Odborníci na finančné technológie tvrdia, že dôvod, prečo robotický poradca Wealthfront nahradil generálneho riaditeľa Adama Nasha s bývalým generálnym riaditeľom Andym Rachleffom, je ten, že aktíva spoločnosti, ktoré spravuje (AUM), teraz končia aktívami jej konkurencie. Nash zostane v spoločnosti ako člen predstavenstva. V roku 2014 bol menovaný za generálneho riaditeľa. Rachleff v firemnom blogu uviedol, že chce „tráviť viac času“ vedením spoločnosti a bude sa usilovať o to, aby bol „jediným finančným poradcom, ktorý naši klienti budú niekedy potrebovať.“
Tvrdá konkurencia
Wealthfront čelí tvrdej konkurencii niekoľkých ďalších poskytovateľov poradcov pre robotov, ako sú Betterment, Vanguard a Fidelity Investments. Charles Schwab a BlackRock Inc. tiež ponúkajú platformy robotických poradcov. Spoločnosť TD Ameritrade medzitým nedávno oznámila, že teraz má k dispozícii aj automatickú službu s názvom Essential Portfolios. (Viac informácií nájdete na: Wealthfront versus Betterment .)
Jedným z dôvodov, prečo spoločnosť Wealthfront zaostala za svojím pôvodným rivalom Betterment, je skutočnosť, že spoločnosť Betterment okrem maloobchodných zákazníkov slúži aj finančným poradcom. Wealthfront nemá v pláne to urobiť. Hovorkyňa spoločnosti Kate Wauck v utorok vyhlásila, že „naša stratégia vybudovania samostatného priameho spotrebiteľského podnikania sa nezmenila a nezmení sa.“ “
Spoločnosť Betterment mala už spravidla viac majetku ako Wealthfront asi rok. Táto spoločnosť teraz spravuje aktíva v hodnote približne 4 miliárd dolárov pre približne 90 000 klientov. Spoločnosť Betterment má v správe aktív približne 6 miliárd dolárov a približne 188 000 klientov. Obe spoločnosti však zaostávajú za robo-gigantmi Vanguardom a Schwabom, ktoré majú v správe aktíva v hodnote 40 miliárd dolárov a 10 miliárd dolárov.
Craig Iskowitz, zakladateľ Ezra Group, technologickej poradenskej spoločnosti v oblasti finančného poradenstva, povedal spoločnosti Investment News : „Táto zmena znamená, že rada Wealthfront stratila vieru v schopnosť spoločnosti Nash realizovať svoje plány stať sa lídrom na trhu. Kombinácia spoločností Vanguard a Charles Schwab už odsala leví podiel AUM v priestore s automatickým a automatickým investovaním. Teraz je to preteky o to, kto sa dostane do zberu odkazov. “(Viac informácií nájdete v: 9 najlepších robotických poradcov pre finančných poradcov .)
Iní odborníci sa tiež domnievajú, že Wealthfront smeruje nesprávnym smerom. Tim Welsh, prezident a zakladateľ stratégie Nexus, tiež povedal Investment News , že neúspech spoločnosti v rozširovaní svojich technologických ponúk by mohol znamenať začiatok konca pre poskytovateľa robo. "Wealthfront jednoznačne mieri na juh, " povedal Welsh. „Firemná misia spoločnosti Wealthfront zostať na kurze výlučne na svojom jednom cieľovom trhu bude v konečnom dôsledku jej poklesom.“ Ďalší pozorovatelia predpokladajú, že spoločnosť môže ísť na predaj.
Hovorkyňa Wealthfront v komentári v článku Investičné správy uviedla, že robotický poradca je na dobrej ceste zdvojnásobiť svojich klientov za rok a mesačné čisté vklady spoločnosti rastú „zrýchleným tempom“. (Viac informácií nájdete v téme: Čo znamená vstupná položka Roboadvisory spoločnosti Blackrock .)