Fidelity Investments je štvrtým najväčším správcom podielových fondov v krajine, ktorý má k 30. septembru 2019 spravované aktíva v hodnote viac ako 3 bilióny dolárov. Najnovšie dostupné informácie sú k 30. septembru 2019. Fidelity slúži 30 miliónom individuálnym investorom. Tu sa pozrieme na tri z jeho fondov, ktoré podľa ratingového agenta Morningstar získali 5 hviezdičiek. Všetky informácie sú k 31. decembru 2019 presné.
Kľúčové jedlá
- Fidelity Funds je jednou z najväčších rodín fondov na svete s viac ako 7, 8 biliónmi dolárov na celkových zákazníckych aktívach a viac ako 3 biliónmi dolárov na aktívach v správe.Fidelita má od roku 2019 504 podielových fondov a 31 z nich je podľa fondu hodnotených 5 hviezdičkami. tracker Morningstar. Medzi najdôležitejšie patria dva fondy vo vyváženej kategórii, Fidelity Balanced a Fidelity Capital & Income. Ďalším 5-hviezdičkovým fondom pre investorov je Fidelity Mid Cap Enhanced Index, ktorý sleduje Russell Mid Cap index.
Vyváženosť vernosti
Vyvážené fondy investujú do kombinácie akcií, dlhopisov a hotovosti, a preto sa nazývajú „vyvážené“ fondy. Vyvážené fondy sú dobrou voľbou pre investorov, ktorí chcú mať menší počet fondov, a preto majú radi vyvážený fond, ktorý ponúka „všetko v jednom“, alebo ktorí chcú fond, ktorý môže predstavovať základ, na ktorom môžu stavať. zvyšok ich portfólia.
Fidelity Balanced spadá do stredu, pokiaľ ide o rizikovosť. Je rizikovejší ako čistý dlhopisový fond, ale nie taký rizikový ako čistý akciový fond. Považuje sa za mierny alokačný fond, čo znamená, že ponúka stredne rizikové alokácie aktív, ktorými sú zhruba dve tretiny akcií a jedna tretina dlhopisov.
Od založenia fondu v roku 1986 zaznamenala priemernú návratnosť približne 9%, podobne ako v prípade akciového fondu. Pomer výdavkov pre FBALX je 0, 53% a minimálny počiatočný nákup je 0, 00 dolárov. Návratnosť 2019 bola 21, 45%. 3-ročný anualizovaný výnos je 11, 21% a 5-ročný výnos je 7, 79%.
Fidelity Capital & Income
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) je ďalší vyvážený fond, ktorý sa viac orientuje na dlhopisy, pričom približne 20% portfólia je zameraných na akcie a 80% na alokáciu dlhopisových aktív. Fond poskytuje dobrú kombináciu rastu a príjmov. Trhové riziko je vyššie ako riziko čistého dlhopisového fondu, ale nižšie ako riziko čistého akciového fondu. Dlhodobé výnosy sú vyššie ako väčšina dlhopisových fondov.
Pomer výdavkov pre FAGIX je 0, 69% a minimálny počiatočný nákup je 0, 00 dolárov. Návratnosť 2019 bola 16, 03%. Trojročné a päťročné anualizované výnosy sú 7, 46% a 5, 83%.
72 miliónov dolárov
Celková suma na účtoch zákazníkov vedená spoločnosťou Fidelity od roku 2019.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index
Ďalší 5-hviezdičkový Fidelity fond, na ktorý upozornil Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) je dobrou voľbou pre investorov, ktorí chcú byť vystavení akciám so strednou kapitalizáciou. FMEIX sleduje index Russell Mid Cap, vďaka čomu sú investori vystavení približne 300 akciám so strednou kapitalizáciou. Zásoby so strednou kapitalizáciou majú potenciál pre väčší rast ako ich bratia s veľkými kapitálmi, ale sú tiež citlivé na väčšie krátkodobé poklesy. FMEIX je agresívnejšia alternatíva, než sú zvýraznené dva vyvážené fondy.
Pomer výdavkov pre FMEIX je 0, 59% a minimálny počiatočný nákup je 0, 00 dolárov. Návratnosť 2019 bola 24, 78%. Trojročné a päťročné anualizované výnosy sú 9, 80% a 7, 69%.
