dôležitý
25. novembra 2019 Charles Schwab oznámil odkúpenie online brokerstva TD Ameritrade. Očakáva sa, že samotná transakcia sa uzavrie v druhej polovici roku 2020 a medzitým budú tieto dve spoločnosti fungovať autonómne. Schwab očakáva zlúčenie svojich platforiem a služieb do troch rokov od uzavretia obchodu.
Charles Schwab, ktorý je v tomto roku celkovo tretím najlepším brokerom, je investičná spoločnosť s úplnými službami, ktorá ponúka služby a technológie všetkým, od samostatne smerovaných aktívnych obchodníkov, až po ľudí, ktorí chcú získať pomoc od finančného poradcu. Má širokú škálu platforiem, z ktorých si môže vybrať, ako aj úplné bankové možnosti. V posledných rokoch sa jej webové platformy transformovali skupinou, ktorá sa venuje videniu vecí očami svojich klientov a zjednodušeniu používania platforiem a poskytovaniu lacného poradenstva.
Charles Schwab v súčasnosti patrí do nasledujúcich kategórií:
1. októbra 2019 spoločnosť Schwab oznámila, že s účinnosťou od 7. októbra bude vylučovať základné obchodné provízie za akcie, ETF a opcie v USA. Táto zmena cien bola zahrnutá do našich recenzií a hodnotení. Schwab tiež vylúčil provízie za obchodovanie s akciami penny, čo je neobvyklé.
Pros
-
Do ulíc StreetSmart Edge sú zabudované nástroje rozšírených možností a nápady na obchodovanie
-
Mobilné webové platformy a natívne mobilné aplikácie ponúkajú rovnakú funkcionalitu
Zápory
-
Niektoré funkcie sú rozdelené medzi rôzne platformy
-
Zatlačte smerom k použitiu finančného poradcu
-
Úroky z hotovostných zostatkov sú nízke
dôležitý
Okrem tejto kontroly makléra Charlesa Schwaba sme tiež preskúmali robo-poradcovskú službu inteligentného portfólia Charlesa Schwaba.
Obchodné skúsenosti
4.2Schwab má niekoľko platforiem, ktoré môžete spustiť po prihlásení na svoju vlajkovú loď, alebo si môžete stiahnuť platformu StreetSmart Edge na plochu alebo ju spustiť z cloudu. StreetSmart Edge je pokročilá platforma spoločnosti Schwab, ktorá ponúka streamovanie údajov a správ v reálnom čase spolu s prispôsobiteľnou súpravou nástrojov na tvorbu grafov. Preskúmali sme štandardnú webovú stránku, ako aj Street Smart Edge, ale tiež ponúkajú TradeSource, ktorý ponúka niektoré funkcie oboch platforiem bez toho, aby bol taký komplexný ako Edge. Webová aplikácia StreetSmart.com bude v blízkej budúcnosti ovplyvnená zmenami v prehliadačoch, ktoré nepodporujú Javu, takže títo používatelia sú povzbudzovaní k tomu, aby prešli na alternatívnu platformu, ako je napríklad StreetSmart Edge v cloude alebo StreetSmart Central.
Pracovný postup na štandardnej webovej stránke je veľmi jednoduchý a môžete vidieť vývoj vašej objednávky. Všetky platformy majú k dispozícii lístok All In One Trade Ticket, ktorý vám umožňuje flexibilne a intuitívne vytvárať objednávku pomocou triedy majetku, ktorú vyberiete. Citácie sa aktualizujú v reálnom čase.
Technológia obchodovania
3.4Router spoločnosti Charles Schwab je navrhnutý tak, aby zvládal výpadky výmeny, vykonával kontroly kvality vykonávania v reálnom čase a zvládal nestabilné trhy. Objednávky na burze a na viacerých burzových opciách sú smerované k veľkoobchodníkom tretích strán, ktorých zámerom je dosiahnuť úspory nákladov minimalizovaním nákladov na členstvo na burze a ďalších poplatkov. Schwab monitoruje svoju štatistiku kvality vykonávania a správy poskytované klientom po každom obchode obsahujú informácie o tom, ako sa dosiahlo zlepšenie cien. Schwab akceptuje platbu za tok objednávok, ale tvrdí, že to nie je protihodnota za smerovací motor.
Použiteľnosť
4Používanie štandardnej webovej stránky je veľmi jednoduché a navigácia bola v posledných rokoch značne vyčistená. Začíname s jednou z platforiem StreetSmart si môže vyžadovať ďalšie vzdelávanie, ale tieto nástroje sa dajú ľahko používať, keď už poznáte ich schopnosti.
Mobilná a vznikajúca technika
4.5Všetky vaše obchodné prispôsobenia a sledovacie zoznamy sú uložené v cloude, takže budete mať rovnaké nastavenie bez ohľadu na platformu, ktorú používate. Z mobilného zariadenia môžete pristupovať k streamovanému videu a takmer ku všetkým vzdelávacím zdrojom. Analýza možností a obchodné nástroje sú zabudované do mobilných aplikácií StreetSmart.
Rozsah ponuky
4.7Schwab má obrovské zásoby problémov s pevným výnosom a jeho platformy StreetSmart vám umožňujú zostaviť akúkoľvek stratégiu opcií, akú si dokážete predstaviť. Nájdete tu tiež prístup k mnohým medzinárodným výmenám a údajom.
Správy a výskum
4.6K dispozícii je rozsiahly výskum akcií z rôznych zdrojov vrátane Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters a CFRA. V prípade správ v reálnom čase si môžete vyzdvihnúť články od združení Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire a mnohých ďalších. Proprietárny systém spoločnosti Schwab generuje známky pre viac ako 3 000 spoločností.
