníctvom správy investícií MFS. Hoci bol prvý fond fondu Massachusetts Investors Fund MFS verejne dostupný až do roku 1928, poskytol vybraným investorom spôsob, ako zhromaždiť svoje peniaze a potenciálne dosiahnuť vyššie výnosy pomocou úspor z rozsahu a profesionálneho riadenia portfólia.
Zámerom vytvorenia tohto typu združenej investície bolo umožniť skupine malých investorov prístup k množstvu akcií a skupine správcov fondov, ktorí by inak boli mimo ich cenového rozpätia.
Kľúčové jedlá
- Podielové fondy sú základným kameňom sveta investovania, ktorého celosvetové podielové fondy spravujú bilióny dolárov. Úplne prvý podielový fond, fond investorov MFS Massachusetts, bol založený v roku 1924 a v roku 1928 začal prijímať peniaze od externých investorov. stále existujú, čo z nich robí najstaršie stále podielové fondy. Investor fondu môže vidieť túto dlhovekosť ako signál trvalého úspechu a legitimity. Dátum vzniku fondu by mal byť vždy kľúčovým údajom, ktorý sa berie do úvahy pred kúpou fondu, Aj keď veľa nových fondov vidí úspech.
Najstaršie podielové fondy podľa dátumu začiatku (stále aktívne)
| hodnosť | názov | Dátum vytvorenia |
| 1 | Fond investorov MFŠ Massachusetts (MITTX) | 1924 |
| 2 | Fond investorov Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer Fund (PIODX) | 1928 |
| 4 | Akciový fond storočia (CENSX) | 1928 |
| 5 | Fond Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 7 | Podielový fond CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Vernostný fond (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Prečo je počiatočný dátum dôležitý
Keď sa pozriete na výkonnosť podielového fondu, máte na výber niekoľko možností. Môžete sa pozrieť na jednoročný výkon, trojročný výkon, päťročný výkon alebo 10-ročný výkon. Nájdete tiež číslo, ktoré poskytuje výkonnosť fondu od jeho založenia.
Ale číslo pre výkon od počiatku môže byť klamlivé. Možno si myslíte, že ste našli fond so skvelými výnosmi. Ak však neviete, ako dlho je fond v prevádzke, možno sa pozeráte na fond, ktorý môže byť starý len rok alebo dva. Výkonnosť z krátkodobého hľadiska je ľahšie dosiahnuteľná ako z dlhodobého hľadiska. V prípade vyššie uvedených fondov je počiatočný dátum tak ďaleko späť, že máte dobrú predstavu o tom, ako dobre sa darí už desaťročia. Silný výkon za tak dlho naznačuje riadenie na úrovni vedúceho a múdre rozhodnutia.
Mali by ste sa vyhnúť novým podielovým fondom?
Zatiaľ čo staršie fondy na našom zozname pôsobia svojou dlhovekosťou, to nevyhnutne neznamená, že novšie fondy sú rizikovejšie investície.
Vyhľadávanie podielových fondov podľa dátumu vzniku je iba jedným zo spôsobov, ako triediť tisíce dostupných podielových fondov. Medzi ďalšie možnosti triedenia patrí riziko, trieda majetku alebo štýl investovania. Medzi dobré zdroje pre výskum podielových fondov patria Morningstar, Zacks Investment Research a Yahoo! Financovať. Vyhľadajte skríningový nástroj v časti podielového fondu a vyberte požadované charakteristiky. Možno budete potrebovať predplatné, aby ste získali prístup k pokročilejším skríningovým nástrojom.
Spodný riadok
Múdry investor používa na výber investícií niekoľko kritérií. Podielový fond s dlhovekosťou však zrejme uspokojil veľa investorov. Ale starším podielovým fondom sa môže zaseknúť aj jeho cesta. Pozrite sa na súčasné riadenie a investičnú filozofiu fondu. Časové pochody a fond s dlhoročnými výsledkami sa musia prispôsobiť aktuálnym podmienkam, novým technológiám a najnovším investičným nástrojom.
Majte na pamäti vlastný investičný horizont. Pravdepodobne nebudete mať podielový fond po celé desaťročia a výkonnosť počas dlhého obdobia môže vyrovnať straty, ktoré sa vyskytli v niektorých krátkych obdobiach. Ak je váš horizont krátky, neočakávajte, že starší fond bude zodpovedať jeho výkonnosti od začiatku. Krátkodobé výkyvy sú skutočnosťou života na akciovom trhu.
Porovnať investičné účty × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých Investopedia dostáva kompenzácie. Názov poskytovateľa PopisSúvisiace články
Najlepšie podielové fondy
Ako si vybrať najlepší vzájomný fond
Podielové fondy
Ako posudzovať výkonnosť podielového fondu
Dôchodkové sporiace účty
Úvod do predvojových cieľových dôchodkových fondov
Dôchodkové sporiace účty
VTIVX: Prehľad fondu Vanguard Target Retirement 2045
Investičné základy
Investičné stratégie, ktoré sa treba naučiť pred obchodovaním
Dôchodkové sporiace účty
Ako začať sporiť na dôchodok
Odkazy pre partnerovSúvisiace podmienky
Definícia podielového fondu Podielový fond je druh investičného nástroja pozostávajúci z portfólia akcií, dlhopisov alebo iných cenných papierov, na ktoré dohliada profesionálny správca peňazí. viac Osobné financie Osobné financie sú všetko o správe vašich príjmov a výdavkov, o úsporách a investovaní. Zistite, ktoré vzdelávacie zdroje môžu usmerniť vaše plánovanie a osobné vlastnosti, ktoré vám pomôžu pri prijímaní najlepších rozhodnutí v oblasti správy peňazí. viac Čo je pasívne investovanie? Pasívne investovanie je investičná stratégia na maximalizáciu výnosov minimalizovaním nákupu a predaja. Viac informácií nájdete tu. viac Definícia fondu zaťaženia Načítanie fondov účtuje poplatky nižšie ako 1%, aby sa odškodnil maklér alebo správca fondu pridružený k fondu. viac Definícia štýlu Style Box bola vyvinutá spoločnosťou Morningstar a bola navrhnutá tak, aby vizuálne znázorňovala investičné charakteristiky akcií a podielových fondov. viac Definícia dlhopisového fondu Dlhopisový fond investuje predovšetkým do dlhopisov (štátne, podnikové, komunálne, konvertibilné) a do iných dlhových nástrojov s cieľom generovať mesačný príjem. viac