Označenie autorizovaného finančného analytika (CFA) je väčšinou považované za kľúčovú certifikáciu pre investičných odborníkov, najmä v oblasti výskumu a riadenia portfólia. Je to však len jedno z mnohých označení, ktoré sa dnes používajú. To môže spôsobiť istý zmätok, keďže investori aj odborníci vymýšľajú, čo znamená každé označenie a čo je najlepšie. V tomto článku sa podrobne pozrieme na označenie CFA. Ak ste odborníkom v oblasti CFA, poskytujeme informácie, ktoré potrebujete, aby ste mohli začať zvažovať náklady a prínosy tohto rozhodnutia.
Kľúčové jedlá
- Označenie CFA sa udeľuje investičným profesionálom, ktorí úspešne splnili požiadavky stanovené inštitútom CFA. Odborníci s týmto označením vynikajú zamestnávateľom a môžu dostávať vyššie platy ako tí, ktorí ho nedostanú. Uchádzači sú povinní zložiť tri stupne skúšok, aby sa stali držiteľmi zmluvy. Držitelia CFA často pracujú v inštitucionálnych investičných spoločnostiach, sprostredkovateľoch, poisťovniach, penzijných fondoch, bankách a univerzitách.
Čo je to označenie CFA?
Označenie CFA sa udeľuje investičným profesionálom, ktorí úspešne splnili požiadavky stanovené globálne uznávaným inštitútom CFA - predtým Asociáciou pre správu a výskum investícií (AIMR). Kandidáti na oprávnenie na získanie CFA:
- V priebehu niekoľkých rokov musí úspešne absolvovať tri prísne šesťhodinové skúšky. Musí mať 48 mesiacov „prijateľnej odbornej praxe“. Aj keď tu inštitút CFA umožňuje pomerne široký výklad, skúsenosti musia mať zvyčajne finančný charakter. Musia sa pripojiť k inštitútu CAFA tým, že sa zaviažu dodržiavať etický kódex a štandardy profesionálneho správania CFA.
Kandidáti nemusia mať nevyhnutne vysokoškolské vzdelanie, aby sa kvalifikovali na CFA.
Vďaka svojmu zameraniu na analýzu, investičné znalosti a etiku je označenie CFA všeobecne uznávané po celom svete a patrí medzi vedúce osobnosti finančných odborníkov.
Označenie CFA je všeobecne uznávané po celom svete, pretože sa zameriava na analýzu, investičné znalosti a etiku.
Všetci nájomcovia sú uvedení v adresári členov inštitútu CFA spolu s kontaktnými údajmi. To jednotlivcom, inštitúciám a spoločnostiam uľahčí lokalizáciu nájomcov, členov alebo finančných poradcov. V adresári sa tiež uvádza, či sú členovia s inštitútom v dobrom stave.
výhody
Byť držiteľom zmluvy o CFA prichádza s mnohými rozdielmi a prináša veľa výhod. Určenie sa považuje za referenčnú hodnotu, vďaka čomu sú charterové vynikajúce voči potenciálnym zamestnávateľom. Z dôvodu času, disciplíny a obetavosti potrebnej na úspešné zloženie skúšok a na to, aby sa stali členmi, sú charterové často vynikajúcimi. Zarábanie si kvalifikácie sa stáva ešte kritickejším, pretože sa pracovná sila stáva konkurencieschopnejšou.
Existujú aj finančné výhody, ktoré so sebou prináša členstvo v CFA Institute. Platy väčšiny členov môžu byť často vyššie v porovnaní s ľuďmi, ktorí nemajú označenie.
Čo je to CFA Institute?
CFA Institute je globálna nezisková profesionálna organizácia s viac ako 154 000 držiteľmi zmlúv, správcami portfólia a ďalšími finančnými odborníkmi vo viac ako 165 rôznych krajinách. Poslaním inštitútu je podpora a rozvoj vysokej úrovne vzdelávacích, etických a profesionálnych štandardov v investičnom priemysle.
Toto označenie bolo prvýkrát vytvorené v roku 1962 po tom, ako sa spoločnosti finančných analytikov v štyroch rôznych amerických mestách - New York, Boston, Chicago a Pensylvánia - spojili a vytvorili kódex správania. Prvá skúška sa konala v roku 1963 s 284 uchádzačmi. V tomto roku skupina udelila 268 zmlúv. V roku 2004 sa názov skupiny zmenil z AIMR na CFA Institute.
Členské spoločnosti CFA sa nachádzajú po celom svete. Medzi mestá s najväčším počtom členov patria:
- New YorkTorontoHong KongSpojené kráľovstvoBoston
CFA skúšky
Väčšina ľudí, ktorí zvažujú označenie CFA, sa zvyčajne obáva jednej veci: skúšok. Skúšky sú rozdelené do troch úrovní. Úroveň I sa píše dvakrát ročne v júni a decembri. Testuje znalosti kandidátov o teórii investícií, etike, finančnom účtovníctve a správe portfólia.