Idea Hub na StreetSmart vám ponúka niekoľko spôsobov, ako hľadať možnosti obchodovania s opciami a odkazy na hlbšiu analýzu, ktorú môžete urobiť pred spustením obchodu. Grafy na platformách StreetSmart využívajú streamovanie údajov v reálnom čase a ak chcete, môžete umiestniť obchod z grafu. Nájdete tu veľa plánovacích nástrojov pre dôchodkové a finančné ciele.
Analýza portfólia a správy
4.7Zhrnutie účtu je možné nastaviť tak, aby zahŕňalo tie, ktoré sa nachádzajú mimo spoločnosti Schwab, vrátane nehnuteľností, s cieľom analyzovať celé vaše portfólio aktív. Môžete zaznamenávať zmeny v priebehu času a porovnávať výkonnosť svojho portfólia s niekoľkými referenčnými hodnotami. Kontrola portfólia spoločnosti Schwab vám poskytne predstavu o vašich súčasných držbách a porovná ju s cieľovou alokáciou aktív a odporučí zmeny vo vašich podieloch, aby ste sa dostali bližšie k cieľu.
Zákaznícky servis a pomoc
4.5Okrem možností online pomoci môžete navštíviť aj jednu z fyzických kancelárií spoločnosti Schwab a získať ďalšiu pomoc. Integrácia opciíXpress, ktoré spoločnosť Schwab získala v roku 2011, zlepšila služby pre klientov vrátane portfóliových marží a viedla k spusteniu programu pôžičiek akcií. Klienti, ktorí nespĺňajú podmienky na získanie prvej podpory, môžu počkať, kým budú volaní o podporu. Prémiová podpora je k dispozícii klientom s viac ako 500 000 USD na účtoch v domácnosti alebo, ktorí obchodujú viac ako 36 krát ročne.
Vzdelávanie a bezpečnosť
4.9Nedávno spustená iniciatíva viedla k Schwab Live Daily, ktorý poskytuje každý obchodný deň 4-7 hodín videoobsahu. Väčšinu z nich je možné prezerať prostredníctvom vysielania Webex a je otvorená pre klientov aj pre iných klientov. Spoločnosť Schwab ponúka aj svoje podcasty týkajúce sa selekcie chémie, ktoré obsahujú informácie o behaviorálnej ekonomike a o tom, ako robiť lepšie rozhodnutia. Firma vydáva časopis „On Investing“ štyrikrát ročne.
Klienti tiež môžu vstúpiť do jednej z kancelárií spoločnosti Schwab na školenie 1 na 1 o témach, ktoré zahŕňajú stratégie a obchodné nástroje. Vzdelávacie centrum Schwab online pokrýva širokú a širokú škálu vzdelávacieho obsahu zameraného na rôzne úrovne zručností. Obchodné cesty sú séria lekcií veľkosti sústo, ktoré kombinujú články, videá a pracovné hárky, ktoré klientom pomáhajú hĺbkovo porozumieť rôznym témam týkajúcim sa investovania.
náklady
4.2Spoločnosť Schwab vylúčila svoje základné provízie z transakcií s akciami a ETF, ako aj poplatok za transakcie za opcie. Poplatky sa vylučujú aj za transakcie OTCBB (cent penny), čo je diferenciátor. Obchody s opciami sú teraz 0, 65 dolárov za zmluvu, čo predstavuje veľké zníženie ceny za menšie obchody s viacerými nohami. Ich maržové sadzby sú priemerné, hoci nižšie ako TD Ameritrade a E * TRADE.
Čo potrebuješ vedieť
Ako jeden z najväčších online brokerov je spoločnosť Schwab schopná ponúkať svojim zákazníkom širokú škálu služieb a nástrojov vrátane špičkovej mobilnej aplikácie. Zdá sa, že v posledných rokoch povzbudzujú svojich zákazníkov, aby spolupracovali s poradcom, či už ide o človeka alebo robota. Obchodníci s vlastným riadením to môžu stále robiť sami, zatiaľ čo zákazníci na jednom mieste budú spokojní s kombináciou sprostredkovateľských a bankových služieb.
Porovnať Charles Schwab
Ako jeden z našich popredných brokerov je Charles Schwab výborným investorom na všetkých úrovniach. Zistite, ako sa porovnávajú s inými online brokermi, ktoré sme preskúmali.
Charles Schwab Broker Review 2019
metodológie
Investopedia sa zameriava na poskytovanie nezaujatých, komplexných recenzií a hodnotení online brokerov investorom. Naše recenzie sú výsledkom šiestich mesiacov od vyhodnotenia všetkých aspektov platformy sprostredkovateľa online, vrátane používateľskej skúsenosti, kvality obchodných vykonaní, produktov dostupných na ich platformách, nákladov a poplatkov, zabezpečenia, mobilných skúseností a služieb zákazníkom. Na základe našich kritérií sme vytvorili hodnotiacu stupnicu, ktorá zhromažďovala viac ako 3 000 údajových bodov, ktoré sme zvážili do nášho systému hodnotenia hviezd.
Okrem toho sa od každého sprostredkovateľa, ktorého sme požiadali o prieskum, vyžadovalo, aby vyplnilo 320-bodový prieskum o všetkých aspektoch svojej platformy, ktorú sme použili pri testovaní. Mnohí z online brokerov, ktorých sme hodnotili, nám poskytli osobné demonštrácie ich platforiem v našich kanceláriách.
Náš tím odborníkov z odvetvia pod vedením Theresy W. Carey vykonal naše recenzie a vyvinul túto najlepšiu metodológiu v tomto odvetví na hodnotenie online investičných platforiem pre používateľov na všetkých úrovniach. Kliknite sem a prečítajte si celú našu metodiku.
