V živote sú zaručené dve veci: dane a smrť. Aj keď nemôžete ovládať smrť, môžete ovládať, koľko platíte v daniach. To platí najmä pre dividendových investorov. Koniec koncov, ak nezvládnete svoju daňovú expozíciu, príjem, ktorý získate z dividend vyplácajúcich akcií, by mohol zjesť vaše investičné zisky.
Zatiaľ čo sa nikto nemôže vyhnúť plateniu daní celkom, existujú určité daňové dôsledky, ktorým musia investori venovať akcie. Od investícií na bývanie na nesprávny účet až po nevyužitie výnosu z daní tu je prehľad niektorých daňových dopadov investovania dividend. (tu: Sprievodca pre začiatočníkov k investíciám s efektívnym zdanením .)
Majte investície na účtoch s daňovým zvýhodnením
Jedným zo lákadiel dividend je, že platia svojim investorom nejaké peniaze. To je veľmi atraktívne pre investorov, ktorí hľadajú príjem v prostredí s nízkou úrokovou sadzbou. Koniec koncov, tradičné investície do výnosov, ako sú dlhopisy, v súčasnom prostredí nevidia veľa ziskov, a preto sa investori obracajú na dividendy. Ak sa však tieto dividendové akcie nenachádzajú na daňovo zvýhodnenom investičnom účte ako 401 (K) alebo IRA, zisky sa zdaňujú. Mohlo by to byť veľa, najmä pre bohatých investorov, ktorí sú v jednej z vyšších daňových tried.
Pokiaľ ide o dividendy, existujú dve daňové režimy. Príjem sa zdaňuje ako kvalifikovaná dividenda alebo ako obyčajná dividenda. Kvalifikovaná dividenda bude atraktívnejšia, pretože je zdaňovaná nižšou sadzbou. Aby to bola kvalifikovaná dividenda, musí byť vydaná spoločnosťou v USA alebo zahraničnou spoločnosťou, ktorá obchoduje na významnej americkej burze a musíte akcie vlastniť viac ako 60 dní obdobia držby. Ak ste v daňovej kategórii 35%, kvalifikovaná dividenda bude zdanená na 15%. Ak sa však jedná o bežnú dividendu, bude sa s ňou zaobchádzať ako s bežným príjmom, čo znamená, že daňový zásah je rovnaký ako akýkoľvek iný príjem. Takže ak by ste boli v 35% daňovej kategórii, museli by ste čeliť 35% daňovému úderu. V obidvoch prípadoch je lepšou stratégiou zabrániť tomu, aby sa investície vyplácané z dividend vyňali zo zdaniteľných účtov a držali ich na dôchodkových účtoch, aby sa predišlo veľkej daňovej udalosti. (tu: Pochopenie toho, ako sa dividendy zdaňujú .)
Reinvestované dividendy môžu vytvoriť daňovú udalosť
Niektoré spoločnosti, ktoré ponúkajú dividendy investorom, im tiež umožnia automaticky použiť dividendy na nákup väčšieho množstva akcií namiesto prijímania platieb v hotovosti. Volané dividendové reinvestície, investori, ktorých dividendy sa reinvestujú do väčšieho množstva akcií, nebudú mať vplyv na daňovú udalosť. Je to preto, že dividendy z akcií nie sú obvykle zdaniteľné, kým sa akcie nepredajú. Ak je však dividenda reinvestovaná a investori dostanú výplatu v hotovosti namiesto akcií, vytvorí sa daňová udalosť. Ak existuje výber medzi hotovosťou alebo akciami, potom investor čelí daňovej udalosti aj pri výbere akciových dividend. (, tu: Perks of Dividend Reinvestment Plans .)
Kapitálové zisky môžu poškodiť vaše výnosy
Celá myšlienka investovania je zarobiť si peniaze a dividendové akcie to môžu urobiť za vás. Môžu však tiež vytvoriť daňovú udalosť z kapitálových výnosov, ktorá zníži zisky, ktoré si uvedomíte. Z tohto dôvodu môže byť zber daňových strát dôležitou daňovou stratégiou. Pri zbere daňových strát predáte držbu straty na kompenzáciu ziskov, ktoré ste dosiahli predajom výhernej zásoby. Existujú pravidlá, ktoré musia investori pamätať. Napríklad nemôžu do 30 dní od predaja znova predať a kúpiť tú istú akciu, pretože sa to považuje za pranie. A zatiaľ čo mnoho ľudí sa na konci roka zaoberá zberom daňových strát, je to niečo, čo sa dá robiť pravidelne počas celého roka. (, tu: Daňové straty: Zníženie investičných strát .)
Spodný riadok
Investori by sa nemali rozhodovať iba na základe daní, mali by však mať na pamäti potenciálnu daňovú udalosť vyplývajúcu z ich rozhodnutí, najmä pokiaľ ide o dividendy. Investori by mali investovať do kvalifikovaných dividend, investovať do výnosov na daňovo zvýhodnených investičných účtoch a zúčastňovať sa na výbere daňových strát, aby tak výhercov kompenzovali porazenými.
![3 Daňové dôsledky dividendových akcií 3 Daňové dôsledky dividendových akcií](https://img.icotokenfund.com/img/growth-stocks/522/3-tax-implications-dividend-stocks.jpg)