Skúšky úrovne II a III sa konajú raz ročne v júni. Nejedná sa o ľahké testy. Inštitút CFA odhaduje, že na úspešné absolvovanie každej skúšky je potrebných najmenej 250 hodín štúdia. Odborníci, ktorí sa pokúšajú študovať, zatiaľ čo stále pracujú vo svojom odbore, môžu považovať túto úlohu za skľučujúcu. Mnohí kandidáti sa však domnievajú, že koncentrovaná štúdia si vyžaduje lepšie vzdelanie ako postgraduálna škola, pretože sa úplne zameriava na správu investícií a prax.
Pass Cates CFA
Tento študijný program bol vytvorený v roku 1962 a je neustále aktualizovaný, aby sa zabezpečilo, že učebné osnovy zodpovedajú požiadavkám globálneho investičného priemyslu. Tento študijný program na úrovni absolventov obvykle zahŕňa šesť mesiacov štúdia pred každým termínom skúšky. Od prvého vyšetrenia v roku 1963 sa miera úspešnosti medziročne líšila.
Podľa inštitútu bola miera úspešnosti v júni 2019:
- Úroveň I: 41% Úroveň II: 44% Úroveň III: 56%
Pri prvých troch pokusoch absolvuje všetky tri testy menej ako 20% uchádzačov, takže je dôležité, aby sa uchádzači neodradili.
Kariéra CFA
Držitelia CFA sa nachádzajú v rôznych oblastiach priemyslu finančných služieb, zatiaľ čo iní pracujú pre vlády v oblasti regulácie a verejnej politiky. Často hľadajú zamestnanie v inštitucionálnych investičných spoločnostiach - ako sú hedžové fondy alebo podielové fondy - sprostredkovatelia, poisťovne, dôchodkové fondy, banky a univerzity. Členovia CFA sa nachádzajú v niektorých z najväčších svetových inštitúcií vrátane Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley a UBS.
V čase získania určenia bude mať nájomca všeobecne získanú štvorročnú pracovnú prax, ktorá im tiež pomáha pripraviť sa na finančné povolanie na vyššej úrovni.
Označenia CFA a investori
Investori, ktorí rokujú s držiteľmi CFA, môžu urobiť niektoré základné predpoklady. CFA sa vo všeobecnosti zaväzuje k lepšiemu vo svojom remesle, či už ide o analýzu bezpečnosti, správu portfólia, obchodné výkazníctvo alebo nejakú inú službu. Okrem toho sa jednotlivec zaviazal zachovať vyššiu úroveň integrity dodržiavaním etického kódexu a štandardov profesionálneho správania CFA Institute.
Inými slovami, odborníci na investovanie s označením CFA vynaložili značné množstvo času a úsilia na zlepšenie svojich schopností a znalostí v mene svojich klientov. Pre väčšinu investorov to bude veľkým pohodlím - najmä ak sa pri riadení svojich finančných záležitostí spoliehajú predovšetkým na odborné poradenstvo.
Obmedzenia CFA
Hoci skúšky CFA vyžadujú určité majstrovstvá, pokiaľ ide o finančné koncepcie a trhy, označenie CFA automaticky neznamená, že sa jedná o lepšieho výbercu akcií alebo úspešnejšieho investora. Vychystávanie zásob je praktická zručnosť, ktorá sa musí rozvíjať na základe skúseností. Znalosti získané pri štúdiu na CFA skúšku nebudú bolieť, ale samotná certifikácia neznamená, že sa trh stane útočiskom každého zmluvného partnera.
Ako už bolo povedané, existuje niekoľko veľmi dobre známych investičných odborníkov, ktorí sú držiteľmi charty CFA: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson a Sir John Marks Templeton. Dôvody, pre ktoré tieto slávne mená sledovali označenie CFA, sa môžu líšiť, ale je možné povedať, že všetci majú jedno spoločné: Túžba byť najlepší.
Spodný riadok
Označenie CFA odlišuje majiteľa zmluvy od ostatných odborníkov v očiach odborníkov a investorov. Úspešný držiteľ zmluvy CFA preukázal svoju schopnosť odolať prísnemu testovaniu, preukázal schopnosť učiť sa a vážne sa zaviazal viesť svoj profesionálny život v súlade s vysokými etickými normami. Nie je to mágia, ale môže to byť ďalšia najlepšia vec.
![Úvod do označenia cfa Úvod do označenia cfa](https://img.icotokenfund.com/img/cfa/590/an-introduction-cfa-designation.jpg)